什么是洗錢罪吵血？
第三十八講| 洗錢罪
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一喷舀、法律條文
《中華人民共和國刑法》?第一百九十一條【洗錢罪】明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪淋肾、恐怖活動犯罪硫麻、走私犯罪、貪污賄賂犯罪樊卓、破壞金融管理秩序犯罪拿愧、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾碌尔、隱瞞其來源和性質(zhì)浇辜，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益唾戚，處五年以下有期徒刑或者拘役柳洋，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑叹坦，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：
(一)提供資金帳戶的;
(二)協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金熊镣、金融票據(jù)、有價證券的;
(三)通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的;
(四)協(xié)助將資金匯往境外的;
(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的绪囱。
單位犯前款罪的测蹲，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員鬼吵，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節(jié)嚴重的扣甲，處五年以上十年以下有期徒刑。
二齿椅、真實案例
（一）基本案情
2011年下半年文捶，被告人邵某某、吳某某得知“克隆”他人銀行信用卡可以騙取財物后媒咳，遂進行密謀分工，具體由被告人吳某某負責(zé)利用被告人邵某某提供的讀卡機竊取他人銀行卡信息資料及密碼种远；被告人邵某某負責(zé)利用電腦中的制卡程序復(fù)制銀行卡資料涩澡，并找人制卡和套現(xiàn)財物∽狗螅 2011年12月底妙同，被告人吳某某利用其在江門市某某區(qū)某某酒店做服務(wù)員的便利，用被告人邵某某提供的讀卡機竊取了被害人廖某某使用的一張工商銀行卡資料（卡號：622某某某某某某某某400）及密碼膝迎。取得銀行卡信息后粥帚，被告人吳某某即聯(lián)系在某某市某某縣家中的被告人邵某某到江門市某某區(qū)，由被告人邵某某利用手中的電腦限次、制卡軟件芒涡、制卡機等工具復(fù)制了被害人廖某某的銀行卡。之后二人將復(fù)制的新卡拿到江門市工商銀行某某支行柜員機試卡查詢卖漫，發(fā)現(xiàn)銀行卡內(nèi)有存款人民幣126萬多元费尽。查詢后，復(fù)制的銀行卡及該卡密碼由被告人吳某某保管羊始。隨后被告人邵某某聯(lián)系做了一張卡號為622某某某某某某某某400的工商銀行卡（卡內(nèi)資料空白）旱幼，制好卡板后由被告人邵某某利用制卡軟件、制卡機將銀行卡信息重新輸入空白銀行卡中突委，從而將被害人廖某某的銀行卡“克隆”柏卤。之后，被告人賴某某通過其弟賴某1（在逃）找到梁某某匀油、楊某1（均另案處理）二人缘缚，通過梁、楊二人到珠寶店刷卡套現(xiàn)黃金钧唐。隨后忙灼，梁某某與廣州市某某區(qū)某某城一樓香港某某某珠寶某某某某店員工被告人楊某某聯(lián)系好刷卡購買大量黃金首飾的事情，并約定好事成之后給予一定好處費「迷埃 2012年1月1日酸舍，被告人邵某某、賴某某與楊某1里初、梁某某等人從某某縣乘車來到廣州市某某區(qū)啃勉。