隨著建亞資產(chǎn)體量的日益龐大以及產(chǎn)品類型的不斷拓展奋刽，風(fēng)險(xiǎn)管理工作的范疇已細(xì)化為八個(gè)類型的風(fēng)險(xiǎn)防控，這種高度分類化的風(fēng)險(xiǎn)管理模式在理論上基本能夠覆蓋業(yè)務(wù)活動(dòng)艰赞。但從現(xiàn)實(shí)來看佣谐，世界上任何一個(gè)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)部、合規(guī)部方妖、審計(jì)部的人員在銀行總?cè)藬?shù)中的占比都不會(huì)超過2%狭魂，要求2%的人員確保其余98%的人員工作不出錯(cuò)、業(yè)務(wù)交易沒問題，顯然是很困難的趁蕊，對(duì)于建亞當(dāng)然也是如此坞生。因此，建立一個(gè)完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系掷伙，并從流程控制上進(jìn)行優(yōu)化就顯得尤為重要是己。
一、建亞的風(fēng)險(xiǎn)管理體系
與傳統(tǒng)商業(yè)銀行相同任柜，建亞的風(fēng)險(xiǎn)管理體系由三道防線構(gòu)成卒废。
作為第一道防線，建亞的前臺(tái)業(yè)務(wù)部門是接觸客戶宙地、拓展市場(chǎng)的先頭部隊(duì)摔认，職責(zé)是在日常的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中尋找業(yè)務(wù)中的薄弱點(diǎn)，識(shí)別宅粥、管理與匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)参袱，是建亞風(fēng)險(xiǎn)管理體系中的第一環(huán)；
第二道防線主要由風(fēng)險(xiǎn)管理部秽梅、法律合規(guī)部等部門組建抹蚀，通過收集、分析行內(nèi)前臺(tái)部門呈遞的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)以及外部行業(yè)指標(biāo)等企垦，形成關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)环壤、各類風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試結(jié)果等結(jié)論性數(shù)據(jù)，向?qū)徲?jì)部門钞诡、董事會(huì)及下屬的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)匯報(bào)郑现；
第三道防線中的內(nèi)部審計(jì)部門則負(fù)責(zé)對(duì)建亞進(jìn)行獨(dú)立的審計(jì)監(jiān)控 ，審計(jì)部門的特殊性在于不直接參加業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)荧降，從而可以獨(dú)立接箫、客觀地評(píng)價(jià)銀行整體風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性，并向董事會(huì)及審計(jì)委員會(huì)匯報(bào)審核誊抛。
總體來說列牺，建亞風(fēng)險(xiǎn)管理三道防線的相互溝通和有機(jī)互動(dòng)整陌，是落實(shí)銀行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵拗窃。因此，作為建亞風(fēng)險(xiǎn)管理的牽頭部門泌辫，位于防線中央的風(fēng)險(xiǎn)管理部是否能夠做好各部門間銜接工作随夸，使其充分發(fā)揮自身的風(fēng)險(xiǎn)管理職能就顯得尤為重要。
二震放、建亞風(fēng)險(xiǎn)管理部的角色與定位
三宾毒、
四、
