交易的真諦是什么呢？這是每一個參與交易都需要做出明確回答的問題恕洲。
個人認為交易的真諦是：以小博大塔橡。我這里所提到的“以小博大”，不是指平常我們所談的保證金的杠桿作用霜第，而是在交易中“如何用較小的虧損去搏擊較大的利潤”的問題葛家。
以小博大的代名詞便是投機，投機有廣義與狹義之分泌类。廣義的投機貫徹在我們生活中的方方面面癞谒，不僅股市中有投機，現(xiàn)貨市場也有投機，甚至一個生命的生存過程弹砚，便是一個投機的過程双仍。單從金錢占有的角度來給投機下一個定義，便是：抓住機會桌吃，進行投資朱沃，以期獲得幾倍于投資的回報。投機的目的非常明確茅诱，便是賺錢逗物。想歸想，努力歸努力瑟俭，但事實是有的人賺了錢翎卓，有的卻倒賠了本。仔細分析一下摆寄，其實道理很簡單：大多數(shù)賠錢的人沒有學會以小博大莲祸。
以小就是要“付出小的”，可即便是“小的”椭迎，很多人仍不愿付出锐帜，不付出便想博大。而少數(shù)人之所以成功畜号，博到了大缴阎，最關(guān)鍵的一點便是學會了“以小博大”，于是從這個意義上講简软，生活中便產(chǎn)生了兩類人蛮拔。一類人，稱之為“大智若愚”型痹升。這種人豁然大度建炫，眼光遠大，不計小利疼蛾。一類人肛跌，稱之為“大愚若智”型。這種人小肚雞腸察郁，目光短淺衍慎，斤斤計較。
以小博大的交易的過程皮钠，本身便是一個人性修煉的過程稳捆。
技術(shù)、原則麦轰、人性三者之間的關(guān)系乔夯，在交易中到底是怎樣的呢砖织？我以為，技術(shù)所解決的是：怎么做的問題末荐；原則所解決的是萬一做錯“怎么辦”的問題侧纯；而人性所解決的是原則能否真正執(zhí)行的問題！
所以鞠评，人性是交易成敗的關(guān)鍵茂蚓，是根本所在壕鹉。一個交易員水平再高剃幌，預測市場的準確度亦不可能達到百分之百，怎么辦晾浴？靠原則去彌補技術(shù)之不足负乡，但一個交易員的原則制定的再完備，如果在交易中不嚴格執(zhí)行脊凰，也形同虛設(shè)抖棘，毫無意義。為什么會出現(xiàn)有些原則不能執(zhí)行的情況呢狸涌？這便是人性的問題了切省。從事過交易實踐的人都有一個共同的體驗，那就是紙上談兵與真刀實槍是兩回事帕胆。不交易時看市場往往準確率較高朝捆，自我感覺良好，心態(tài)不錯懒豹，為什么芙盘？
因為輸贏都與自己無關(guān)嘛。而到真正交易的時刻脸秽，人性的另一面便露了出來儒老，即“想贏怕輸”的思想充斥著人的頭腦。于是事先制定的計劃记餐，事先制定的原則早已拋到九霄云外驮樊，結(jié)果往往賺小錢、賠大錢片酝，最終導致失敗巩剖。
由此可以看出，人性在決定交易成敗上起到了關(guān)鍵性的作用钠怯。如果把交易看作一場戰(zhàn)爭的話佳魔，技術(shù)是戰(zhàn)術(shù)，原則是戰(zhàn)略晦炊，人性則負責把原則融化貫穿到戰(zhàn)術(shù)中鞠鲜，從而奪取整個戰(zhàn)爭的勝利宁脊。
如果把技術(shù)看成水，原則便是容器贤姆，人性負責把水裝在容器中榆苞，使之不致于泛濫無形，而是有規(guī)有矩霞捡。
如果把技術(shù)看成一種宗教信仰坐漏，原則便是無情的法律，人性是法律的執(zhí)行者碧信，當宗教信仰出現(xiàn)危機時赊琳，用法律來無情規(guī)范人類的行為。
如果把技術(shù)看成一把寶劍砰碴，它應(yīng)該是把雙刃劍躏筏，使用得當能殺敵，使用不當時則有可能自殘呈枉。而原則是鎧甲趁尼、是防護衣，在做好防守的基礎(chǔ)上去進攻猖辫，才能戰(zhàn)無不勝酥泞，且無后顧之憂。所以人性負責在寶刀出鞘之前啃憎，穿好鎧甲芝囤，然后披掛上陣。三國時期的曹操手下有員工大將許楮殺得性起荧飞，赤搏上陣凡人，結(jié)果挨了一箭，正如魯迅先生所講的“活該”叹阔。
