2024年是驗證年母谎。過去三年投入的學(xué)習(xí)在今年要得到驗證和結(jié)果效扫，驗證的方式是重入職場。7月份進(jìn)入平安開啟新賽道席覆。為什么加入平安呢？首先是需要一份工作汹买，剛好這個時候平安網(wǎng)格發(fā)來了橄欖枝佩伤，經(jīng)過5天培訓(xùn)后聊倔，正式進(jìn)入保險行業(yè)。其次是驗證學(xué)習(xí)的效果生巡。之前三年學(xué)習(xí)的技能是否能助力職場耙蔑，選擇在最難的行業(yè)里實踐。

2024年是個非常不確定的年份孤荣，先完成再完美甸陌。入職三個月，雖然完成了二次定級盐股，仍然需要復(fù)盤和檢視钱豁。作為保險小白，這三個月的信息量非常大疯汁，專業(yè)知識牲尺、技能技巧、人際關(guān)系幌蚊、培訓(xùn)打卡谤碳、基本法，各方面都需要花費時間去研究和熟悉溢豆。焦慮沒有用蜒简，重點是如何快速適應(yīng)，找到首先要解決的問題漩仙。

7-9月是新人的關(guān)鍵期搓茬，對我來說，最重要的是熟悉基本法讯赏，新人享有津貼優(yōu)惠政策垮兑，主管無時不刻地倡導(dǎo)我們：要想法設(shè)法拿到新人津貼。所以我把職場規(guī)則放在最重要的位置：每日打卡時間漱挎、打卡內(nèi)容系枪、主管要求、新人定級的要求磕谅。最初的三個月我對自己的要求是：完成定級私爷，掌握規(guī)則。慶幸的是三個月達(dá)成目標(biāo)膊夹，但是仍然有很多需要提升和改善的地方衬浑，從四個方面開始復(fù)盤。

【保險認(rèn)知】

在進(jìn)入平安之前放刨，我對保險的認(rèn)知還停留在20年前水平工秩，我覺得保險是馬后炮，當(dāng)我遭遇重創(chuàng)之后，才能發(fā)生作用助币，對自己沒有任何好處浪听。經(jīng)過3個月的深入了解，我對保險的認(rèn)知發(fā)生了很大變化眉菱，原來保險是一種金融工具迹栓，和銀行儲蓄、股票俭缓、投資一樣是家庭資產(chǎn)配置方式之一克伊，并且能幫助家庭形成源源不斷的家庭現(xiàn)金流。具體有幾種作用呢华坦？至少有三種作用：杠桿愿吹、強儲和風(fēng)險管控。

a.杠桿：用小金額撬動大保障季春，保障家庭的資產(chǎn)安全

b.強儲：養(yǎng)成合理的消費習(xí)慣洗搂，消費觀念改變：收入-儲蓄=支出

c.風(fēng)險管控：用保險來抵御未來的意外風(fēng)險。人生短短幾十年载弄，不知道會遇到啥耘拇，當(dāng)每一次未知的風(fēng)險來臨時，如果有已知確定的保障宇攻，生活就不至于發(fā)生大改變惫叛。

對保險有了重新認(rèn)識之后，重新檢視自己的家庭資產(chǎn)配置逞刷，發(fā)現(xiàn)除了存款嘉涌，其它抵御風(fēng)險的工具一無所有，假如風(fēng)險來臨夸浅，我就得傾囊而出仑最。意識到風(fēng)險之后，首先為自己家庭配置相應(yīng)的保險帆喇，無論多少警医，至少得有。

【銷售技能】

1坯钦、面訪邀約预皇。在接受了保險觀念之后，我開始拜訪客戶婉刀。第一個月拜訪的都是自己的朋友們吟温，任務(wù)只有一個：告知職業(yè)。第二個月下名單之后突颊，開始拜訪庫內(nèi)客戶：三個月客戶拜訪量為：30位緣故鲁豪，16位庫內(nèi)客戶潘悼，其中庫內(nèi)客戶首面16位，二面6位爬橡，三面3位挥等。