當日晚20時許，被告人邵某某双妨、賴某某與楊某1來到某某區(qū)某某城淮阐，由被告人邵某某電話聯(lián)系被告人吳某某，被告人吳某某將銀行卡密碼告訴被告人邵某某等人刁品，同時泣特，梁某某也電話告知被告人楊某某，刷卡購買金首飾的人馬上到珠寶店挑随。隨后状您，被告人邵某某將“克隆”銀行卡交給楊某1，由楊某1進入該店將銀行卡交給被告人楊某某兜挨。而被告人楊某某在明知他人從事信用卡詐騙犯罪活動的情況下膏孟，仍為楊某1等人二次刷卡人民幣126萬元，用于購買各種款式的金首飾一批拌汇，并于1月1日柒桑、2日二次協(xié)助楊某1等人從該店取齊金首飾。之后噪舀，被告人邵某某魁淳、賴某某、楊某1等人攜帶騙得的金首飾乘車返回某某縣傅联。在回到某某縣后由被告人邵某某先改、賴某某將騙得的金首飾先后分三次拿到某某縣某某鎮(zhèn)銷贓，得贓款人民幣92萬元蒸走。事后仇奶，被告人邵某某分得贓款人民幣60萬元；被告人賴某某分得贓款人民幣10萬元比驻；梁某某分得贓款人民幣9萬元该溯；楊某1分得贓款人民幣10.5萬元”鸬耄 2011年12月份狈茉，被告人邵某某、吳某某采取上述同樣的方式竊取及復(fù)制了被害人幸某某的工商銀行信用卡（卡號：622某某某某某某某某509）信息資料掸掸，后二人到銀行查詢發(fā)現(xiàn)該卡可透支人民幣4萬多元氯庆。2012年1月蹭秋，被告人吳某某因沒有錢花，遂找到被告人邵某某商議使用該卡套現(xiàn)財物堤撵，邵表示同意并承諾制作好卡再回復(fù)仁讨。同年2月3日晚，被告人邵某某攜帶已制作好的銀行卡糾合被告人陳某某竄至某某市某某堂某某國藥大藥房文明店实昨，由被告人邵某某電話聯(lián)系詢問被告人吳某某該卡密碼洞豁，吳將密碼告訴被告人邵某某，邵隨即將克隆的銀行卡交給被告人陳某某荒给，并告訴其該卡密碼丈挟。被告人陳某某在明知該卡是克隆他人信用卡的情況下，仍到上述藥店二次刷卡消費志电，購得價值人民幣42880元的冬蟲草曙咽。得手后，被告人陳某某將銀行卡及冬蟲草交給被告人邵某某挑辆。次日桐绒，被告人邵某某將人民幣2200元的好處費給了被告人陳某某。后被告人邵某某除將10克冬蟲草自已留下外之拨，剩余冬蟲草交給被告人吳某某，吳隨即將冬蟲草賣掉咧叭，得贓款人民幣13500元蚀乔。 2012年2月7日10時許菲茬，江門市公安局江海分局經(jīng)偵大隊民警前往廣州市某某區(qū)某某香港某某某珠寶某某某某店調(diào)查吉挣，由于被告人楊某某當時沒有在店內(nèi)，遂通過電話通知其回店內(nèi)接受調(diào)查婉弹。經(jīng)調(diào)查睬魂，被告人楊某某能主動交代自己的犯罪事實《贫模 案發(fā)后氯哮，被告人邵某某的家屬代其退出贓款人民幣14.9萬元，被告人吳某某的家屬代其退出贓款人民幣13500元商佛，被告人賴某某的家屬代其退出贓款人民幣10萬元喉钢。
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（二）法院判決
法院經(jīng)審理認為：
