外匯期貨投資騙局
近期部分外匯交易平臺跑路，引發(fā)監(jiān)管部門密切注意岳颇。去年8月31日烫止，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)布《關(guān)于防范非法互聯(lián)網(wǎng)外匯按金（保證金）交易風(fēng)險的提示》稱奈泪，當(dāng)前中國人民銀行、中國銀行(601988,股吧)保險監(jiān)督管理委員會黎侈、中國證券監(jiān)督管理委員會察署、國家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)未批準(zhǔn)任何機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開展或代理開展外匯按金業(yè)務(wù)；根據(jù)《關(guān)于嚴(yán)厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動的通知》（證監(jiān)發(fā)字〔1994〕165號）峻汉，機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開展外匯保證金交易屬于違法行為箕母，單位和個人委托未經(jīng)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行外匯保證金交易，無論以外幣或人民幣作保證金的俱济，也屬違法行為。
鈺奇教育向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者透露钙勃，目前外匯交易平臺在境內(nèi)的業(yè)務(wù)模式主要分成兩類：一是傳統(tǒng)的喊單模式蛛碌，即由平臺交易員通過互聯(lián)網(wǎng)渠道公布自己的外匯交易策略（包括建倉價格、止損價格辖源、盈利預(yù)期等）蔚携，由境內(nèi)投資者進(jìn)行高杠桿的跟單投資操作；二是部分平臺發(fā)行所謂的高息保本外匯資管產(chǎn)品克饶，向境內(nèi)投資者募資“委托理財”酝蜒，通過高杠桿參與各類外匯交易賺取高收益。
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這兩種業(yè)務(wù)模式都暗藏貓膩矾湃⊥瞿裕”上述交易平臺人士透露。比如喊單模式騙局邀跃，部分平臺利用“喊單”營造高收益預(yù)期霉咨，鼓勵投資者開戶交易，最終通過暗箱操作與對賭交易拍屑，將投資者的虧損轉(zhuǎn)化成平臺利潤途戒；而第二種保本高息資管產(chǎn)品一旦出現(xiàn)投資虧損，若平臺無法兌付本金利息僵驰，就易發(fā)生跑路事件喷斋。
這背后，是違規(guī)外匯期貨交易平臺在鉆監(jiān)管套利的空子蒜茴。由于各國針對外匯交易平臺的監(jiān)管尺度不一星爪，便存在國際監(jiān)管套利現(xiàn)象。比如部分外匯交易平臺利用塞舌爾矮男、瓦努阿圖等國家寬松監(jiān)管環(huán)境移必，以此混用業(yè)務(wù)牌照或直接“造假”牌照，以“外匯交易平臺”之名在中國開展所謂的“外匯保證金交易”毡鉴，通過高收益承諾吸引投資者崔泵，暗箱操作“蠶食”投資者資金秒赤，這些操作涉嫌非法集資或詐騙。
對此憎瘸，國家外匯管理局總會計師孫天琦在全球金融科技峰會上建議入篮，各國監(jiān)管部門與司法部門應(yīng)開展聯(lián)合監(jiān)管與執(zhí)法，共同打擊非法外匯期貨交易等違規(guī)跨境金融活動幌甘，比如向境外監(jiān)管部門管轄的持牌外匯交易機(jī)構(gòu)發(fā)出提示函潮售，明確告知外匯保證金交易在中國屬于非法，對情節(jié)嚴(yán)重機(jī)構(gòu)可以采取移交警方锅风、收緊牌照等措施酥诽。
實為資金池借新還舊
外匯交易平臺人士向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者透露，由于喊單交易競爭激烈皱埠，近年越來越多外匯交易平臺以智能化外匯交易為概念肮帐，發(fā)行保本高息（年化收益超過15%-20%）的外匯資管產(chǎn)品，再通過高杠桿投資全球外匯市場賺取高收益边器。
目前训枢，這類資管產(chǎn)品主要分成兩類：一是平臺直接向投資者募資進(jìn)行投資操作，再按合同約定的預(yù)期收益率按時支付本金利息忘巧，二是平臺以委托理財形式直接在投資者賬戶上進(jìn)行投資交易操作恒界，按照賬戶盈利狀況收取相應(yīng)的利潤分成與交易傭金回報。
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這兩類外匯資管產(chǎn)品模式均存在巨大風(fēng)險隱患砚嘴，導(dǎo)致近期外匯交易平臺跑路事件增加十酣。”上述外匯交易平臺人士分析枣宫，當(dāng)前多數(shù)外匯交易平臺缺乏專業(yè)人才操盤婆誓，稍有失誤就可能造成巨大凈值虧損，比如去年歐元兌美元意外出現(xiàn)單邊大幅上漲也颤，導(dǎo)致不少外匯交易平臺遭遇投資虧損洋幻，難以支撐高利息；而委托理財模式潛藏道德風(fēng)險翅娶，不少平臺與投資者做對賭交易文留，將投資者虧損轉(zhuǎn)化成自身利潤。(關(guān)注鈺奇恒豐公眾號,學(xué)習(xí)識別金融常識)
上述外匯交易平臺人士稱竭沫，不少平臺效法?P2P的做法燥翅，利用資金池不斷借新還舊。今年以來蜕提，相關(guān)部門嚴(yán)監(jiān)管限制外匯交易支付通道森书，投資者擔(dān)心交易風(fēng)險而提出大量資金贖回申請，讓部分外匯交易平臺出現(xiàn)資金鏈斷裂，只好跑路凛膏。
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博美杨名、EWG、Formax福億等外匯交易平臺猖毫，都是因為這個原因跑路台谍。”上述外匯交易平臺人士坦言吁断，表面上他們是遭遇擠兌風(fēng)險趁蕊；實質(zhì)上，是利用借新還舊的龐氏騙局難以維系仔役。
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