企業(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中法律意識(shí)淡薄很容易造成巨大損失迫淹，甚至讓昔日呼風(fēng)喚雨的老板鋃鐺入獄秘通。
本案雖然還沒(méi)有宣判，但無(wú)論是城投公司原董事長(zhǎng)呂某仁還是金城公司總經(jīng)理章品某都沒(méi)有足夠的法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)敛熬，甚至呂某仁在辯護(hù)中還表示是自己出任董事長(zhǎng)前即存在貸款資金由城投公司流轉(zhuǎn)到金城公司賬戶(hù)的情況肺稀，并非自己決定，令人啼笑皆非应民。
企業(yè)經(jīng)營(yíng)順風(fēng)順?biāo)畷r(shí)话原，一定要重視身邊的法律風(fēng)險(xiǎn)，讓其消失在萌芽中诲锹；而企業(yè)經(jīng)營(yíng)困難時(shí)繁仁，更要謹(jǐn)小慎微，處處警惕归园，必要時(shí)請(qǐng)求專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)協(xié)助化解法律風(fēng)險(xiǎn)改备，特別是以往累積的法律風(fēng)險(xiǎn)更要及時(shí)解除，從而避免讓自己日后陷入更加尷尬的境遇蔓倍。
政府融資平臺(tái)缺錢(qián)悬钳，希望從銀行貸款，并與建筑公司達(dá)成默契偶翅，以項(xiàng)目開(kāi)發(fā)的名義默勾，從銀行獲得大額資金。這樣的套路秘密運(yùn)作N年后聚谁，卻因建筑公司將貸出的資金挪作他用未能及時(shí)收回而事發(fā)母剥。
近日，浙江紹興市新昌縣人民法院開(kāi)庭審理的一起挪用公款案形导，將新昌縣城市建設(shè)投資發(fā)展有限公司（下稱(chēng)“城投公司”）环疼、新昌縣金城建設(shè)發(fā)展有限公司（下稱(chēng)“金城公司”）與紹興銀行等金融機(jī)構(gòu)“合謀”的細(xì)節(jié)曝光。值得注意的是朵耕，受該事件影響炫隶，城投公司原董事長(zhǎng)呂某仁、金城公司總經(jīng)理章品某等被以挪用公款罪起訴阎曹，而牽涉的銀行并未受到影響伪阶，相關(guān)貸款合同仍然繼續(xù)執(zhí)行。
政府融資平臺(tái)的套錢(qián)游戲
記者采訪相關(guān)方及查閱大量案卷梳理出相關(guān)業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程：2015年4月处嫌，城投公司從紹興銀行獲得3億元授信貸款栅贴，其中1.5億是信托貸款，另外1.5億元是紹興銀行的資金貸款熏迹。至2015年5月檐薯，信托貸款全部下放，資金貸款發(fā)放1.13億注暗。
由于雙方合作較好坛缕，在城投公司有資金需求的情況下墓猎，2015年9月，紹興銀行與城投公司以該縣一個(gè)“垃圾填埋場(chǎng)項(xiàng)目”進(jìn)行融資祷膳，額度為4000萬(wàn)元。
依照銀監(jiān)會(huì)有關(guān)要求屡立，對(duì)政府項(xiàng)目融資貸款必須有施工單位直晨，而對(duì)于銀行的操作要求是，這筆貸款放款后膨俐，必須有一個(gè)建設(shè)單位來(lái)流轉(zhuǎn)勇皇。
據(jù)紹興銀行新昌支行行長(zhǎng)助理張某回憶，授信前焚刺，城投公司已經(jīng)確定金城公司為項(xiàng)目資金流轉(zhuǎn)公司敛摘。城投公司提供的貸款材料里，包括一份工程施工許可證乳愉，證上記載的施工單位為金城公司兄淫。“我們并不清楚項(xiàng)目的實(shí)際施工方是否為該建筑公司蔓姚〔端洌”張某說(shuō)，至于這個(gè)建設(shè)單位真實(shí)與否坡脐，銀行不做審核泄私。
