? ? ? ? 從業(yè)保險已有5年時間傍睹，解決過客戶很多各種各樣的問題隔盛，讓我一直欣慰的是犹菱，客戶經(jīng)常會說：丹丹，你很專業(yè)吮炕。而我知道腊脱，作為一個理財規(guī)劃師，只有保險專業(yè)是不夠的龙亲，我希望能為客戶提供全方位的財務(wù)安排陕凹，所以工作之余我報了很多關(guān)于理財，關(guān)于法律的相關(guān)課程俱笛，可是市場的現(xiàn)實是捆姜，大多數(shù)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)更注重的是形式而不是內(nèi)容，更談不上實操迎膜。記得一次理財規(guī)劃師的課程有一張財務(wù)分析的表讓我很惆悵泥技，因為內(nèi)容詳細(xì)到幾十上百項，往往一筆錢很難定性應(yīng)該歸在哪一類磕仅，當(dāng)然珊豹，最后這張表也沒能陪我為客戶提供什么價值。
? ? ? ? 今天敏敏的課程讓我興奮的是榕订，她為我們提供的財務(wù)分析的三張表店茶，很簡易和落地的為我們展示了作為一個合格的理財規(guī)劃師必備的工具和財務(wù)分析的思維。收入支出表很清晰的可以看出一個人的消費去向劫恒，消費的合理性贩幻，對家庭的責(zé)任有多大，也能看出一個人的收入是單一性還是多樣性等等两嘴，對于我們個人丛楚，如果不去盤點，很多人是不知道這些的憔辫，只是覺得總是錢不夠用趣些，到底是應(yīng)該開源還是節(jié)流？需要具體分析贰您。而資產(chǎn)整理表可以看出一個人的資產(chǎn)情況坏平，是愛買房？還是愛投資锦亦？是保守型還是激進(jìn)型舶替？而負(fù)債表是讓人知道我們還有多大的責(zé)任要承擔(dān)，也能讓人思考杠园，目前的現(xiàn)狀能否滿足未來的需要坎穿。還有一個保單整理表，三個表結(jié)合能分析出資產(chǎn)漏洞在在哪里返劲，生活目標(biāo)和資產(chǎn)情況是否匹配玲昧，要如何調(diào)整，我們分析了很多案例篮绿，例如：百億富婆的窮酸生活孵延。很多人都有理財觀念，可是有沒有想過理財?shù)哪康氖鞘裁茨厍着洌繜o論什么原因尘应，最后的目的都是實現(xiàn)解放時間，享受生活吼虎。所以很多人貌似有很多資產(chǎn)犬钢，各式理財方式，卻很難實現(xiàn)生活目標(biāo)思灰，這就需要專業(yè)分析玷犹，最終實現(xiàn)讓錢為人服務(wù)。
? ? ? ? 而更讓我興奮的是洒疚，這種財務(wù)分析方法是可以復(fù)制的歹颓，作為團(tuán)隊長，我更希望我的團(tuán)隊伙伴都能成為專業(yè)的理財規(guī)劃師油湖，成為受人尊重的巍扛，有價值的人生規(guī)劃師。
