作者：來自網(wǎng)絡(luò) 不詳 侵權(quán)請聯(lián)系

美國參眾兩院已通過一項法案，制裁破壞香港金融秩序的相關(guān)人員卒茬，以及與之有業(yè)務(wù)往來的銀行船老。該法案已遞交白宮，待總統(tǒng)簽署圃酵。

其中一個選項是禁止香港的銀行獲取美元柳畔，將其踢出SWIFT銀行結(jié)算系統(tǒng)，外國投資者將無法兌換港元辜昵，而美元的流入也將停止荸镊。美元是用于國際支付和央行儲備的主要全球貨幣。如果最終決定落實該舉動堪置，香港的金融業(yè)會遭到毀滅性的打擊躬存。

此外在這種情況下，港元與美元之間長期的聯(lián)系匯率制度將會脫鉤舀锨。

香港目前實施的聯(lián)系匯率制度開始實施于1983年岭洲，2005年推出優(yōu)化措施，將“弱方兌換保證”由7.8調(diào)至7.85坎匿，該制度將港元兌美元的匯價定在7.8港元兌1美元盾剩，但匯價可在7.75至7.85港元之間浮動雷激。如果匯價升至7.75港元，即反映港元需求增加告私，同時觸及強(qiáng)方兌換保證水平屎暇，香港金管局便需要賣出港元買入美元以維持港元匯率，反之亦然驻粟。

據(jù)《路透社》7月9日報道根悼，來自五家中國國有金融機(jī)構(gòu)的消息人士稱，中國的國有銀行正在制訂應(yīng)急計劃蜀撑，以防美國通過立法挤巡，制裁為實施港版國安法的官員提供服務(wù)的銀行。

兩位消息人士稱酷麦，在中國銀行和中國工商銀行的最壞情境預(yù)測下矿卑，銀行正在考慮美元來源被切斷或無法進(jìn)行美元清算的可能性。截至2019年底沃饶，國際業(yè)務(wù)規(guī)模最大的中國銀行的美元敞口位列四大國有銀行之首母廷，約為4,330億美元。

“我們抱最好的希望绍坝，但做最壞的打算徘意。你永遠(yuǎn)不知道事態(tài)會如何發(fā)展，”其中一位消息人士說轩褐。

消息人士稱椎咧，中國農(nóng)業(yè)銀行正在考慮的較溫和情境預(yù)測下，銀行將需要設(shè)法解決被美國列入黑名單的客戶的問題把介，特別是那些可能面臨突然失去流動性的客戶勤讽。

國際知名金融博客零對沖(Zerohedge)也發(fā)文予以關(guān)注，認(rèn)為香港銀行業(yè)可能遭遇擠兌拗踢。

美國制裁脚牍！我國銀行可能面臨和美元脫鉤

美國7月9日發(fā)布公告，宣布根據(jù)《全球馬格尼茨基人權(quán)問責(zé)法》巢墅，對我國的4名盡職盡責(zé)的公務(wù)人員制裁诸狭。

針對這次的制裁決定，美國財政部長努欽說：“美國有責(zé)任盡其全部金融力量來追究責(zé)任君纫⊙庇觯”美國國務(wù)卿蓬佩奧說，華府會實施進(jìn)一步簽證限制蓄髓，將禁止他們及其直系家屬進(jìn)入美國叉庐。

這個制裁是分兩個方面：一是外交層面，被制裁者及其直系親屬將被禁發(fā)赴美簽證会喝，如果在美國的會被驅(qū)逐出境陡叠；二是金融層面的玩郊，如果這些人在美國有金融資產(chǎn)的將被凍結(jié)，另外外就是限制這些官員在世界范圍內(nèi)的美元交易枉阵，不管是美元存取款還是跨境轉(zhuǎn)賬译红。舉個例子，如果他們想要在中國國內(nèi)通過銀行賬戶將美元匯到美國歐洲等國家將會被限制兴溜，因為全世界的跨境美元匯款和結(jié)算系統(tǒng)都離不開美國的SWIFT系統(tǒng)临庇。

中國的幾家大的國有銀行已經(jīng)在開始做最壞的準(zhǔn)備，防止美國對中國國有銀行進(jìn)行制裁昵慌，做好和美元脫鉤的準(zhǔn)備了。

兩位消息人士稱淮蜈，在中國銀行和中國工商銀行的最壞情境預(yù)測下斋攀，銀行正在考慮美元來源被切斷或無法進(jìn)行美元清算的可能性。截至2019年底梧田，國際業(yè)務(wù)規(guī)模最大的中國銀行的美元敞口位列四大國有銀行之首淳蔼，約為4,330億美元〔妹校“我們抱最好的希望鹉梨，但做最壞的打算。你永遠(yuǎn)不知道事態(tài)會如何發(fā)展穿稳〈嬖恚”其中一位消息人士說。