邵某某、賴某某和原審被告人吳某某良姆、陳某某無視國家法律肠虽，以非法占有為目的，結(jié)伙使用偽造的信用卡玛追，進行信用卡詐騙活動税课，其中上訴人邵某某闲延、賴某某和原審被告人吳某某參與信用卡詐騙的數(shù)額特別巨大，原審被告人陳某某參與信用卡詐騙的數(shù)額較大韩玩，其行為均已構(gòu)成信用卡詐騙罪垒玲；原審被告人楊某某無視國家法律，明知他人從事金融詐騙犯罪活動啸如，仍協(xié)助轉(zhuǎn)換財物侍匙，其行為已構(gòu)成洗錢罪。在信用卡詐騙共同犯罪中叮雳，上訴人邵某某起主要作用想暗，是主犯；上訴人賴某某和原審被告人吳某某帘不、陳某某起次要作用说莫，是從犯，對上訴人賴某某和原審被告人吳某某依法應(yīng)當減輕處罰寞焙，對原審被告人陳某某依法應(yīng)當從輕處罰储狭。原審被告人楊某某系自首，依法可以從輕處罰捣郊。上訴人邵某某辽狈、賴某某和原審被告人吳某某、陳某某當庭自愿認罪呛牲，如實供述自己的罪行刮萌，依法可以從輕處罰。案發(fā)后娘扩，上訴人邵某某和原審被告人吳某某的家屬代其退出部分贓款着茸，上訴人賴某某的家屬代其退出部分贓款并預(yù)繳罰金，原審被告人楊某某預(yù)繳罰金琐旁，均可以酌情從輕處罰涮阔。 對上訴人邵某某所提上訴意見灰殴，經(jīng)查：上訴人邵某某敬特、賴某某和原審被告人吳某某、陳某某等人的供述和其他相關(guān)書證等證據(jù)可以相互印證牺陶，足以證實邵某某伙同同案人吳某某擅羞、賴某某、原審被告人陳某某等人復(fù)制信用卡并利用復(fù)制的信用卡刷卡消費义图，套現(xiàn)黃金和蟲草并進行銷贓的犯罪事實减俏，行為均已構(gòu)成信用卡詐騙罪。在作案中上訴人邵某某利用同案人提供的客戶資料復(fù)制信用卡碱工，并與同案人賴某某娃承、陳某某等聯(lián)系刷卡套現(xiàn)奏夫，事后分得60多萬元的贓款，其在作案中起主要作用历筝，應(yīng)屬主犯酗昼。原判根據(jù)上訴人邵某某所參與實施的罪行、在犯罪中所起作用梳猪、認罪態(tài)度等情節(jié)對其所判處刑罰適當麻削。綜上，上訴人邵某某所提的上訴意見據(jù)理不足春弥，本院不予采納呛哟。 對上訴人賴某某所提上訴意見匿沛，經(jīng)查：原判已充分考慮上訴人賴某某所參與實施的罪行扫责、在犯罪中所起作用、認罪態(tài)度逃呼、退贓等情節(jié)鳖孤，對其所判處刑罰適當，賴某某所提原判量刑過重的上訴意見據(jù)理不足抡笼，本院不予采納苏揣。 原審判決認定上訴人邵某某推姻、賴某某和原審被告人吳某某腿准、陳某某、楊某某的犯罪事實清楚拾碌，證據(jù)確實、充分街望，定罪準確校翔，量刑適當，審判程序合法灾前。據(jù)此防症，依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百二十五條第（一）項之規(guī)定，裁定如下：
1.被告人邵某某犯信用卡詐騙罪哎甲，判處有期徒刑十一年蔫敲，剝奪政治權(quán)利三年，并處罰金人民幣10萬元炭玫，上繳國庫奈嘿；
2.被告人吳某某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑八年六個月吞加，并處罰金人民幣5萬元裙犹，上繳國庫尽狠；
3.被告人賴某某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑六年六個月叶圃，并處罰金人民幣5萬元袄膏，上繳國庫；
4.被告人陳某某犯信用卡詐騙罪掺冠，判處有期徒刑二年沉馆，并處罰金人民幣2萬元，上繳國庫德崭；
5.被告人楊某某犯洗錢罪斥黑，判處有期徒刑二年，緩刑三年接癌，并處罰金人民幣6.3萬元心赶，上繳國庫。
（三）評析
第一缺猛，什么是洗錢缨叫？
洗錢（Money Laundering）是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益荔燎，通過各種手段掩飾耻姥、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化有咨。
“洗錢”一詞琐簇，源于二十世紀初，美國舊金山一家飯店老板發(fā)現(xiàn)骯臟的錢幣常常會弄臟顧客漂亮的手套座享，于是就將在飯店流通的錢幣放進洗滌劑中清洗——這就是最初的“洗錢”婉商。