章品某回憶，城投公司為了從銀行貸款备闲，按照銀行要求晌端，這些貸款資金一定要支付給建設(shè)單位，所以銀行在貸款授信時(shí)要求城投公司一定要提供跟建設(shè)單位的建設(shè)合同恬砂，貸款也要馬上轉(zhuǎn)到建設(shè)單位咧纠。
于是，城投公司找到金城公司泻骤，作為其虛假的建設(shè)單位惧盹，幫助前者從銀行獲得貸款，貸款的資金并不是真的支付給建設(shè)公司瞪讼，只是從建設(shè)單位的賬號(hào)上過(guò)一下钧椰，馬上就還給前者。
章品某證實(shí)上述做法符欠。在具體程序上嫡霞，首先城投公司與金城公司簽訂一份虛假的建設(shè)合同，憑這份虛假的合同以及城投公司提供的相關(guān)抵押物作擔(dān)保希柿，城投公司向銀行獲得貸款授信诊沪，之后养筒，銀行分筆將貸款放下來(lái)。
2015年9月30日下午兩點(diǎn)端姚，紹興銀行向城投公司打款4000萬(wàn)元晕粪，當(dāng)天，該筆貸款按要求由城投公司轉(zhuǎn)入金城公司賬戶(hù)中渐裸。
貸款被流轉(zhuǎn)公司挪用
這并非城投公司與金城公司的第一次“流轉(zhuǎn)”巫湘。此前，雙方已經(jīng)合作多次昏鹃。
章品某承認(rèn)尚氛，按照要求，這筆貸款只能是專(zhuān)款專(zhuān)用洞渤，不可以挪作他用阅嘶。城投公司會(huì)計(jì)黃女士陳述，在資金轉(zhuǎn)到金城公司后不久载迄，她曾催促金城公司盡快轉(zhuǎn)回讯柔，但后者工作人員稱(chēng)在外面無(wú)法完成。黃立即向呂某仁匯報(bào)护昧，呂讓她長(zhǎng)假結(jié)束后催告此事磷杏。
不過(guò)，長(zhǎng)假期間捏卓，金城公司將趴在賬上的巨額資金進(jìn)行了頻繁使用极祸。
按照金城公司的陳述，這筆錢(qián)辦了三件事：第一是付給某個(gè)人89萬(wàn)元工程材料費(fèi)怠晴；第二是將其中2000萬(wàn)元遥金，分別轉(zhuǎn)入兩個(gè)個(gè)人的工商銀行賬戶(hù)中，幫助工商銀行客戶(hù)經(jīng)理完成存款任務(wù)蒜田；第三是購(gòu)買(mǎi)1700萬(wàn)元理財(cái)產(chǎn)品稿械，這也是完成金城公司在工商銀行的任務(wù)。8天后冲粤，這筆1700萬(wàn)元的資金贖回美莫，還獲利8570元。
材料顯示梯捕，金城公司雖然利用長(zhǎng)假使用上述資金進(jìn)行頻繁操作厢呵，但未造成嚴(yán)重影響。不過(guò)傀顾，長(zhǎng)假結(jié)束后的第一個(gè)工作日襟铭，金城公司幫助另一家房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司還了2150萬(wàn)元的貸款。這筆支出直接引發(fā)了麻煩，并導(dǎo)致問(wèn)題出現(xiàn)寒砖。
按照章品某的設(shè)想赐劣，還貸是紓解該房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司的資金周轉(zhuǎn)困難，他們以為能在半個(gè)多月的時(shí)間里哩都，“還舊貸新”續(xù)上資金鏈魁兼，但意外出現(xiàn)，“貸新”未獲成功漠嵌。
10月8日咐汞，城投公司再次催促∠籽牛“公司安排財(cái)務(wù)人員盯著碉考，即使當(dāng)天轉(zhuǎn)不回塌计，也要求次日轉(zhuǎn)回挺身。”黃女士說(shuō)锌仅。
