共披露2467張罰單刷钢，包括銀監(jiān)會(huì)25張框往、銀監(jiān)局678張、銀監(jiān)分局1764張闯捎，覆蓋國(guó)有大行、股份制銀行和城商行等各類銀行機(jī)構(gòu)许溅。
按月來(lái)看瓤鼻，平均每月約240張，目前6月單月披露罰單數(shù)量最多贤重，達(dá)350張茬祷。
“由于罰單披露普遍存在滯后性，有的監(jiān)管處罰目前還沒有被公示并蝗〖婪福”北商研究院副院長(zhǎng)韓哲按已經(jīng)公布的罰單數(shù)額估算，截至11月末滚停，銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)開出的罰單合計(jì)將突破2500張沃粗，全年總罰單量將在2800張左右。
值得一提的是键畴，僅今年一季度最盅，銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)就已開出1.9億元的罰單，罰沒的總金額達(dá)到去年全年的七成起惕；上半年銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)處罰金額接近3.4億元涡贱，超過(guò)2016年全年的2.7億元。
在處罰形式中惹想，銀監(jiān)會(huì)此前提出的糾罰并重问词、罰沒并舉、機(jī)構(gòu)人員“雙罰制”均有明顯體現(xiàn)嘀粱。
罰單量激挪、價(jià)不斷上漲的背后，是年內(nèi)金融業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的不斷升級(jí)草穆。2017年銀行業(yè)強(qiáng)監(jiān)管大幕拉開灌灾，3月以來(lái)，“一行三會(huì)”的監(jiān)管之劍紛紛出鞘悲柱，其中銀監(jiān)會(huì)連發(fā)7份文件锋喜，直指商業(yè)銀行業(yè)務(wù)亂象。在監(jiān)管政策密集出臺(tái)的同時(shí)，各級(jí)銀監(jiān)部門對(duì)違規(guī)金融機(jī)構(gòu)的處罰也毫不手軟嘿般。
從違約業(yè)務(wù)類型來(lái)看段标，主要涉及領(lǐng)域包括信貸、票據(jù)炉奴、信披違規(guī)逼庞、違反審慎經(jīng)營(yíng)、挪用資金等幾大類瞻赶，這也是近年來(lái)商業(yè)銀行頻頻見諸報(bào)端的幾大問題赛糟。
例如票據(jù)違規(guī)操作，去年先后被卷入票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件的銀行數(shù)量上升砸逊，從國(guó)有銀行璧南、股份制銀行到城商行無(wú)一幸免，銀行自身的風(fēng)控漏洞是票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)滋生的溫床师逸。
變相為樓市輸血司倚，是銀行頻吃罰單的另一個(gè)原因。去年四季度以來(lái)篓像，樓市迎來(lái)新一輪調(diào)控政策动知，監(jiān)管對(duì)資金違規(guī)流入樓市的查處力度也同步升級(jí)，因此挨了板子的銀行數(shù)量更遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)在票據(jù)業(yè)務(wù)上“踩雷”的銀行數(shù)量员辩。
此外盒粮，銀行因貸款審核不審慎、違規(guī)發(fā)放關(guān)系貸款屈暗、以貸轉(zhuǎn)存虛增存貸規(guī)模等吃到罰單的情況也較為常見拆讯。
在中央財(cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)銀行業(yè)研究中心主任郭田勇等業(yè)內(nèi)專家看來(lái)，銀行應(yīng)該是把控制風(fēng)險(xiǎn)放在第一位的养叛，但有時(shí)在受到一些利益驅(qū)動(dòng)的情況下种呐，銀行為了達(dá)到一定的業(yè)績(jī)，可能會(huì)擴(kuò)大放貸規(guī)模弃甥，以及對(duì)貸款審核放松等爽室。而近年來(lái)發(fā)展較快、創(chuàng)新較多淆攻、市場(chǎng)化程度較高的新興業(yè)務(wù)領(lǐng)域也受到較多處罰阔墩，除銀行自身風(fēng)險(xiǎn)管理不完善外，這類業(yè)務(wù)問題頻發(fā)也與監(jiān)管規(guī)則存滯后性導(dǎo)致的規(guī)則不明確有關(guān)瓶珊。
