今天烧董，中國最大的家電集團美的股份有限公司被詐騙7億巨款的消息毁靶，刷遍了微信、微博逊移、各大網(wǎng)站網(wǎng)絡(luò)頭條预吆！
一位假行長，一個假公章胳泉，美的7億巨款被騙光拐叉！
偷天換日，瞞江過海扇商！
2016年3月初凤瘦，美的集團金融中心安徽分部負責(zé)人李某經(jīng)大學(xué)同學(xué)推薦，了解到上海中信建投證券投資經(jīng)理王某手頭有一個7億元的成都理財項目案铺，名為“財通資產(chǎn)－創(chuàng)贏1號單一客戶專項資管計劃”廷粒，投資期限兩年，預(yù)期年化收益率為6.7%红且，項目有農(nóng)業(yè)銀行的擔(dān)保坝茎。
美的金融中心安徽分部的負責(zé)人李某，在拿到理財產(chǎn)品全套資料后暇番，向其上級領(lǐng)導(dǎo)匯報嗤放，隨后與其風(fēng)險管理部同事前往成都當(dāng)?shù)劂y行調(diào)查。
一場真銀行壁酬、假行長次酌、騙貸款、詐騙7億現(xiàn)金巨款的戲碼正式拉開帷幕舆乔。
2016年3月22日岳服，美的2名工作人員，同上海財通的項目經(jīng)辦人等一行希俩，由一名自稱為“農(nóng)行成都武侯支行客戶經(jīng)理”的人士陳某接待吊宋，來到了農(nóng)行成都武侯支行辦公大樓。
陳某領(lǐng)著美的方面等人從一層銀行營業(yè)大廳進入颜武，坐上銀行專屬電梯進入辦公區(qū)璃搜。整個全程銀行內(nèi)無任何人要求登記或出示證件，亦無人詢問或阻攔鳞上。直達行長辦公室这吻！
“這是我們“黃XX”行長「菀椋”進入辦公室后唾糯，陳某向大家介紹一名中年男子，隨后雙方交換了名片。
美的在《民事訴狀》中的敘述稱移怯，在查看3個“授信客戶”的全部資料并提問后拒名，上述這位被介紹為“黃XX”的“行長”，當(dāng)著美的兩位員工的面芋酌，從辦公桌抽屜里拿出了“農(nóng)行成都武侯支行”的公章增显，對著著有農(nóng)業(yè)銀行擔(dān)保的【承若涵】蓋下公章！
第一次蓋章不清晰脐帝，“行長“隨后又加蓋了一次同云。隨后，美的員工在對蓋了公章的《承諾函》進行核對堵腹、拍照留存后炸站，提出：“《承諾函》原件要不要密封一下”。
“行長”的回答：“《承諾函》簽署日期還是空著的疚顷，現(xiàn)在沒有必要密封旱易，等你們落實了放款時間、填上簽署日期后再密封吧腿堤》Щ担”
據(jù)澎湃新聞披露的細節(jié)，雙方在會面的一小時中笆檀，美的李某忌堂、“黃行長”以及“客戶經(jīng)理”陳某聊的大多是與項目無關(guān)的內(nèi)容，而是與各自的工作領(lǐng)域相關(guān)酗洒。整個過程這位“黃行長”和陳姓“客戶經(jīng)理”始終都未露出破綻士修。
對于美的工作人員提出的一些疑問，銀行的兩位“工作人員”都以一些巧妙的話語瞞天過海樱衷。
因為從銀行營業(yè)廳直做專屬電梯進入行長辦公室棋嘲，美的人員根本沒有懷疑行長的身份！更沒有人深究矩桂，蓋章《承諾函》的“行長”沸移，到底是不是農(nóng)行成都武侯支行真正的行長本人？
一環(huán)套一環(huán)耍鬓！環(huán)環(huán)相扣...
放款后2個月阔籽，美的集團總部資金中心的主管領(lǐng)導(dǎo)前往農(nóng)行成都武侯支行進行投后核查，發(fā)現(xiàn)銀行根本沒有這筆理財記錄牲蜀，調(diào)出當(dāng)天監(jiān)控后，才發(fā)現(xiàn)這是一起涉及多人绅这、環(huán)環(huán)相扣的驚天大騙局......
農(nóng)業(yè)銀行《承諾函》上的印章全為偽造涣达，蓋章的“黃xx”行長為假冒，負責(zé)接待的“客戶經(jīng)理”陳某亦為假冒。三個借款企業(yè)的授信資料(包括上級分行的授信批復(fù)度苔、抵質(zhì)押證書匆篓、支行的盡職調(diào)查報告和物業(yè)評估報告)全是偽造的，所有的一切資料全部都是假的？芤ぁＱ桓拧！
監(jiān)控攝像頭甩骏，記錄下來了整個作案全過程：
2016年3月22日9時01分窗市，合同詐騙案嫌疑人王某和“黃行長”唐某出現(xiàn)在農(nóng)行武侯支行門口，兩人隨后相隔約7分鐘陸續(xù)搭乘一樓電梯上樓饮笛；
9時19分咨察，在會議室門口，路姓農(nóng)業(yè)銀行副行長被犯罪嫌疑人王某叫住福青，并隨同他到隔壁辦公室搬了一把辦公椅到路姓副行長辦公室摄狱；
9時47分，詐騙主要嫌疑人陳某帶著美的一行4人進入農(nóng)行武侯支行辦公區(qū)无午，去往路姓副行長辦公室媒役；
10時25分，路姓副行長從會議室出來后與合同詐騙案嫌疑人王某在樓道聊天宪迟；隨后的20多分鐘刊愚，陳某曾兩次走出辦公室與王某交談；
10時47分踩验，陳某還在會議室門口與路姓副行長打了招呼鸥诽；隨后的不到1分鐘時間內(nèi)，陳某便帶著美的一行人離開了路姓副行長辦公室箕憾。
完成“騙局”后牡借，10時51分，王某便和假扮“黃行長”的唐某各自提著東西從樓梯間下樓袭异。
整個作案過程中钠龙，犯罪分子充分的利用了當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)銀行的所有地形、充分了解熟悉銀行工作人員的職位御铃、管理辦公分布區(qū)域碴里。先派一人引走農(nóng)行真正的副行長，隨后另外兩人正大光明的把美的集團的員工帶入農(nóng)業(yè)銀行的行長辦公室進行 “ 工作上真！”
整個作案過程咬腋，可謂一環(huán)扣一環(huán)，環(huán)環(huán)相扣睡互，犯罪團伙計算到了每一分每一秒時間根竿。其中哪怕一步出錯陵像，就有可能面臨被發(fā)現(xiàn)被刑拘的牢獄之災(zāi)。
據(jù)警方透露寇壳，三家獲得貸款的企業(yè)在騙取侵占了美的集團7億元的巨額資金后醒颖，向設(shè)下“ 騙局 ”的陳某等人支付了巨額好處費。其中2家涉案公司給予陳某等人的“好處費”達到了8100萬元？茄住Ｅ⑶浮！
美的集團遂將3家獲得貸款的企業(yè)以及農(nóng)行成都武侯支行通通告上法庭匿辩，希望能追回7億元本金及其利息腰耙。據(jù)悉，策劃上述“ 騙局 ”的陳某等人撒汉，均已經(jīng)被警方逮捕沟优。但資金流向的三個實際企業(yè)用資方，卻有多人逃亡在外......
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