黃國(guó)亮老師 理財(cái)規(guī)劃管理專家

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 老師簡(jiǎn)介

暨南大學(xué)金融管理碩士

金融行業(yè)沙龍活動(dòng)指導(dǎo)顧問(wèn)

家庭財(cái)富法務(wù)法商（LQ）顧問(wèn)

成人與兒童財(cái)商（FQ）開發(fā)顧問(wèn)

曾任：中凱實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司丨投資項(xiàng)目部總監(jiān)

曾任：中國(guó)環(huán)境資源集團(tuán)有限公司丨投資項(xiàng)目經(jīng)理

——多項(xiàng)專業(yè)認(rèn)證加持——：注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（CFP）错森、國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（SChFP）、美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）、美國(guó)壽險(xiǎn)管理師（LOMA）橘茉、國(guó)家工商聯(lián)理財(cái)規(guī)劃師

——多家單位、企業(yè)特邀講師——：中山大學(xué)台颠、美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)特約講師定嗓、亞洲魅力導(dǎo)師研究院、《廣州日?qǐng)?bào)》注整、中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)特約講師

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

黃國(guó)亮老師是國(guó)內(nèi)首批持證理財(cái)規(guī)劃師能曾，多年來(lái)一直從事金融投資及金融市場(chǎng)研究度硝，成果頗豐。曾任中國(guó)環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目經(jīng)理寿冕、中凱實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目部總監(jiān)蕊程、多家公司的投資理財(cái)高管，現(xiàn)任廣州市某理財(cái)咨詢公司董事長(zhǎng)驼唱。

近年來(lái)藻茂，黃老師專注于把理財(cái)實(shí)務(wù)轉(zhuǎn)化，設(shè)計(jì)了面向金融從業(yè)人員的理財(cái)營(yíng)銷玫恳、理財(cái)專業(yè)服務(wù)實(shí)戰(zhàn)系列課程辨赐，指引學(xué)員如何為客戶提供專業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù)，并從資產(chǎn)配置切入理財(cái)產(chǎn)品的高效營(yíng)銷京办。黃老師從2004年開始投資理財(cái)實(shí)戰(zhàn)運(yùn)作掀序，并從2006年起經(jīng)營(yíng)管理理財(cái)咨詢公司，從2008年至今已經(jīng)為近百個(gè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)萬(wàn)名金融行業(yè)學(xué)員提供專業(yè)的理財(cái)課程培訓(xùn)惭婿，讓他們從了解投資理財(cái)管理之術(shù)到掌握投資理財(cái)管理之道森枪。

另一方面，黃老師亦憑借多年的理財(cái)團(tuán)隊(duì)管理經(jīng)驗(yàn)审孽、理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)評(píng)審經(jīng)驗(yàn)與理財(cái)實(shí)操經(jīng)驗(yàn)县袱，為銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)提供打造專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師精英團(tuán)隊(duì)的解決方案佑力，從人員選拔式散、基礎(chǔ)技能訓(xùn)練、專業(yè)技能升級(jí)打颤、客戶資產(chǎn)整體配置服務(wù)暴拄、理財(cái)比賽等一籃子系統(tǒng)服務(wù)。

黃老師的課程針對(duì)性编饺、專業(yè)性非常強(qiáng)乖篷，內(nèi)容通俗易懂，通過(guò)演練透且、角色扮演撕蔼、情景模擬、沙盤游戲秽誊、案例討論鲸沮、分享等形式，真正讓學(xué)員現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用锅论，把理論實(shí)戰(zhàn)的知識(shí)運(yùn)用到工作和生活中去讼溺，實(shí)現(xiàn)企業(yè)和個(gè)人的財(cái)富管理。

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授課風(fēng)格：

黃老師的課程互動(dòng)和參與性很強(qiáng)最易，他通過(guò)演練怒坯、角色扮演炫狱、情景模擬、沙盤游戲剔猿、案例討論毕荐、分享等多種授課方式，讓學(xué)員帶著困惑和問(wèn)題來(lái)艳馒，帶著方法和解決方案回去憎亚，在課程中就能有所收獲。黃老師獨(dú)特的授課風(fēng)格弄慰、多樣的形式第美、實(shí)戰(zhàn)性的內(nèi)容和感染性的演繹，無(wú)不讓現(xiàn)場(chǎng)的學(xué)員齊聲稱贊陆爽。

