月末就是各種忙鳖轰,但是再忙也不能錯過賺錢的機會寝受。今天將自己整理的關(guān)于國債逆回購的定義寒匙、購買操作以及一些注意事項等資料分享給大家蝇闭,希望你閑置的資金也能為你工作呻率,讓你在無風險的情況下,也能有筆可觀的收益呻引。
01什么是國債逆回購礼仗?
國債逆回購可以理解為特殊的理財產(chǎn)品。
用直白的語言可以理解為:投資者A手頭有錢逻悠,投資者B手頭有國債元践,A借錢給B,B把國債抵押給A,同時支付相應(yīng)的利息童谒,到期時A歸還國債并拿回本金和利息单旁。
更詳細的可以解讀為:普通投資者手里有現(xiàn)金,希望獲取收益饥伊;同時又有很多其他的投資者或機構(gòu)需要現(xiàn)金象浑,他們愿意為獲得現(xiàn)金支付一定的利息。這種情況下琅豆,需要現(xiàn)金的人可以把一些保值的東西抵押給我們愉豺,換取現(xiàn)金去使用;等過幾天趋距,他們會支付給我們現(xiàn)金加一定的利息粒氧,把抵押物贖回去。對需要資金的人來說节腐,相當于一種短期的抵押貸款外盯。對于我們手里有現(xiàn)金的普通投資者,相當于一種特殊的短期理財翼雀。
02國債逆回購有哪些優(yōu)點饱苟?
安全性好:類似短期貸款,證券交易所監(jiān)管狼渊,一般不存在資金無法歸還的情況箱熬。逆回購是以國債作為抵押物,這個品種非常的穩(wěn)定保值狈邑。所以國債逆回購的安全性超強城须,幾乎等同于國債。甚至比貨幣基金的安全性還要高一些米苹。另外糕伐,還有中國證券登記結(jié)算有限公司(也叫中登公司,牛哄哄)來做擔保蘸嘶。
收益率高:尤其在月底良瞧、年底資金面緊張時陪汽,年化收益尤其高漲。后面會有詳細的計算過程褥蚯,一看便知挚冤。
操作方便:輸入代碼,直接在開立的股票賬戶進行“賣出”操作赞庶,到期資金自動到賬训挡。
流動性好:滬深交易所上市交易產(chǎn)品,按賣出價格鎖定收益尘执,資金到時自動到賬舍哄。
03有哪些國債逆回購可以買?
下面有幾點需要注意:
(1)投資逆回購的期限選擇
從市場交易情況來看誊锭,短期的國債逆回購品種交易更活躍表悬,也更容易受短期市場資金松緊不同影響。長周期的國債逆回購收益率不太高丧靡,大多低于同期的銀行理財蟆沫,性價比不高。所以有閑錢的普通投資者就不要讓閑錢睡大覺了温治,趕緊投資短期的國債逆回購吧饭庞!一般用到的就是1、2熬荆、3舟山、4、7這幾個卤恳。
(2)投資國債逆回購的資金要求
投資國債逆回購有門檻累盗,這里要注意上交所和深交所是不一樣的。上海交易所是10萬元起突琳,每次增加也是增加10萬元的整數(shù)倍若债。例如有18萬元,也只能投入10萬元拆融。深圳交易所是1000元起蠢琳,增加也是增加1000元的整數(shù)倍。
所以有1000元以上就可以嘗試做逆回購了镜豹,小資金可以先從深交所的品種開始操作哦傲须!
