?基金的凈值
基金的凈值也稱資產(chǎn)凈值粒竖、凈資產(chǎn)等颅崩，一般需根據(jù)基金會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，以公開和相對(duì)統(tǒng)一的方式對(duì)基金估值后獲得的基金資產(chǎn)凈值蕊苗。
凈值=基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債
基金的單位凈值沿后，也稱為份額凈值
基金的總份額為將基金資產(chǎn)等分后的份數(shù)，每份份額享有相同的基金資產(chǎn)和權(quán)益朽砰。
某些場景下單位凈值也可以簡單稱為基金的凈值尖滚，需注意區(qū)分。
單位凈值=凈值/基金總份額
單位凈值的用途
申購/贖回基金時(shí)用于計(jì)算申購份額/贖回金額瞧柔。
當(dāng)基金沒有發(fā)生分紅漆弄、折算等除權(quán)行為時(shí)，可通過單位凈值的變動(dòng)評(píng)估基金的績效（相同時(shí)間內(nèi)造锅，單位凈值增加越多撼唾，基金投資收益越高），計(jì)算基金本身收益率（非投資者收益率）哥蔚。
基金的申購
申購指投資者在基金成立后買入基金（一般用現(xiàn)金買入）倒谷，獲得基金的份額。
凈申購金額=申購金額/（1+申購費(fèi)率）
申購份額=凈申購金額/單位凈值
投資者持倉市值
持倉市值可理解為投資者所擁有的基金資產(chǎn)的價(jià)值糙箍，當(dāng)基金單位凈值上漲時(shí)恨锚，持倉市值也上漲。
持倉市值=持倉份額*單位凈值
基金的投資收益
投資收益=持倉市值-買入金額+現(xiàn)金分紅+賣出金額
舉例
T日（T指代某交易日）基金A成立倍靡，總資產(chǎn)為10萬猴伶，總份額為10萬份，單位凈值=10萬/10萬=1。
T+1日（T日的下一交易日）某投資者申購1.01萬元他挎，當(dāng)天基金所投資的資產(chǎn)價(jià)值上漲了1千元筝尾，當(dāng)天單位凈值為（10萬+0.1萬）/10萬份=1.01。
T+2日办桨，基金公司確認(rèn)投資者的申購申請筹淫，不考慮申購費(fèi)，可在T+2日獲得的份額為1.01萬/1.01=1萬份呢撞。投資者一般可在T+2晚間查看獲得的份額為1萬份损姜。
T+2日當(dāng)天凈值為1.02元，因此持倉市值=1萬*1.02=1.02萬元殊霞。投資收益=1.02萬-1.01萬=100元摧阅。
說明：
普通基金的當(dāng)天單位凈值一般在當(dāng)天晚上6點(diǎn)后或下個(gè)交易日上午公布。
QDII基金的當(dāng)天單位凈值一般在下個(gè)交易日天晚上6點(diǎn)后或下下個(gè)交易日上午公布绷蹲。