主講課程：

《高端客戶資產(chǎn)財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)金信托營(yíng)銷》

《老不可待——養(yǎng)老金融機(jī)遇與保險(xiǎn)營(yíng)銷》

《中高端客戶資產(chǎn)配置策略（奔馳圖）》

《智慧投資幸福人生（共同富裕下+子教+養(yǎng)老+傳承產(chǎn)說(shuō)會(huì)）》

《共同富裕背景下的財(cái)富管理配置策略》

《凈值型理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷策略》

《“期”開得勝——期繳保險(xiǎn)營(yíng)銷》

《宏觀金融熱點(diǎn)分析與投資策略》

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近期經(jīng)典案例：

企業(yè)名稱課題/項(xiàng)目名稱

中國(guó)郵政局廣州分局《少兒財(cái)商》（沙龍）

中國(guó)平安人壽深圳分公司《共同富裕下財(cái)富配置策略》（沙龍）

中國(guó)平安人壽廣東分公司《共同富裕下財(cái)富配置策略》（沙龍）

興業(yè)銀行莆田分行《精品客戶沙龍組織策劃與實(shí)施》（沙龍）

中銀三星四川分公司《智慧投資幸福人生》（沙龍）

中銀三星浙江分公司《智慧投資幸福人生》（沙龍）

招商銀行貴州分行私人銀行《家族信托與保險(xiǎn)金信托營(yíng)銷》（課程）

農(nóng)銀人壽廣東分公司《共同富裕下保險(xiǎn)金信托營(yíng)銷》（課程）

建設(shè)銀行綿陽(yáng)分行《資產(chǎn)配置策略》（課程）

廣發(fā)銀行上海分行《基金與保險(xiǎn)營(yíng)銷》（課程）

廣發(fā)銀行佛山分行財(cái)富中心《理財(cái)經(jīng)理技能大賽》（課程）

中國(guó)郵政局廣東省分局《基金營(yíng)銷》（項(xiàng)目）

中國(guó)銀行廣東省分行《理財(cái)經(jīng)理基金營(yíng)銷》（項(xiàng)目）

中國(guó)銀行云南省分行《理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)精英打造》（項(xiàng)目）

部分客戶：

平安人壽廣州分公司講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無(wú)壓力營(yíng)銷》什往、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活慌闭、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程别威，（超過(guò)200場(chǎng)（天））

為平安人壽廣州分公司大客戶講授《您的養(yǎng)老誰(shuí)做主》、《享受生活驴剔、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》（20多場(chǎng)）

平安人壽佛山分公司講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無(wú)壓力營(yíng)銷》省古、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活丧失、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程豺妓，（10場(chǎng)）

平安人壽韶關(guān)分公司《您的養(yǎng)老誰(shuí)做主》課程講座（4場(chǎng)）

平安人壽清遠(yuǎn)分公司講授《您的養(yǎng)老誰(shuí)做主》課程講座（4場(chǎng)）

平安人壽陽(yáng)江分公司講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無(wú)壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》布讹、《享受生活琳拭、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場(chǎng)）

信誠(chéng)人壽廣州分公司講授《您的養(yǎng)老誰(shuí)做主》課程講座（8場(chǎng)）

工銀安盛廣東分公司講授《您的養(yǎng)老誰(shuí)做主》課程講座（4場(chǎng)）

廣發(fā)證券佛山分公司講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無(wú)壓力營(yíng)銷》描验、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》白嘁、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程膘流，（6場(chǎng)）

郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無(wú)壓力營(yíng)銷》絮缅、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活睡扬、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程盟蚣，（60場(chǎng)）

郵政儲(chǔ)蓄銀行廣州分行講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無(wú)壓力營(yíng)銷》黍析、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》卖怜、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程阐枣，（6場(chǎng)）

郵政儲(chǔ)蓄銀行佛山分行講授《您的養(yǎng)老誰(shuí)做主》課程講座（3場(chǎng)）

中國(guó)郵政廣東分局大客戶講授《享受生活猜憎、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》（4場(chǎng)）