現(xiàn)代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪渣叛、恐怖活動犯罪丈秩、走私犯罪、貪污賄賂犯罪淳衙、破壞金融管理秩序犯罪蘑秽、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，通過金融機構(gòu)以各種手段掩飾箫攀、隱瞞資金的來源和性質(zhì)肠牲，使其在形式上合法化的行為。
狹義的洗錢是指為了掩蓋犯罪收入的真實來源和存在靴跛，通過各種手段使其合法化的過程缀雳。這些犯罪活動主要包括：販毒、走私梢睛、詐騙俏险、貪污柬批、賄賂口锭、逃稅等。
廣義的洗錢除了狹義的洗錢含義外，還包括：
1胁后、把合法資金洗成黑錢用于非法用途炉菲，即把白錢洗黑疲陕，如把銀行貸款通過洗錢而用于走私鞠值；
2、把一種合法的資金洗成另一種表面也合法的資金竞膳，以達到占用的目的航瞭，即把白錢洗白，如把國有資產(chǎn)通過洗錢轉(zhuǎn)移到個人帳戶坦辟；
3刊侯、把合法收入通過洗錢逃避監(jiān)管，如外資企業(yè)把合法收入通過洗錢轉(zhuǎn)移到境外锉走。
第二滨彻，洗錢的三個階段。
洗錢的過程通常被分為三個階段挪蹭，即處置階段亭饵、培植階段、融合階段梁厉。
處置階段：指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程辜羊，是最容易被偵查到的階段。
培植階段：即通過復(fù)雜的多種词顾、多層的金融交易八秃，將非法收益與其來源分開，并進行最大限度的分散肉盹，以掩飾線索和隱藏身份昔驱。
融合階段：被形象地描述為“甩干”，即使非法變?yōu)楹戏迕剑瑸榉缸锏脕淼呢攧?wù)提供表面的合法掩藏，在犯罪收益披上了合法外衣后航棱，犯罪收益人就能夠自由地享用這些骯臟的收益睡雇，將清洗后的錢集中起來使用。
洗錢造成了極其嚴重的經(jīng)濟饮醇、安全和社會后果它抱。洗錢為販毒者、恐怖主義分子朴艰、非法武器交易商观蓄、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運作和發(fā)展提供了動力混移。洗錢已經(jīng)變得越來越國際化，而與犯罪活動有關(guān)的金融問題也由于科技的日新月異以及金融服務(wù)業(yè)的全球化而變得日益復(fù)雜化侮穿。據(jù)國際貨幣基金組織統(tǒng)計歌径，全球每年非法洗錢的數(shù)額約占世界國內(nèi)生產(chǎn)總值的2%至5%，介于6000億至1.8萬億美元之間亲茅，且每年以1000億美元的數(shù)額不斷增加回铛。特別是在當前經(jīng)濟全球化、資本流動國際化的情況下克锣，洗錢活動對國際金融體系的安全茵肃、對國際政治經(jīng)濟秩序的危害極大。
洗錢的步驟首先必須以某種名義儲存袭祟，然后透過一連串的交易或是轉(zhuǎn)帳验残，進入合法名義之下，因為各國政府多半針對洗錢行為有所管制巾乳，金融機關(guān)會將一定金額（通常由法律規(guī)定）以上的交易呈報主管機關(guān)您没，為了逃避監(jiān)視，其中一種手段是將大筆的金錢分開存入數(shù)個以他人名義開設(shè)的帳戶想鹰，這些帳戶彼此互不相關(guān)紊婉，之后再透過匯款、開立支票等等方式轉(zhuǎn)入犯罪者的名下辑舷，由于每筆交易的金額不大喻犁，而且往往還透過跨國方式交易，甚至利用某些國家或地區(qū)可以開設(shè)保密帳戶或公司之便何缓，使查緝困難肢础，另一種方式是利用假名設(shè)立數(shù)個公司，將犯罪所得透過這些公司虛假的交易碌廓，例如將不值錢的東西以高價販售給另一家公司传轰，最后轉(zhuǎn)入犯罪者的名下，表面上看起來正當合法谷婆，實際上只是為了轉(zhuǎn)移金錢所做的假交易慨蛙，也有人直接將金錢購買美術(shù)品、古董纪挎、不記名債券等高價商品期贫，轉(zhuǎn)移到犯罪者手上后再伺機脫手換取金錢。
