一醋旦、私人財富管理與全球資產(chǎn)配置概述
1.私人財富管理的定義：以客戶為中心，設(shè)計一套全面的財務(wù)規(guī)劃会放，通過向客戶提供現(xiàn)金饲齐、信用、保險及投資組合等一系列的金融服務(wù)咧最，對客戶的資產(chǎn)捂人、負債與流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務(wù)需求矢沿，幫助客戶達到降低風險滥搭、實現(xiàn)財富保值、增值和傳承等目的捣鲸。
2.資產(chǎn)配置：根據(jù)投資需求將資金在不同資產(chǎn)類別之間進行分配论熙，通常是將資金在相關(guān)性較低的幾類資產(chǎn)上進行配置。
3.資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一摄狱，是決定投資組合相對業(yè)績的主要因素。
二无午、中國高凈值人群財富管理與資產(chǎn)配置透視
1.中國個人持有的可投資資產(chǎn)規(guī)模達165萬億人民幣媒役，預計2021年將達220萬億；
2.可投資資產(chǎn)1千萬人民幣以上的中國高凈值人士數(shù)量達到158萬人宪迟；
3.中國高凈值人群人均持有可投資資產(chǎn)約3100萬人民幣酣衷；
4.全國高凈值人士地域分布越驅(qū)均衡；
5.中國高凈值家庭數(shù)量持續(xù)增長次泽；
6.高凈值家庭的財富積累速度遠超普通家庭穿仪；
7.越來越多的高凈值家庭已有境外投資經(jīng)歷；
8.中國高凈值人群的全球資產(chǎn)配置的熱度持續(xù)上升意荤，分散風險已成為高凈值人群跨境投資的主要動因
三啊片、保險在私人財富管理與資產(chǎn)配置中的作用
1.高凈值人士的財富目標從創(chuàng)富到守富
2.高凈值人群境內(nèi)、境外資產(chǎn)配置的變化趨勢玖像，說明財富安全正在成為他們私人財富管理的核心目標
3.壽險功能及高凈值客戶需求：風險隔離紫谷、稅務(wù)籌劃、品質(zhì)養(yǎng)老捐寥、資產(chǎn)保全笤昨、資產(chǎn)傳承
四、成為與高凈值人群匹配的私人財富管理顧問
1.高凈值人群最希望投資管理機構(gòu)提供：專業(yè)投資顧問及大類資產(chǎn)配置
2.專業(yè)性是高凈值人群選擇財富管理機構(gòu)和客戶經(jīng)理的最重要標準
3.堅持兩個基本原則：
①持續(xù)不斷地在宏觀層面與客戶探討財富管理與資產(chǎn)配置領(lǐng)域確定的握恳、規(guī)律性的,趨勢性的話題瞒窒；
②盡量避免在微觀層面給客戶推薦高風險的具體金融產(chǎn)品的操作建議
4.專業(yè)的私人財富管理顧問必備的五種能力
①“私人財富管理與資產(chǎn)配置”話題的選擇及對話能力
②對投資理財領(lǐng)域常見的認知誤區(qū)及相關(guān)規(guī)律的探討與解讀能力
③大類周期性資產(chǎn)配置的時機及風險提示能力
④財富報告及歷史統(tǒng)計數(shù)據(jù)的解讀能力
⑤資源整合與專業(yè)資訊提供能力