中國(guó)郵政佛山分局講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無(wú)壓力營(yíng)銷》革砸、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》检诗、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程逞度，（5場(chǎng)）

中國(guó)郵政廣州分局講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無(wú)壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》妙啃、《享受生活档泽、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（4場(chǎng)）

中國(guó)郵政廣州分局講授金融大客戶《財(cái)智少年——少年財(cái)商培訓(xùn)營(yíng)》講座（4場(chǎng)）

建設(shè)銀行廣州財(cái)富管理中心講授《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》等課程揖赴，（2場(chǎng)）

瑞銀廣州分公司講授《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》課程（4場(chǎng)）

瑞銀深圳分公司講授《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》課程（4場(chǎng)）

廣州良絲服飾有限公司講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》馆匿、《財(cái)智少年——少年財(cái)商培訓(xùn)營(yíng)》、《享受生活燥滑、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程（6場(chǎng)）

廣州市誠(chéng)豐信會(huì)計(jì)師事務(wù)所講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》渐北、《財(cái)智少年——少年財(cái)商培訓(xùn)營(yíng)》、《享受生活铭拧、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程（4場(chǎng)）

課程反饋：

黃老師的課程很生動(dòng)赃蛛，很貼近我們的工作實(shí)際；讓我更能理解理財(cái)計(jì)算在工作中的使用與意義搀菩，相信我未來(lái)可以與客戶溝通的時(shí)候更有說(shuō)服力呕臂！

——平安廣分陳元春經(jīng)理

黃老師的課程讓我知道了未來(lái)理財(cái)規(guī)劃師的走向與實(shí)務(wù)操作的技巧，而且黃老師很細(xì)心肪跋，回答我們眾多的問(wèn)題都不厭其煩诵闭！

——郵儲(chǔ)廣東省分行周丹經(jīng)理

黃老師的講解很深入我的實(shí)際工作需求，相信通過(guò)這個(gè)課程可以讓我更全面地為客戶提供不一般的理財(cái)服務(wù)澎嚣，更可以帶動(dòng)我的業(yè)務(wù)營(yíng)銷疏尿！

——郵儲(chǔ)銀行廣州分行李玉婷經(jīng)理

隨著客戶要求的服務(wù)多樣性與深入要求，綜合理財(cái)服務(wù)成為我們的新業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)易桃，通過(guò)黃老師風(fēng)趣幽默的講解褥琐、結(jié)合多樣化的教學(xué)模式，想必能讓我們的員工未來(lái)面向客戶提供服務(wù)時(shí)更自信晤郑、更專業(yè)敌呈、更有戰(zhàn)斗力！

——信誠(chéng)人壽廣分胡總監(jiān)

黃老師的講解讓我們員工的理財(cái)意識(shí)增長(zhǎng)頗豐造寝，同時(shí)也加強(qiáng)了他們的動(dòng)手能力磕洪，強(qiáng)化自我的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)與有效投資意識(shí)，這樣的課程是我們的員工自身能力提升的很好教材诫龙！

——廣州良絲服飾有限公司梁曉帆董事長(zhǎng)

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 課程大綱

“期”開得勝

——終身壽產(chǎn)品營(yíng)銷技能培訓(xùn)

（增額終身壽）

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課程背景：

作為銀行從業(yè)者——

如何理解增值終身壽保險(xiǎn)強(qiáng)勢(shì)回歸的重大意義析显？

如何撬動(dòng)客戶人生核心規(guī)劃使終身壽保險(xiǎn)產(chǎn)品更高效營(yíng)銷？

如何能把握終身壽型產(chǎn)品特色升級(jí)服務(wù)模式產(chǎn)生高額成交機(jī)遇签赃？

課程目標(biāo)：

● 讓學(xué)員深層次了解增額終身壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)定位谷异、自身定位分尸，特別是認(rèn)清推動(dòng)增額終身壽型保險(xiǎn)營(yíng)銷的潛在價(jià)值，提升從業(yè)人員服務(wù)意識(shí)歹嘹，迎合客戶需求箩绍；

