最近在辦理一筆小額外匯支付碾牌，但確遇到一個不小的問題康愤。準備好付款單據(jù)后提交銀行，銀行支付時卻提醒我們該收款賬戶存在詐騙風險舶吗。如下圖：
遇到這種情況該怎么辦呢征冷？通過如下的操作步驟，我們成功確認了客戶的可信度誓琼，并成功對外支付检激。
1.多渠道檢查聯(lián)絡信息和賬號信息，確認聯(lián)絡信息為官方渠道腹侣，且無論銷售或財務渠道提供的發(fā)票收款方叔收、收款賬戶、銀行信息全部一致傲隶。從信息角度排除某些設置類似賬戶詐騙可能饺律。
2.簡單明了和告知收款方對接人我們遇到的支付問題，配以銀行提醒截屏圖跺株。一方面鎖定我們支付不存在逾期蓝晒，另一方面看下對方的反應和配合度，從郵件是否會被回復角度看是否存在詐騙可能帖鸦。
3.從不同角度核實收款方對接人的真實性芝薇。如通過官方網(wǎng)站電話總機撥打后轉(zhuǎn)對接人或找不同但相連團隊人員將遇到問題進行轉(zhuǎn)述的方式，核實對接人真實且屬于收款方公司員工作儿。
4.要求收款方對接人提供中國合作伙伴信息及其收款銀行聯(lián)絡信息洛二。分渠道聯(lián)絡相應人員，如與對方提供的聯(lián)絡人取得聯(lián)絡攻锰，再通過自身人脈關系尋找相應聯(lián)絡人,雙渠道辨認合作關系是否真實晾嘶。收款銀行也同樣，通過收款方提供聯(lián)絡人信息娶吞，再自行搜索收款銀行總機進行聯(lián)絡垒迂，看是否有轉(zhuǎn)接人員，確認收款方提供的銀行是正規(guī)的且聯(lián)絡信息無誤妒蛇，且可巧妙打探收款方在銀行的開戶時間机断，賬號是否活躍，業(yè)務情況如何绣夺，收款方與銀行的聯(lián)絡人員等吏奸，確認確實存在中國合作伙伴且賬號正確活躍，業(yè)務狀況穩(wěn)定陶耍。
5.要求收款方提供與合作伙伴的收款交易證明奋蔚。一般收款方都不會愿意提供，這時我們可以巧妙告知我們銀行需要相應證明，因而請告知相應交易的銀行系統(tǒng)泊碑，可列出五大行等銀行名稱坤按，讓客戶選擇一個。根據(jù)客戶的選擇再去相應中國的銀行系統(tǒng)去查詢收款方是否真實地在某一銀行系統(tǒng)有交易馒过，且是否屬于負面清單企業(yè)臭脓。
6.還可以通過我們國外的合作伙伴去核實是否該公司正常存續(xù)。來降低我們無法看到的直觀風險沉桌。
如收款方在任何一個步驟不配合，即需小心謹慎算吩。所有步驟完整完成留凭，即可阻止任何看似天衣無縫的詐騙。如收款方每一步都配合完美偎巢，基本上可以判斷該收款方不存在詐騙可能蔼夜。
防國外詐騙的這些招，你學會了嗎压昼？