由此可見挠轴，一個成功的交易員所具備的三個充分必要條件，便是技術(shù)耳幢、原則與人性三結(jié)合岸晦，三者缺一不可，密不可分睛藻。沒有技術(shù)的原則是空洞的原則启上，沒有原則的技術(shù)是盲目的技術(shù)，人性修煉不夠的交易將會是失敗的交易店印，失敗交易歸根到底是人性出了問題冈在，所以成熟的人性、完備的原則按摘、嚴密的技術(shù)包券，三者成功凝聚纫谅，才能實現(xiàn)真正意義的以小博大！
不得不知的：9句實話
1.炒股是資源再分配溅固，并不創(chuàng)造財富付秕，開辦股市就是為了圈錢，不給你一點甜頭你不會進來侍郭，更不用說掏錢询吴。
2.主力可以用日K線騙你，但它無法用月K線騙你亮元，因為拆借資金玩不起時間猛计，利息成本太高。
3.彼得.林奇說過一句話苹粟，如果你準備不停的追逐熱點來賺錢有滑，那么很快你就不得不靠福利救濟生活了跃闹，所以不要聽那些操蛋的專家推薦熱點板塊嵌削，相信我他自己是一定沒有買的。
4.90%的股民不知道基金定期定額投資望艺，是適合幾乎所有人的投資方式苛秕，它有自動逢低加碼，逢高減碼的功能找默，無論市場價格如何變化總能獲得一個比較低的平均成本艇劫，投資者不必再為入市的擇時問題而苦惱，其結(jié)果只有一個惩激，富足的晚年生活店煞。應(yīng)該全面取代每個月交的老保險。
5.新入股市的人风钻，如果投資額比較少顷蟀，卻發(fā)生了虧損，實在是件大好事骡技。股市投資最好經(jīng)歷過熊市鸣个，經(jīng)歷虧損，這樣才會有風險意識布朦，才會謹慎買股囤萤，才會謙虛地學習，當下次牛市來臨是趴，就可以撿錢了涛舍。相反，剛?cè)牍墒芯湍髌涿畹刭嶅X唆途，結(jié)果多半是增加本金富雅，熊市來臨后就是大幅虧損缤削。
6.技術(shù)指標不是萬能的吹榴，但它是股海中的救生衣。
7.很多人寧愿在股市中虧損幾萬图筹、幾十萬，也不愿花幾十元去買幾本書看看远剩。也許股市是個靈異的地方，這些人靈魂附體了吧瓜晤。想起一個故事：有個畫家，三小時畫了張畫痢掠，三年才賣掉驱犹，有個有成就的畫家建議他：把順序掉過來，三年時間畫張畫足画，三小時就賣掉了雄驹。
8.股市是消滅十萬富翁的戰(zhàn)場，股指期貨就是消滅百萬淹辞、千萬富翁的修羅場医舆。
9.了解了股市的基本規(guī)律、游戲規(guī)則象缀，了解歷次股市泡沫破滅的過程蔬将，經(jīng)歷一兩次熊市的痛苦，有耐心央星，擅長也喜歡學習股市的基本知識霞怀，獨立思考的學習，擁有這些東西等曼，股市賺錢是世界上最輕松最賺錢的工作里烦。
【散戶如何才能做到不虧損呢？務(wù)必死記“五個數(shù)字”：10禁谦、20胁黑、50、60州泊、721】
一丧蘸、20%——最佳止盈點
20%，股票交易的最佳止盈點。在股市中沒有常勝的將軍力喷，被套刽漂、虧損總是難免的，同時也要意識到也并不可能所有的股票都會不斷上漲弟孟。來自的一份統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示目前70.8%股民都是一個“貪”字在作祟贝咙，由賺變虧，由小虧反倒變成了大虧拂募。所以股票投資“貪”字要不得庭猩，建議投資者在買進股票時就要設(shè)定一個止盈點，股價上漲20%后堅決賣出股票蔼水，如今華爾街不少資深投資人還仍在堅持此比例录肯。另外一個是止損點论咏，低于買入價7%-8%堅決止損。
二穿剖、50%——持倉黃金比例