金城公司只得向呂某仁請(qǐng)求寬延數(shù)日章钾。呂某仁稱(chēng)，因?yàn)橘J款需要金城公司幫助热芹，鑒于過(guò)去關(guān)系不錯(cuò)贱傀，他對(duì)此表示同意，但強(qiáng)調(diào)要保證資金安全伊脓，盡快將資金收回府寒。
10月16日、22日报腔、23日株搔，金城公司公司湊足2000萬(wàn)元，轉(zhuǎn)到城投公司纯蛾。案卷材料顯示纤房，2015年11月底，在金城公司挪用且無(wú)法歸還剩余2000萬(wàn)元的情況下翻诉，呂某仁向其主管單位新昌縣建設(shè)局局長(zhǎng)匯報(bào)炮姨，并向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，由此事發(fā)碰煌。
城投公司老總被究責(zé) 銀行無(wú)恙
隨后舒岸，城投公司以金城公司非法侵占為由，向新昌縣公安機(jī)關(guān)報(bào)案芦圾，但未獲立案吁津。而呂某仁表示，城投公司、金城公司碍脏、紹興銀行等曾就此事尋求解決方案梭依，但始終未果。
在此期間典尾，金城公司籌集了730萬(wàn)元役拴，還給了城投公司。而最后的1270萬(wàn)元拖延近兩年钾埂，直到案發(fā)后的2017年8月底完成支付河闰。
2017年7月，新昌縣監(jiān)察委對(duì)呂某仁進(jìn)行留置調(diào)查褥紫，9月12日呂被批捕姜性。9月28日被移交新昌縣人民檢察院起訴。
起訴書(shū)指控髓考，呂某仁在2014年8月到2015年10月期間部念，利用擔(dān)任城投公司董事長(zhǎng)的職務(wù)便利，個(gè)人擅自決定氨菇，3次將本單位公款共計(jì)5000余萬(wàn)元出借給金城公司使用儡炼，并收取了中華香煙、仁和天下香煙共30條等財(cái)物查蓉，應(yīng)以挪用公款罪追究刑事責(zé)任乌询。此外，呂被控存在其他受賄情形豌研，被求處受賄罪妹田。
呂某仁的辯護(hù)律師指出，呂某仁并不構(gòu)成挪用公款罪鹃共。其一鬼佣，城投公司、金城公司與紹興銀行的這種貸款行為及汉，在呂某仁出任董事長(zhǎng)前即存在多年沮趣，貸款資金由城投公司流轉(zhuǎn)到金城公司賬戶(hù)，并非呂個(gè)人決定坷随，是貸款流程具有合法性的基本條件房铭。城投公司也是依照慣例執(zhí)行，是為新昌縣城市建設(shè)資金需要而采取的變相處理温眉。
其二缸匪，貸款資金由城投公司賬戶(hù)進(jìn)入金城公司賬戶(hù)后，呂對(duì)此資金并無(wú)控制權(quán)类溢。而金城公司動(dòng)用該資金進(jìn)行其他操作凌蔬，導(dǎo)致資金無(wú)法收回露懒，呂對(duì)后者也無(wú)約束力。
據(jù)了解砂心，在庭審過(guò)程中懈词，呂某仁對(duì)受賄的供述當(dāng)庭翻供。該案尚未宣判辩诞。
值得注意的是坎弯，記者獲得的另一份起訴書(shū)顯示，章品某也被檢方以挪用公款罪起訴译暂，此案尚未開(kāi)庭抠忘。而天眼查顯示，金城公司為民營(yíng)企業(yè)外永，章為民營(yíng)企業(yè)主崎脉，并不符合挪用資金罪構(gòu)成要件中的“國(guó)家工作人員”的規(guī)定。
章稱(chēng)伯顶，金城公司幫助城投公司過(guò)賬的貸款主要有3筆囚灼，分別為杭州銀行的2億元貸款、寧波銀行的1.1億元貸款和紹興銀行的3億元貸款砾淌。
另?yè)?jù)悉啦撮，導(dǎo)致案發(fā)的紹興銀行對(duì)城投公司的貸款時(shí)間為5年谭网，至案發(fā)時(shí)汪厨，該筆貸款還未到期，尚未歸還銀行愉择。