(3)什么時候做國債逆回購比較合適
? ? 月末季末年末和錢荒的時候
具體到一天里,逆回購上午一般收益率高一些趟脂。越是臨近下午15:00泰讽,收益率越低。因為,有很多今天不買股票的資金要過夜菇绵。這些資金會集中在3點前投資逆回購,讓逆回購的收益率下降镇眷。所以盡量不要等收盤前再“賣出”咬最。
04國債逆回購的具體操作
逆回購的操作是要在股票軟件里面進行買賣的。也就是說是開通證券賬戶才可以做的一個投資品種欠动。
下面說一下操作步驟永乌,我們以門檻比較低的深交所一天期國債逆回購為例
(1)登陸股票軟件,查找131810
(2)進入對應(yīng)頁面具伍,點擊下面的“賣”
1-這個時間里需要錢的一方愿意出的價格里最低的翅雏,它代表的是年化收益率
2-借出錢的一方愿意賣出的價格的檔位
3-需要錢的一方愿意買入的價格的檔位
(3)逆回購跟買股票和場內(nèi)基金不同的:國債逆回購是“賣出”來操作的。
大家一定要記得人芽,“賣”出操作望几,跟股票是相反的。因為我們相當于以一個價格把資金的使用權(quán)賣出去了萤厅。
最上面的綠框橄抹,默認的價格是買一的價格,這個價格可以保證及時交易惕味,也可以選下面其他幾個檔位的價格楼誓,或者根據(jù)自己的預測設(shè)一個更高一些的價格,但是不能保證及時成交名挥,也不能保證當天成交疟羹。但是,一旦成交就是你填入的價格禀倔,這一點跟股票也不一樣榄融,我們的收益不再受影響
數(shù)量的含義:深交所10代表1000元,賣出200代表20000元蹋艺,只能填寫10的整數(shù)倍喲剃袍!上交所100代表代表10萬,200代表20萬捎谨,同樣民效,只能填寫100的整數(shù)倍喲!
(4)確認成交
如果為了確認成交涛救,最好點擊一下委托畏邢,查看一下,標注為已成代表確實申購成功了检吆。如果沒有成功舒萎,可以撤銷,重新再操作一遍蹭沛。
(5)操作時間:
開市時間9:30-11:30臂寝,13:00-15:00
周一到周五章鲤,法定節(jié)假日除外
05回款周期
1天期的國債逆回購,會在第二個自然日的早上回款咆贬“芑玻回款是全自動的,也就是今天做了一天期逆回購掏缎,明天早上9點前資金就重新在證券賬戶上了皱蹦,可以拿來買賣股票或繼續(xù)做逆回購,但到了后天眷蜈,這個錢才可以取出來沪哺。這一點要注意。其他期限的依次類推
這里再講一下遇見節(jié)假日該怎么算:給大家舉個例子
如果在周五買了3天到期的和1天到期的逆回購酌儒,回款時間是一樣的辜妓,都要等到周一才能回款.也就是說節(jié)假日是可以算有效期限的,但是不會發(fā)生交易和結(jié)算
節(jié)假日不結(jié)算今豆,所以大家購買的時候要考慮到節(jié)假日
06交易費率是多少嫌拣?
深圳交易所和上海交易所費率是一樣的。
1天期:萬分之0.1
2天期:萬分之0.2
3天期:萬分之0.3
4天期:萬分之0.4
7天期:萬分之0.5
07如何計算國債逆回購的收益呆躲?
逆回購收益=成交額*年化收益率*回購天數(shù)/365天(上交所是360天)
例如我們成功的“賣了”131810這個品種一萬元异逐,成交是14.501(3月31日11點左右的數(shù)據(jù))那我們收益是多少呢?
? ?收益=10000*14.501%/365=3.972元
? ?傭金=10000*0.00001=0.1元
? ?回款=10000+3.972-0.1=10003.872
? ?實際對應(yīng)的年化收益率=3.872*365/10000=10.61%
補充幾點:
這里請大家注意一天和三天的手續(xù)費是不同的插掂,所以在總體收益差不多的情況下請考慮天數(shù)少的灰瞻。
另外,雖然說一天的收益一般情況下會高一些辅甥,但也見到過七天比一天的收益還要高的時候酝润,所以大家選擇的時候,可以多關(guān)注幾個代碼璃弄,大家可以試試海通的逆回購要销,因為它會全部列出來,當然夏块,你勤快一點疏咐,把他們都加到自選也是一樣的。
市場有風險脐供,投資需謹慎;肴!政己!
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