為什么要對賬脚曾？
對賬其實(shí)是對一定周期內(nèi)的交易進(jìn)行雙方確認(rèn)的過程唐全，一般都是在第二天第三方支付公司對前一日交易進(jìn)行清分闽瓢，生成對賬單供電商平臺下載接癌，并將應(yīng)結(jié)算款結(jié)算給電商平臺。
所以對賬有以下作用：
1扣讼、電商平臺通過對賬單與自身系統(tǒng)訂單進(jìn)行比對缺猛，確認(rèn)是否存在異常訂單；
2椭符、電商平臺作為結(jié)算金額的計算依據(jù) 荔燎。
對賬一方面對信息流，一方面對資金流销钝，信息流對賬主要是確認(rèn)雙方訂單金額有咨、狀態(tài)等是否一致，如果一致蒸健，則根據(jù)對賬單計算出應(yīng)結(jié)算款座享，與第三方實(shí)際結(jié)算款進(jìn)行資金流對賬婉商。
系統(tǒng)如何對賬？
大致流程為：對賬單獲取→數(shù)據(jù)規(guī)范→對賬核心→結(jié)果輸出→（差錯處理）
一渣叛、對賬單獲取
對賬前首先要獲取到對賬單丈秩，對方一般在第二天提供，提供的方式有接口淳衙、郵件蘑秽、ftp等。
二箫攀、數(shù)據(jù)規(guī)范
一般電商平臺不會僅接一家支付公司肠牲，不同支付渠道提供的對賬單格式、規(guī)范不盡相同靴跛，因此需要進(jìn)行轉(zhuǎn)換埂材， 最終進(jìn)行核心對賬。
1汤求、文件命名
上傳對賬單文件命名規(guī)則為：業(yè)務(wù)類型_資金渠道_清算日期_序列號 . 文件格式（I_WEIXIN10401_20160415_02.CSV ）
業(yè)務(wù)類型俏险，常見業(yè)務(wù)類型有入款I(lǐng)、出款O扬绪、退款R（撤銷竖独、退貨）
資金渠道，同一合作方有多種產(chǎn)品挤牛，需區(qū)別
清算日期莹痢，YYYYMMDD
序列號，同一業(yè)務(wù)類型同一資金渠道可能有多份對賬單
文件格式墓赴，優(yōu)選CSV格式
2竞膳、文件解析
每個渠道對應(yīng)一個解析腳本
取訂單號、交易本金
三诫硕、對賬核心
對賬單數(shù)據(jù)整理規(guī)范后坦辟，進(jìn)行對賬時，需將對賬單中訂單章办、金額與電商平臺系統(tǒng)訂單锉走、金額進(jìn)行比對。
1藕届、根據(jù)渠道&日期&狀態(tài)獲取系統(tǒng)訂單
2挪蹭、系統(tǒng)訂單與對賬單匹配
A.按照系統(tǒng)訂單中順序一條條與對賬單記錄進(jìn)行匹配
B.匹配時先按照訂單號進(jìn)行匹配，再對金額進(jìn)行比對
C.系統(tǒng)訂單匹配完成以后休偶，檢查對賬單是否存在剩余記錄
3梁厉、對賬處理
對于訂單號、金額一致的踏兜，記為已對賬
對于訂單號匹配词顾，但金額不匹配的只冻，記為金額不一致
對于訂單號無法匹配的，記為短賬
對于對賬單中剩余記錄计技，全部記為多賬
四喜德、結(jié)果輸出
對賬無差異的，顯示對賬成功垮媒，可進(jìn)行匯總確認(rèn)舍悯。
對賬存在差異的進(jìn)行展示，并提供差錯處理方式睡雇。
五萌衬、差錯處理
差錯處理需達(dá)到2個效果，一個是完成對賬它抱，另外一個是將賬務(wù)對平秕豫，常見的賬務(wù)處理方式有掛賬、登賬观蓄、調(diào)賬混移。
補(bǔ)單：通過人為干預(yù)方式，將原有業(yè)務(wù)進(jìn)行下去侮穿，如通過接口人工干預(yù)訂單狀態(tài)
掛賬：對于不平賬單歌径，先掛起，等查明后再進(jìn)行相應(yīng)處理
登賬：會計記賬亲茅，伴隨虛擬資金從一個賬戶向另一個賬戶轉(zhuǎn)移的過程（原始憑證）
1回铛、多賬
多賬主要存在2種情況，一種是異步通知未收到克锣，優(yōu)先采用補(bǔ)單處理茵肃，另外一種是同訂單2次支付，一般通過登賬處理
2袭祟、短賬
基本不會出現(xiàn)验残，一般通過簽名防抵賴機(jī)制與第三方協(xié)調(diào)處理。協(xié)調(diào)一致后通過人工增加對賬單進(jìn)行平賬榕酒。
3胚膊、金額不一致
出現(xiàn)概率極低故俐，一般為電商平臺內(nèi)部計算有誤想鹰。
首先得先解決此bug，然后根據(jù)異常訂單相應(yīng)處理药版，比如說撤銷對賬辑舷，修改系統(tǒng)或?qū)~單金額后再進(jìn)行對賬。
作者：MrColin
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來源：知乎