如果說到和美元脫鉤逢艘，免不了會提到SWIFT系統(tǒng)旦袋。SWIFT系統(tǒng)是美元主導(dǎo)的全球結(jié)算系統(tǒng)，1937年建立它改，為全球198個國家的7000多家金融機(jī)構(gòu)提供安全訊息服務(wù)和接口軟件疤孕。美國可以通過SWIFT系統(tǒng)掌握相關(guān)國家的個人與組織的交易流水，并依借其在SWIFT的地位限制或禁止某些國家通過SWIFT進(jìn)行結(jié)算央拖，它就像國內(nèi)的銀保監(jiān)會現(xiàn)在的大數(shù)據(jù)系統(tǒng)一樣祭阀，任何的美元結(jié)算數(shù)據(jù)，只要想查都可以通過該體系查的清清楚楚鲜戒。就像GPS定位一樣精準(zhǔn)打擊专控，從而達(dá)到制裁的目的。

1980年SWIFT聯(lián)接到香港袍啡。中國的中國銀行于1983年加入SWIFT踩官，是SWIFT組織的第1034家成員行，并于1985年5月正式開通使用境输，成為中國與國際金融標(biāo)準(zhǔn)接軌的重要里程碑蔗牡。之后颖系，中國的各國有商業(yè)銀行及上海和深圳的證券交易所，也先后加入SWIFT辩越。

美國這些制裁對中國的所有銀行都是有效的嘁扼。以此看來，如果美國政府要求中國所有的銀行停止為這些被制裁的官員提供金融服務(wù)黔攒，凍結(jié)這些官員的個人資產(chǎn)趁啸，這些銀行會照辦嗎？不照辦的話銀行難過關(guān)督惰；照辦的話美國制裁大棒打下來不傅，銀行可能自身難保。這就是進(jìn)退兩難的問題赏胚。

美元是用于國際支付和央行儲備的主要全球貨幣访娶，基本都占到了70%以上。如果美國將我們所有商業(yè)銀行納入了金融制裁觉阅，這些銀行的美元來源將會徹底枯竭崖疤。

比如說目前國內(nèi)商業(yè)銀行很多一部分美元是來自于中國出口商的結(jié)匯，這些貿(mào)易商通過出口典勇，賺取美元劫哼，讓后將海外客戶支付的美元通過SWIFT系統(tǒng)，進(jìn)入中國銀行賬戶上割笙，通過銀行獲得人民幣权烧，支付國內(nèi)的人工、材料伤溉、運(yùn)輸豪嚎、稅費(fèi)等各項生產(chǎn)成本。如果美國取消了中國銀行的美元結(jié)算資格谈火，海外的進(jìn)口商的美元就無法支付到中國國內(nèi)銀行侈询。所以，第一種可能就是國內(nèi)的出口商選擇國外的銀行進(jìn)行結(jié)算糯耍，而國外很多銀行是沒有人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的扔字，因為人民幣還不是國際貨幣。第二種可能就是海外的進(jìn)口商選擇從另外的國家進(jìn)口温技，中國出口進(jìn)一步受到打擊革为。

這一次打擊力度有多大？金融舵鳞、貿(mào)易雙重打擊震檩。

有的人可能會覺得，可以以人民幣和歐元結(jié)算，正好推進(jìn)人民幣國際化抛虏。這樣說明顯太幼稚博其。因為人民幣不是國際貨幣，在世界上是沒有國家愿意收的迂猴。你拿美元可以在全世界去買東西慕淡，在很多國家的銀行可以存取。你拿人民幣可以在全世界去買東西可以在世界各國的銀行存取嗎沸毁？當(dāng)然不能的峰髓。就算現(xiàn)在很多國家在和你互換貨幣，也是看在你還有一些美元外匯儲備的基礎(chǔ)上息尺。對于沒有信用的貨幣携兵，是沒有人愿意持有的。

歐元雖然是世界貨幣搂誉，但是在國際交易和儲備中的份額基本是美元的一半眉孩，特別是石油的進(jìn)口，基本上都是以美元定價和結(jié)算勒葱，歐元幾乎沒有市場。當(dāng)初伊朗和歐盟搞過石油以歐元結(jié)算的巴柿，最終還是不了了之凛虽。

更何況，美國是中國最大順差來源國广恢，基本上是中國從歐盟獲得順差的兩倍凯旋。如果美國限制中國銀行和企業(yè)實體進(jìn)行美元交易，中國通過貿(mào)易獲得美元外匯的渠道基本會被堵死钉迷。而英國是美國的鐵桿盟友至非，如果未來歐洲也跟在美國的壓力下限制中國銀行獲取歐元，這意味著中國外匯來源徹底將被堵死糠聪。不要說中國的銀行和大企業(yè)荒椭，就算是中國的整個貿(mào)易體系，都會趴窩舰蟆。大家想象一下這一招的殺傷力多大趣惠。

當(dāng)然，美元系統(tǒng)和中國的銀行和其他大型公司脫鉤身害，還有一個殺傷力就是限制這些企業(yè)在國際上的借債味悄。這些年不管是銀行、地產(chǎn)開發(fā)商還有中國地方政府等塌鸯，在國際上大量融資借美元債侍瑟，很多商業(yè)銀行這幾年借債都很兇猛，美元流動性基本靠借債維持丙猬。一旦美國制裁這些中國銀行涨颜，不讓你借美元債了费韭，不能借新還舊，這些銀行之前的很多美元債務(wù)都將違約咐低。最終只有破產(chǎn)倒閉一條路揽思。

