今年8月末，監(jiān)管部門(mén)發(fā)布《關(guān)于開(kāi)展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》文兑，隨附《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查問(wèn)題清單》（共計(jì)108條）盒刚，拉開(kāi)了按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)在全國(guó)進(jìn)行合規(guī)檢查的序幕。
據(jù)全國(guó)互金風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治辦公室介紹绿贞，目前全國(guó)各地正從自身實(shí)際出發(fā)因块，積極組織轄內(nèi)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)開(kāi)展自查自糾，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題樟蠕，邊查邊整贮聂，即查即改。
至此全國(guó)統(tǒng)一的P2P備案驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)出臺(tái)寨辩，108條《P2P合規(guī)檢查問(wèn)題清單》和“1+3”（即 “一個(gè)辦法三個(gè)指引”）成為P2P備案驗(yàn)收最權(quán)威也是唯一的法規(guī)依據(jù)。
01.網(wǎng)貸行業(yè)監(jiān)管框架發(fā)展歷程
2016年8月24日歼冰，原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等部門(mén)正式發(fā)布《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》靡狞；
2016年11月發(fā)布《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理指引》；
2017年2月隔嫡，原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)《網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)指引》甸怕；
2017年8月下發(fā)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)信息披露指引》；
2018年8月下發(fā)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查問(wèn)題清單》腮恩。
02.P2P平臺(tái)啟動(dòng)自查工作梢杭，北京率先開(kāi)啟
“北京市網(wǎng)貸自查工作將進(jìn)入實(shí)施階段，自查將于2018年9月10日啟動(dòng)秸滴，2018年11月30日結(jié)束武契。”業(yè)內(nèi)有關(guān)人士透露荡含。
據(jù)透露咒唆，各機(jī)構(gòu)自查小組由實(shí)際控制人、大股東释液、董事長(zhǎng)全释、CEO、合規(guī)負(fù)責(zé)人組成误债，主要負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)自查結(jié)果真實(shí)性負(fù)全責(zé)和最后責(zé)任浸船，合規(guī)負(fù)責(zé)人具體負(fù)責(zé)自查工作。另外寝蹈，自查報(bào)告應(yīng)包括發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改進(jìn)度李命、存量業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)化解情況、當(dāng)前存在的主要問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)隱患等躺盛。
在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)项戴，合規(guī)檢查使從業(yè)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員及時(shí)看到了標(biāo)準(zhǔn)，看到了方向槽惫。目前行業(yè)內(nèi)相當(dāng)數(shù)量的機(jī)構(gòu)已經(jīng)對(duì)自身平臺(tái)APP和網(wǎng)站首頁(yè)上的違規(guī)宣傳周叮、信息披露不充分等問(wèn)題進(jìn)行了及時(shí)整改辩撑，合規(guī)檢查有效開(kāi)展，效果初步顯現(xiàn)仿耽。
據(jù)了解合冀，目前北京府阀、上海充蓝、浙江、四川笔时、廣東开缎、山東棕叫、貴州等多個(gè)省市均已在當(dāng)?shù)鼗ソ饏f(xié)會(huì)指導(dǎo)下啟動(dòng)P2P平臺(tái)自查工作。
03.中央制定制度框架奕删，公安部門(mén)配合打擊違法平臺(tái)
鑒于網(wǎng)貸平臺(tái)的違規(guī)操作給眾多投資者造成重大損失俺泣。此次網(wǎng)貸行業(yè)專(zhuān)項(xiàng)整治行動(dòng)中，除了中央負(fù)責(zé)確定制度框架外完残，公安部門(mén)同步配合打擊違法平臺(tái)伏钠。
9月10日，公安部在其官網(wǎng)“非法集資案件投資人信息登記平臺(tái)”上批量開(kāi)通了50余家P2P平臺(tái)涉非法集資案的投資人信息登記平臺(tái)谨设，登記期限統(tǒng)一為：2018年9月10日至2019年3月9日熟掂。
總體來(lái)看，隨著監(jiān)管層連續(xù)推出網(wǎng)貸行業(yè)監(jiān)管政策扎拣，網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)備案框架已成熟赴肚！各地組織實(shí)施合規(guī)檢查，最終對(duì)驗(yàn)收合格的平臺(tái)鹏秋，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的運(yùn)行檢驗(yàn)后尊蚁，條件成熟后可按要求申請(qǐng)備案。目前侣夷，前海銀管家平臺(tái)已積極組織高管團(tuán)隊(duì)逐條學(xué)習(xí)横朋，努力維護(hù)平臺(tái)用戶(hù)的資金安全，積極擁抱監(jiān)管政策百拓。
潮水褪去后琴锭，網(wǎng)貸行業(yè)正將朝著健康、穩(wěn)健衙传、透明决帖、合規(guī)的方向步入新時(shí)代。