50%卦溢，即股票留50%的倉位单寂，資金留50%的倉位宣决，便于投資者根據(jù)自己的操作風格制定不同的倉位控制策略尊沸。所謂持倉比例贤惯，是持倉品種的市值占整個資金總額的比例孵构，不過此比例是動態(tài)的。打個比方蜡镶，比如某投資者的初始資金為10萬元，將5萬元購買股票芹橡，此時持倉比例為50%;雖說隨著股價上漲僻族，總資產(chǎn)和股票市值會不斷變動述么，比如愕掏，股價上漲20%饵撑，總資產(chǎn)就為11萬元滑潘，股票市值增至6萬元，此時的持倉比例就變成了54.5%追逮，但是剛?cè)胧袝r50%的持倉黃金比例仍要記住钮孵。
三巴席、60%——低價圈判斷
60%诅需，低價圈一個判斷比例堰塌，是指股價相對前期高點蔫仙，個股跌幅在60%以上的都可以視作為低價圈。當股價出現(xiàn)漲幅靠前屎勘、量比靠前情形居扒，此時股價處于低價圈時喜喂，說明主力有意圖拉高股價，此時股民參與的風險較小照弥。相反这揣，此時若購買那些高價圈個股给赞，那么風險很大片迅，陷阱較多皆辽。所以膳汪，股民可以參考此“60%，低價圈判斷”的比例，基本能避免盲目追漲個股而被套的慘劇痹换，從而也能提高資金的利用效率娇豫。
四畅厢、721——股市“魔咒”
721，就是常被投資者說起的股市魔咒“七虧二平一贏”袖肥，是股市盈利的概率椎组，是說90%股民都是虧損的历恐。股民要想打破此魔咒弱贼，理財師表示關(guān)鍵還是投資者要改變投資觀念吮旅，改變一夜暴富的錯誤觀念。股市不是賭場氛什，而是一門大學問枪眉，關(guān)系到宏觀經(jīng)濟學贸铜、政策敏感度聂受、心理學框全、股市技術(shù)碗旅、綜合素質(zhì)等。不是只靠運氣医瘫，卻沒有學習的態(tài)度醇份。所以在入市之初要認識這點，注重合理配置資產(chǎn)矩距，一方面可以參與一些年收益10%左右的宜盛月月盈等穩(wěn)健類投資剩晴，能保障有穩(wěn)定的收益來源;另一方面參與股票和期貨等高風險投資赞弥，能來獲得較高的回報趣兄，多元化投資艇潭，實現(xiàn)收益最大化蹋凝。
五、10——股票不超過10只
10改含，有風險承受的投資者購買股票最好不要超過10只捍壤。因為據(jù)專家統(tǒng)計鹃觉，股票超過10只的組合盗扇，其最終收益并不可觀唯卖，投資者根本忙不過來拜轨，還不如配置上述提到的宜盛月月盈了橄碾。普通投資者如果對于自身高風險投資比例究竟多少合適，可以參考“100-自身年齡”的公式史汗。當然停撞，都需要看每個人和每個家庭的實際財務(wù)情況和風險偏好來做投資戈毒。
當然埋市，這也不是萬能的命贴，以上股市投資法則仍要因人而異胸蛛，投資比例做出及時調(diào)整葬项。另外，在平時的生活中零蓉，投資者還要多加注重相關(guān)專業(yè)投資理財知識的學習敌蜂，努力提高自己的投資理財技能章喉，利用各種投資理財渠道和工具秸脱，讓自己的財富獲得保值增值摊唇。
不得不學的：波段技巧
選股技巧：比較適合波段操作的個股,在筑底階段會有不自然的放量現(xiàn)象,量能的有效放大顯示出有主力資金在積極介入涯鲁。因為,散戶資金不會在基本面利空和技術(shù)面 走壞的雙重打擊下蜂擁建倉,所以,這時的放量說明了有部分恐慌盤正在不計成本出逃,而放量時股價保持不跌恰恰證明了有主流資金正在乘機建倉。因此,就可以 推斷出該股在未來行情中極富有短線機會旭寿。
買入技巧：在波谷時買入崇败。波谷是指股價在波動過程中所達到的最大跌幅區(qū) 域的筑底行情往往會自然形成某一中心區(qū)域,投資者可以選擇在大盤下跌后室、遠離其筑底中心區(qū)的波谷位置買入咧擂。從技術(shù)上看,波谷一般在以下的位置出現(xiàn)：BOLL 布林線的下軌線；趨勢通道的下軌支撐線云芦；成交密集區(qū)的邊緣線舅逸； 投資者事先制定的止損位琉历；箱底位置等等旗笔。