第三异袄，洗錢常見的幾種方式通砍。
古董買賣
你買了40只明代的花瓶，每個5000美元。你把它們都拿出來拍賣封孙，把這些藏品分別存放在12家拍賣行內(nèi)迹冤，最好分布在12個不同的城市。當一只花瓶被拿出來拍賣時虎忌，你或是把它賣給出價最高的人泡徙，或是派你最親近的叔叔去拍賣行把它買回來。
人們買你的每件東西一般都是用支票付款呐籽，所以锋勺，當你的叔叔為買其中的一個花瓶付給拍賣行5500美元現(xiàn)金時（即5000美元的拍賣價加上向買主收取的10%的手續(xù)費，這5500美元就是被洗的錢）狡蝶，他們會給你一張4500美元的支票庶橱，即拍賣價減去向賣主收取的10%的手續(xù)費，由此你成功的洗干凈了4500美元贪惹，額外的1000美元作為洗錢成本消耗掉了苏章。
這些費用作為洗錢的開支完全可以被一筆勾銷。幸運的是奏瞬，你還可以把這個花瓶再次拍賣枫绅。當然，做這檔生意的前提是：你多少得有點沒落貴族的做派硼端。
保險“洗錢”主要集中在壽險領(lǐng)域并淋，尤其是在團體壽險中。通過長險短做珍昨、躉交即領(lǐng)县耽、團險個做等不正常的投保、退保方式镣典，達到將集體的兔毙、國家的公款轉(zhuǎn)入單位“小金庫”、化為個人私款或逃避納稅的目的兄春。
投保時別忘了“為職工謀福利”“合理避稅”這些名目———將一部分通過正常財務(wù)途徑無法轉(zhuǎn)化為個人收入澎剥，或直接發(fā)放須繳納高額個人所得稅的資金，通過為其職工投保壽險赶舆，然后退保哑姚，取得退保金這種途徑，化公為私或逃避納稅芜茵。
而有的保險公司也明知其投保目的不純叙量，卻積極地促成這類“保單”，有些業(yè)務(wù)員甚至以此為誘餌夕晓，為業(yè)務(wù)對象出謀劃策宛乃，主動提供“洗錢”方便悠咱。他們多拉了業(yè)務(wù)蒸辆，多拿了費用征炼；而“以規(guī)模論英雄”的保險公司，則在短期內(nèi)完成了任務(wù)指標躬贡，還能從“退弊话拢”中扣下一筆手續(xù)費。因此拂玻，保險“洗錢”更像個令人不齒的多邊交易酸些。
經(jīng)典做法是：進口時，高報進口設(shè)備和原材料的價格檐蚜，以高比例傭金魄懂、折扣等形式支付給國外供貨商，然后從其手中拿回扣闯第、分贓款市栗，并將非法所得留存在國外；出口時咳短，則大肆壓低出口商品的價格填帽，或采用發(fā)票金額遠遠低于實際交易額的方式，將貨款差額由國外進口商存入出口商在國外的賬戶咙好。如果膽子足夠大篡腌，可以考慮在境外銀行直接建個人賬戶。
如此一來勾效，這樣的情景便不令人吃驚了：某些國有企業(yè)的海外分支機構(gòu)已經(jīng)演變?yōu)閷I(yè)的洗錢中心嘹悼。另外，不妨通過代理人或移民海外的子女葵第、親屬绘迁，用辦皮包公司的辦法把黑錢洗白。如果主管部門派人去查卒密，將會得到一些令人神傷的虧損理由缀台。接下來的后果更為傳奇：一些所謂虧損公司的負責(zé)人及其親屬在幾年內(nèi)成了富翁，當上了幸福的美國“投資移民”哮奇；與此同時膛腐，這些中資公司在海外賬戶里非法持有的外匯，遠遠地超于國家外匯管理部門所掌握的數(shù)額鼎俘。需要點明的是哲身，此過程的主角，正是那些政府官員贸伐。