所以現(xiàn)在國家五大行都在做最壞的準(zhǔn)備，防止美國制裁见擦，準(zhǔn)備脫鉤钉汗，這一天差不多快要到來了。

美國目前也正在考慮對香港進(jìn)行新一輪制裁鲤屡。其中一個選項是禁止香港的銀行獲取美元损痰，將其踢出SWIFT銀行結(jié)算系統(tǒng)，此事也受到國際金融業(yè)的關(guān)注酒来。如果川普政府最終決定落實該舉動卢未，香港的金融業(yè)會遭到較顯著的打擊。

大家知道港幣是國際貨幣堰汉，每流入一美元辽社，香港的三家發(fā)鈔行按照1:7.75到7.78左右的比例發(fā)行港幣，目前香港美元儲備有4400多億翘鸭，有人說這些錢被中國政府借走了滴铅，具體情況只有香港政府指導(dǎo)。這意味著就乓，你只要拿著港幣汉匙，在世界上很多國家都是可以在銀行兌換成當(dāng)?shù)刎泿攀褂玫模悄隳弥嗣駧啪筒灰欢ㄉ稀Ｋ载洌瑖H化的港幣，是中國可以源源不斷獲得美元的一個渠道邦投，或者說一個漏洞伤锚。

美國若真要嚴(yán)厲懲罰，最快速最簡單的方法就是將香港排除在SWIFT支付系統(tǒng)之外志衣，港幣也就無法與美元兌換见芹，港幣與美元也就自然脫鉤。這樣最直接的好處是蠢涝，美國的投行玄呛、投資人再也無法兌換到港幣，在香港進(jìn)行各種投資活動和二。此外在這種情況下徘铝，港元與美元之間長期的聯(lián)系匯率制度將會脫鉤。美元流入香港也將停止，香港金融中心也就不復(fù)存在惕它。

一個業(yè)內(nèi)人士提供消息怕午，說香港的外匯限制已經(jīng)開始了。我知道這一天會來淹魄，但是沒想到會來得這么快郁惜。

那人說香港銀行向港外匯款單次限額將調(diào)到16萬港幣，也就是2萬美元甲锡。更大額度匯款需要提前登記兆蕉，說是登記，其實就是審批缤沦。這個措施大家是不是覺得很熟悉虎韵？

而在半年前這個數(shù)是50萬港幣，早些年是500萬港幣缸废！但是現(xiàn)在即將到16萬港幣包蓝。沒想到連續(xù)十多年世界最自由的經(jīng)濟(jì)體，在短短幾年時間已經(jīng)淪陷成這樣了企量。

國際知名金融博客零對沖也發(fā)文予以關(guān)注测萎，認(rèn)為香港銀行業(yè)可能遭遇擠兌。

所以給大家的建議是：香港有資產(chǎn)的盡量轉(zhuǎn)出去届巩。這也是這些年我一直在提醒那些想在香港投資開戶的人所說的硅瞧，香港資產(chǎn)已經(jīng)成雞肋了。現(xiàn)在也許是資本撤離的不多的機(jī)會姆泻。

這幾天，資本市場興旺的假象冒嫡，吸引傻白甜外資流入拇勃，在拉股市的同時，也在拉外匯市場孝凌，在岸和離岸人民幣匯率雙雙上升破七方咆，很多人又坐不住了，認(rèn)為自己的匯率換高了蟀架，在那里抱怨瓣赂！

換美元的前提，是建立在官方對美元兌換的限制的收緊上片拍，是建立在美元出去越來越難這樣的基礎(chǔ)之上煌集。而不是建立在官方匯率的漲跌上。退一萬步說捌省，就算美元對人民幣匯率到了1:6苫纤，但是你在銀行換不到美元，或者換到了匯不出來，又有什么用呢卷拘？

而且美元是長期投資喊废，讓你的財富抗通脹和防貶值，不是為了賺短期一點(diǎn)波動的差價栗弟。這些基本常識搞不懂的人污筷，就不要投資美元了。不要被眼前的蠅頭小利誘惑乍赫，撿了芝麻丟了西瓜瓣蛀，就像現(xiàn)在進(jìn)股市去淘金的這些人。

而這幾天社保也開始減持耿焊，證券報也開始提醒大家注意風(fēng)險揪惦。其實參照2015年，就可以知道這些都是什么信號什么節(jié)奏罗侯。

股市如此器腋，匯率也是如此。而現(xiàn)在钩杰，四大國有銀行都在為美國的金融制裁做最壞的準(zhǔn)備纫塌，這些銀行如果獲得美元的來源被掐斷，換美元也會越來越困難讲弄。時間不多了措左。

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每一個創(chuàng)匠都有自己獨(dú)特的夢想