● 令學(xué)員能結(jié)合保險(xiǎn)營(yíng)銷更好地鎖定客戶忠誠(chéng)度，同時(shí)運(yùn)用SOW（錢包份額）理解銀保業(yè)務(wù)的延伸意義尺上；

● 讓學(xué)員能運(yùn)用終身壽產(chǎn)品的特色材蛛，圍繞客戶的核心需求，展開新的營(yíng)銷模式怎抛，讓更多客戶愿意接受我們提供的新建議仰税；

● 讓更多客戶經(jīng)理更容易找準(zhǔn)客戶特別是中高端客戶現(xiàn)實(shí)目標(biāo)，與客戶形成良好的溝通互動(dòng)效果抽诉，撬動(dòng)客戶潛在需要陨簇，并實(shí)現(xiàn)終身壽產(chǎn)品高效推廣營(yíng)銷。

課程收益：

● 學(xué)員能清晰認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)未來(lái)的走向迹淌，重點(diǎn)認(rèn)清終身壽業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)所在河绽，并以此作為與客戶營(yíng)銷交流溝通的切入點(diǎn)；

● 學(xué)員能運(yùn)用“四大核心金融理財(cái)需求”等模式唉窃，深挖客戶需求耙饰，激發(fā)客戶采購(gòu)欲望；

● 學(xué)員能靈活融入本機(jī)構(gòu)的終身壽保險(xiǎn)產(chǎn)品纹份，合理為客戶配置資產(chǎn)苟跪，實(shí)現(xiàn)客戶未來(lái)目標(biāo)，提升服務(wù)質(zhì)量蔓涧，增強(qiáng)客戶黏性件已，實(shí)現(xiàn)多次營(yíng)銷的目的；

● 通過(guò)運(yùn)用常規(guī)軟件工具元暴，高效協(xié)助客戶設(shè)計(jì)保險(xiǎn)配置方案篷扩、融合話術(shù)實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷。

課程時(shí)間：2天1晚茉盏，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：客戶經(jīng)理鉴未、理財(cái)經(jīng)理

適合人數(shù)：建議60人/期

課程方式及特色：授課+ 理論精講 + 實(shí)戰(zhàn)演練 +?案例教學(xué)

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課程大綱

第一講：保險(xiǎn)終身壽產(chǎn)品定位與價(jià)值

1. 保險(xiǎn)黃金十年帶來(lái)的新思考

2. 提升SOW（錢包份額）助力業(yè)績(jī)提升

案例分享：基于SOW深挖的客戶服務(wù)

3. 停“躉”開“期”背景及意義

4. 增額終身壽產(chǎn)品強(qiáng)勢(shì)推廣價(jià)值

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第二講：客戶信息判別與保險(xiǎn)需求挖掘

一鸠姨、理財(cái)客戶信息收集

1. 非財(cái)務(wù)信息收集

2.?財(cái)務(wù)信息收集

3. 愛好與目標(biāo)確定

二铜秆、理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)與生命周期理論

1. 單身期

2. 形成期

3. 成長(zhǎng)期

4. 成熟期

5. 退休期

課程演練：客戶非財(cái)務(wù)目標(biāo)信息整理

三、基于生命周期的保險(xiǎn)配置策略

1. 人生必備的八張保單

2. 生命周期與保單配置

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第三講：基于子女規(guī)劃的增額終身壽保險(xiǎn)營(yíng)銷

一讶迁、教育金規(guī)劃原則與要求

二连茧、基于教育金的營(yíng)銷六流程

第一步：信息收集

第二步：目標(biāo)設(shè)定

第三步：需求分析

第四步：策略制定

第五步：工具建議

第六步：產(chǎn)品推介

三、終身壽保險(xiǎn)儲(chǔ)備教育金優(yōu)勢(shì)

1. 專款專用

2. 保證支付

3. 豁免繳費(fèi)

4. 強(qiáng)制儲(chǔ)蓄

5. 附加健康保障

6. 父母婚變不分割

7. 長(zhǎng)期累積降低成本

營(yíng)銷工具輔助：基于教育金的快速保險(xiǎn)配置表格應(yīng)用

營(yíng)銷工具輔助：基于教育金的快速保險(xiǎn)溝通話術(shù)

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第四講：基于養(yǎng)老規(guī)劃的增額終身壽保險(xiǎn)營(yíng)銷