2002年汕頭許鵬展地下錢莊案至今令人記憶猶新勘天。許鵬展的主要“資產(chǎn)”，是許鵬展以汕頭市金園區(qū)新興鴻展農(nóng)副產(chǎn)品商行等20多個空殼公司名義在幾個銀行開設(shè)的20多個賬戶。在一個設(shè)施再普通不過的寫字間脯丝，許的日常業(yè)務(wù)為造假財務(wù)報表商膊、虛報營業(yè)額和利潤，卻在沒有任何營業(yè)活動和收入的情況下宠进，不斷繳納各種稅收和保險晕拆。由于錢莊資金往來量巨大，許鵬展需要頻繁地更換賬戶材蹬。每換幾個新賬戶实幕，他就逐步從老賬戶里把資金轉(zhuǎn)到新賬戶上來。
廣東堤器、福建昆庇、浙江一帶的地下錢莊一般與香港的找換店連為一體，采用在境內(nèi)用人民幣交割闸溃，境外用外匯交割的形式凰锡，不發(fā)生資金外逃的物理過程。地下錢莊之間也經(jīng)橙Π担互相拆借掂为，組成一個相互勾聯(lián)的體系。
用地下錢莊洗錢的“好處”有兩個员串，一是成本非常低勇哗，以港幣為例，假如銀行的兌換牌價是1.08,地下錢莊的牌價基本上只有1.10寸齐；第二欲诺，黑錢到了境外可以經(jīng)常以親友饋贈的方式流回來。
中國內(nèi)地每年通過地下錢莊“洗”出去的黑錢至少高達2000億元人民幣渺鹦，相當于國內(nèi)生產(chǎn)總值的4‰扰法。
廈門市原副市長藍甫在遠華案中落入法網(wǎng)。問起藍甫的不明財產(chǎn)和他在境外違紀參賭的情況毅厚，他大言不慚地稱塞颁，幾年之內(nèi)，他通過賭博賺到的錢多達65萬美元外加33萬元港幣吸耿。藍甫的謊言被一些已經(jīng)到案祠锣、曾經(jīng)陪同他參賭的人戳穿，因為藍參賭每次都幾乎鎩羽而歸咽安。
如果是高手伴网，他拿著1000萬的籌碼進場，輸?shù)?00萬后離場妆棒，要求賭場把剩下的900萬打進他的賬戶澡腾，他已經(jīng)為將來可能的追查設(shè)置了障礙沸伏。因此，人們只注意到這些人在不停地輸錢动分，但相對于標準洗錢模式中的大量損耗馋评，賭場洗錢的風(fēng)險常常會被認為是可以接受的。
實際上刺啦，賭場是最傳統(tǒng)的洗錢場所。早期黑手黨的毒品買賣大都是現(xiàn)金交易纠脾，錢上通常沾有白粉玛瘸，一旦被警察抓住難以脫罪。黑手黨成員便攜帶現(xiàn)金去賭場換成籌碼苟蹈，一旦輸?shù)舨畈欢?0%的錢糊渊，就把剩下的籌碼換回現(xiàn)金，順理成章地把贓錢變成“干凈”的收入慧脱。在世界經(jīng)濟不景氣的今天渺绒，來自亞洲的賭客是惟一呈增長趨勢的客戶群。與現(xiàn)實生活中的賭場相比菱鸥，網(wǎng)上賭場已經(jīng)成為洗錢的安全天堂宗兼。賭博網(wǎng)站總部大多設(shè)在有“逃稅天堂”之稱的加勒比地區(qū)。許多網(wǎng)站根本沒有受到政府部門的監(jiān)管氮采，也不遵守國際賭場的游戲規(guī)則殷绍，它們甚至不會查問客戶的身份資料。許多犯罪集團把錢款打進在這些賭博網(wǎng)站開設(shè)的賬戶后鹊漠，一般先象征性地賭上一兩次主到，然后就馬上通知網(wǎng)站說“我不想再玩了”，要求網(wǎng)站把自己戶頭里的錢以網(wǎng)站的名義開出一張支票退回來躯概。于是登钥，一筆筆數(shù)額巨大的“黑錢”便輕而易舉地“洗白”了！初步估算娶靡，每年通過數(shù)百個賭博網(wǎng)站清洗的“黑錢”數(shù)額大約在6000億至15000億美元之間牧牢。
2002年12月16日，裕豐國際和富昌國際及金禾國際在香港被勒令停牌姿锭，停牌原因涉及洗錢结执。這三家公司，多為朋友之間相互幫襯持股艾凯，圈子外的小股東非常少献幔，這種公司在香港市場人稱“干”，而被稱做“干”的一類公司往往被某些國際組織視為洗黑錢的“最佳拍檔”趾诗。
好蜡感，今天的課就到這里蹬蚁，希望能對你有啟發(fā)。也希望你能將今天的內(nèi)容轉(zhuǎn)發(fā)給身邊的親戚朋友郑兴。
今天犀斋，距離到達實用法律認知的彼岸還有327/365。
