A問：持中國護照和外國永久居留權(quán)證的個人畸写，視同境外個人藏姐，具體的政策文件是什么望浩？
答：根據(jù)《通過銀行進行國際收支統(tǒng)計申報業(yè)務(wù)指引（2016 年版）》一伤锚、 關(guān)于間接申報原則（二）關(guān)于居民和非居民身份的認(rèn)定 1．個人居民身份的認(rèn)定：根據(jù)《細(xì)則》第五條酣栈，個人居民身份在實踐中按照身份證险胰、護照等有效證件中的國籍來認(rèn)定。即矿筝，持有外國護照等有效證件的個人起便，認(rèn)定為非中國居民，持有中國居民身份證或其他中國有效證件的個人窖维，認(rèn)定為中國居民榆综。
實際操作中將同時持有中國護照和外國永久居留權(quán)證的個人視同非居民。
A問：境外個人連續(xù)多日每天原幣兌回500美元铸史，是否合規(guī)鼻疮？
答：《個人外匯管理辦法》第七條明確規(guī)定銀行和個人在辦理個人外匯業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守辦法的相關(guān)規(guī)定琳轿，不得以分拆等方式逃避限額監(jiān)管判沟。對涉嫌分拆的，銀行應(yīng)加強真實性審核利赋。
注：根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》的規(guī)定水评，對于原兌換未用完的人民幣兌回外匯，當(dāng)日累計兌換不超過500美元的媚送，可以憑本人身份證明直接在銀行辦理躁愿。上述境外個人連續(xù)多日兌回500美元的行為并不違規(guī)厕妖，但需要予以關(guān)注，加強審核易稠，并酌情向當(dāng)?shù)赝鈪R局報告拿霉。