一梅屉、養(yǎng)老規(guī)劃迫切性分析

二值纱、養(yǎng)老金規(guī)劃原則

原則一：本金安全

原則二：追上通脹

原則三：持續(xù)性要求

原則四：結(jié)合傳承

原則五：關(guān)注女性

三鳞贷、養(yǎng)老規(guī)劃六大流程

第一步：信息收集

第二步：目標(biāo)設(shè)定

第三步：需求分析

第四步：策略制定

第五步：工具建議

第六步：產(chǎn)品推介

四坯汤、終身壽保險(xiǎn)儲(chǔ)備養(yǎng)老資金優(yōu)勢(shì)

1. 專款專用

2. 強(qiáng)制儲(chǔ)蓄

3. 長(zhǎng)期投入降低成本

4. 本金安全

5. 保值增值

6. 穩(wěn)健增值

7. 持續(xù)收入

8. 品質(zhì)生活

9. 附加保障

10. 兼顧傳承

營(yíng)銷工具輔助：基于養(yǎng)老金的快速保險(xiǎn)配置表格應(yīng)用

營(yíng)銷工具輔助：基于養(yǎng)老金的快速保險(xiǎn)溝通話術(shù)

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第五講：基于財(cái)富保存?zhèn)鞒械脑鲱~終身壽營(yíng)銷

一搀愧、婚姻風(fēng)險(xiǎn)與終身壽營(yíng)銷

1. 夫妻共同債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

2. 婚前婚內(nèi)財(cái)產(chǎn)混同

3. 婚變資產(chǎn)分割轉(zhuǎn)移

二惰聂、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與終身壽營(yíng)銷

1. 個(gè)人債務(wù)與擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)

2. 有限責(zé)任穿刺風(fēng)險(xiǎn)

3. 企業(yè)股權(quán)架構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)

4. 資產(chǎn)變現(xiàn)難的風(fēng)險(xiǎn)

三、傳承風(fēng)險(xiǎn)與終身壽營(yíng)銷

1. 法定咱筛、遺囑搓幌、遺贈(zèng)繼承風(fēng)險(xiǎn)

2. 傳承資產(chǎn)監(jiān)控問(wèn)題

3. 家族企業(yè)接班問(wèn)題

4. 未成年子女保護(hù)問(wèn)題

5. 非婚生子女傳承擔(dān)憂

6. 繼/養(yǎng)子女傳承意愿

7. 跨國(guó)傳承障礙

四、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與終身壽營(yíng)銷

1.?境外稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

2.?CRS & FATCA帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)

3. 境內(nèi)個(gè)人稅收風(fēng)險(xiǎn)

營(yíng)銷工具輔助：

1）基于財(cái)富保存?zhèn)鞒械脑鲱~終身壽溝通話術(shù)

2）單親家庭案例設(shè)計(jì)及溝通話術(shù)

3）企業(yè)主傳承案例設(shè)計(jì)及溝通話術(shù)

4）企業(yè)主債務(wù)稅務(wù)隔離案例設(shè)計(jì)與溝通話術(shù)

5）子女婚姻傳承案例設(shè)計(jì)與溝通話術(shù)

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第六講：終身壽及大額保單營(yíng)銷演練

前期準(zhǔn)備

1）每組派遣1名客戶經(jīng)理

2）每組派遣1人擔(dān)任“模擬客戶”

3）“模擬客戶”案例信息導(dǎo)入

4）演練規(guī)則說(shuō)明

分組演練

演練方式：理財(cái)經(jīng)理與模擬客戶一對(duì)一模擬演練迅箩，主要考驗(yàn)理財(cái)經(jīng)理在與客戶面對(duì)面交流中包括：電話溝通溉愁、溝通語(yǔ)言、引導(dǎo)技巧饲趋、信息收集拐揭、信息解讀、銷售氛圍營(yíng)造奕塑、工具運(yùn)用堂污、異議處理、營(yíng)銷促成等整體觀察龄砰。

演練點(diǎn)評(píng)

1）觀察者點(diǎn)評(píng)

2）參與者點(diǎn)評(píng)

3）老師點(diǎn)評(píng)