從拜訪客戶的過程來看，緣故拜訪只是完成了告知職業(yè)這一項任務(wù)堤尾，沒有聊到保險觀念這一層。庫內(nèi)客戶的首面大都只是告知身份迁客，大部分沒有留二面的機會郭宝，以至于二面的拜訪率非常低，只有37.5%掷漱。三面多是活動邀約粘室。在電話邀約這一步，我的電話撥打率也不高卜范，大約只有30-40%衔统，其它都是線上座席幫忙邀約，我遇到的卡點是：

a.大約打十幾個電話才能邀約到1-2個見面海雪，成功率比較低锦爵。

b.電話打完之后，沒有發(fā)送短信確認(rèn)身份奥裸，可信度降低险掀。

c.打電話親和有余、自信不足湾宙，客戶如果說不用服務(wù)樟氢、不用上門，就不再堅持侠鳄。

未來在打電話這一關(guān)我要改善的地方是：明確我的目的是見面埠啃，向客戶說明來意和身份，解釋核對九項信息和保單權(quán)益的重要性伟恶，爭取見面的機會碴开。

2、首面留門知押。在得到首面的機會后叹螟，因為沒有經(jīng)驗，最初浪費了好多次首面台盯，也失去了二面的機會罢绽。接下來需要珍惜每次首面的機會，從保全服務(wù)到話題引入静盅，再到觀念溝通良价，一步都不能少寝殴。

3、二面拜訪明垢。邀約二面的借口有：過節(jié)送禮蚣常、保單檢視、權(quán)益講解痊银、順路拜訪等抵蚊。見面后務(wù)必要做觀念溝通的工作，爭取有機會做計劃書溯革，否則就是無效面訪贞绳。

4、三面促成致稀。如果有機會見三面冈闭，務(wù)必講解計劃書。

【工作目標(biāo)】

1抖单、二定目標(biāo)萎攒。二定職級目標(biāo)是高一，目前已達(dá)成矛绘。下一步目標(biāo)：維持高一耍休。

2、如何維持货矮？

a.客戶拜訪量羹应。擴大客戶范圍，從庫內(nèi)到緣故次屠。10：1的比例意向客戶园匹，在10月積累客戶拜訪經(jīng)驗，熟悉產(chǎn)品計劃書講解劫灶，爭取更高的成功率裸违。

b.業(yè)績達(dá)成方式。居養(yǎng)1個/10*3*3/

【價值體現(xiàn)】

1本昏、我給團隊帶來了什么價值供汛？積極向上的心態(tài)、自律習(xí)慣涌穆、框架思維怔昨。

2、我是否展現(xiàn)了自己的IP宿稀？我希望自己是一個嚴(yán)謹(jǐn)趁舀、高效、熱心祝沸、專業(yè)的保險從業(yè)人員“耄現(xiàn)在展現(xiàn)出來的是高效越庇、熱心。嚴(yán)謹(jǐn)和專業(yè)是下一步努力的目標(biāo)奉狈。

3卤唉、下一步如何做？除了熟悉產(chǎn)品專業(yè)知識仁期，講解產(chǎn)品計劃書外桑驱，及時總結(jié)自己的高效工作習(xí)慣和方式，分享給大家跛蛋。

如果把保險從業(yè)人員僅僅定義為一名銷售碰纬，可能很難獲得長期的發(fā)展。銷售只是它其中一個維度问芬，除了銷售，我們還可以是風(fēng)險管理顧問寿桨、健康管理顧問此衅、家庭資產(chǎn)配置顧問、養(yǎng)老顧問等等亭螟，這份職業(yè)的可能性就被大大提升了挡鞍。一方面對顧問的專業(yè)性要求更高，另一方面挑戰(zhàn)也充滿未知的可能性预烙。前路漫漫墨微，道阻且長，行則將至扁掸，做則必成翘县。