賣出技巧：波峰是指股價在波動過程中所達到的最大漲幅區(qū)域蝇恶。從技術(shù)上看,波峰一般出現(xiàn)在以下位置：BOLL布林線的上軌線惶桐；趨勢通道的上軌趨勢線姚糊； 成交密集區(qū)的邊緣線救恨；投資者事先制定的止盈位；箱頂位置裙椭。
持股技巧：根據(jù)波長而定署浩。波長是指股價完成一輪完整的波段行情所需要的時間筋栋。股市中長線與短線孰優(yōu)孰劣的爭論由來已久,其實片面的采用長線還是短線投資方 式,都是一種建立在主觀意愿上,與實際相脫鉤的投資方式弊攘。投資的長短應(yīng)該以客觀事實為依據(jù),當行情波長較長,就應(yīng)該采用長線襟交；當行情波長較短,就應(yīng)該采用 短線；要讓自己適應(yīng)市場,而不能讓市場來適應(yīng)自己啼染。
如何在一只股票中進行波段操作
在一只股票中波段操作的所需條件：基出條件：大陽線突破底部后才可以進行的波段操作迹鹅，否則不可以斜棚；買入條件：一定是買在大陽線的內(nèi)部（一種是承上啟下的大陽線弟蚀，一種是反轉(zhuǎn)形態(tài)的大陽線）酗失；賣出條件：賣出要結(jié)合K線的反轉(zhuǎn)形態(tài)和跌破買入的大陽線最低價賣出级零；
如圖1 這只股票從突破后到頂部結(jié)束如何進行波段操作奏纪。
圖1
如圖1.1 先看突破上拉下壓這段洗盤如何操作序调。
圖1.1
提示：如圖1.1 大陽線1突破后買入硬耍，當大陽線2出現(xiàn)時就取代了大陽線1的作用，當大陽線2被跌破時A點賣出狸窘。大陽線3買入后發(fā)現(xiàn)烏云蓋頂且成交量巨大B點賣出坯认。大陽線4買入后失敗C點賣出牛哺，大陽線5買入后最低價不破到大陽線6出現(xiàn)取代大陽線5引润。
如圖1.2 對于這段拉升是怎么操作的。
圖1.2
提示：如圖1.2 大陽線6被大陽線7替換直到大陽線9被跌破D點賣出。大陽線10買入直到大陽線13被跌破時賣出燃观，大陽線14買入缆毁。
如圖1.3 大陽線14買入后F點賣出。大陽線15買入颁督，大陽線17被跌破時賣出沉御。大陽線18買入吠裆。
圖1.3
提示：如圖1.3大陽線14買入后遇到了一個包線反轉(zhuǎn)形態(tài)试疙，這里需要注意的是這個包線反轉(zhuǎn)振幅不大且成交量不大祝旷，那為什么要賣出呢？結(jié)合大陽線14的三天形態(tài)是一個高位的黃昏之星形態(tài)距贷，這就是同一水平價格出現(xiàn)了兩次反轉(zhuǎn)形態(tài)要謹慎賣出規(guī)避風險忠蝗。
如圖1.4
圖1.4
提示：如圖1.4 大陽線18買入后直到大陽線22被跌破H點賣出什湘。
如圖1.5 大陽線23是一個W反轉(zhuǎn)形態(tài)買入，I點是一振幅大且成交量巨大的反轉(zhuǎn)要賣出規(guī)避風險脯颜。大陽線25買入 栋操，大陽線26后面出現(xiàn)了J點同樣包線反轉(zhuǎn)形態(tài)振幅大且成交量巨大要賣出規(guī)避風險饱亮。
圖1.5
提示：J點賣出后此票一路下跌已經(jīng)跌破了上升趨勢剔宪，不可在買入即此票波段操作完成壹无。值得注意的是大陽線要不段的被替換來守住利潤斗锭，出現(xiàn)K線反轉(zhuǎn)形態(tài)時要及時賣出規(guī)辟風險。
如圖2 我們在看這只票是如何進行波段操作的帮毁。
圖2
如圖2.1 大陽線1突破買入后烈疚，到大陽線4被A點跌破時賣出有20個點的利潤胞得。在大陽線5買入，到大陽線7被B點跌破賣出有17個點的利潤跃巡。大陽線8買入到烏云蓋頂形態(tài)賣出有25個點的利潤素邪。
圖2.1
如圖2.2 大陽線13買入后即被跌破此處有虧損-5%兔朦。大陽線14買入在E點包線反轉(zhuǎn)時賣出有2個點利潤磨确，此處的包線反轉(zhuǎn)和前面的烏云蓋頂在同一水平價格線上反轉(zhuǎn)有效乏奥。
圖2.2
提示：大陽線13前面有一根假的大陽線，低開后向上漲的陽線也有沒反包前面的陰線定為假陽線恨诱。
如圖2.3 大陽線15是一個W反轉(zhuǎn)形態(tài)買入照宝，直到烏云蓋頂F點賣出利潤23個點厕鹃。大陽線20買入到大陽線22被跌破G點賣出利潤5個點笼呆。大陽線23買入H點賣出虧損10個點。
圖2.3
如圖2.4 大陽線24買入到I點包線反轉(zhuǎn)賣出11個點的利潤。大陽線26買入后大陽線27跌破賣出沒有利潤铭若。27買入后即跌破虧損5個點叼屠。28買入后即出現(xiàn)J點包線反轉(zhuǎn)賣出沒有利潤。
圖2.4
提示：連續(xù)三次操作都沒有利潤且振幅和成交量巨大時就不可在參與了嫂侍，要結(jié)合其它分析方法看是否已經(jīng)進入出貨階段了挑宠。如果發(fā)現(xiàn)有出貨跡象就要換股操作了各淀。
總結(jié)：這種波段操作方式很靈活（不可拿新股來操作），既可以守住利潤也同時規(guī)避了風險临谱。開篇的三個條件缺一不可悉默。
1.在市場中永遠做一個誠實而客觀的人溺健，既不欺人更不自欺。要真誠的與市場對話，要熱愛市場岭辣，學會做市場的朋友沦童；
2.市場是一所永遠無法畢業(yè)的學校叹话，要時刻保持謙虛謹慎，戒驕戒躁的心態(tài)氏豌。保持一顆平常心泵喘，做一個平凡的人般妙。對市場要永懷敬畏之心碟渺；
3.寧靜致遠，知足常樂。市場里的錢是賺不完的旺隙，而再多的錢都是虧的完的浆洗；
4.要永遠保持對美好事物的感知能力伏社，要在交易的過程中發(fā)現(xiàn)樂趣摘昌；
5.永遠都要相信自己是最好的，在市場中只有你自己才能把握自己的命運罕容。要見慣不驚锦秒，永遠只和自己競爭旅择；
6.市場永遠都是正確的生真，要相信你看到的市場事實捺宗。同時要時常告誡自己，在市場里什么事情都是可能發(fā)生的长已；
7.要堅信市場趨勢的力量痰哨，順勢而為事半功倍斤斧，逆市而為最終難逃厄運撬讽；
8.在市場中最重要的是生存的能力，只要活著就有機會甘苍。要以保障資本為第一目標烘豌，要勇于向市場認錯廊佩，不要為一次判斷失誤付出不必要的損失；
有些時候最好的交易就是不交易顽铸。學會休息谓松，減少失誤就是增加了贏利的能力践剂。交易的目的是為了賺錢逊脯，當所持頭寸盈利的潛力不大時男窟，減小自己的投入規(guī)模乃至清倉出場歉眷；
10.市場的大多數(shù)時候是不值得交易的(或不值得重倉交易)，不要在這種時候疲于奔命畏纲，要耐的住寂寞盗胀；職業(yè)的交易者應(yīng)該在市場常態(tài)下休養(yǎng)生息，養(yǎng)精蓄銳以抓住一年中不多的幾次重倉出擊的市場機會女阀；
11.逐漸養(yǎng)成長線交易的思維和習慣宅荤。在交易目標既定的前提下，不要過分注重行情發(fā)展的過程浸策；
12.要形成自己的一套交易決策系統(tǒng)冯键，要有一雙自己看市場的眼睛。對市場要有一定的洞察能力庸汗，最好有一定的前瞻性惫确。交易時只聽信自己內(nèi)心的想法，盡量排除外界干擾蚯舱「幕總之是尊重市場，相信自己晓淀。
沒有人能真正的預測到市場的全部發(fā)展過程所袁。你可以用相對正確的分析去接近市場的真實，但任何時候都應(yīng)該加上合理的交易策略，只有事實和市場說了算;
14.交易的過程就是學習的過程前翎，要經(jīng)常檢查自己的交易思路和交易心理午衰。要努力去傾聽自己內(nèi)心的聲音;
15.慎思斷行橙数，把握主動。交易是需要理由的，而這個理由至少能說服你自己腻贰。在市場中永遠不要將自己置于欲罷不能的境地；
16.要做好交易先做好人咕幻。在生活中要嚴于自律选浑，保持身心的健康拓提，努力提高自己的交易境界和交易智慧疹吃。
