基于區(qū)塊鏈技術(shù)出現(xiàn)了不少數(shù)字貨幣,如比特幣溜歪、萊特幣若专、以太幣等,它們完全具體貨幣的功能:發(fā)行蝴猪、支付调衰、結(jié)算等。除此之外自阱,利用區(qū)塊鏈的技術(shù)特征嚎莉,在這些數(shù)字貨幣及其數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)之上,還進(jìn)行了很多金融和非金融領(lǐng)域的應(yīng)用創(chuàng)新沛豌,比如金融類應(yīng)用如:股權(quán)趋箩、債券、智能合約加派、積分叫确;非金融類應(yīng)用如:公證、社交網(wǎng)絡(luò)(微博芍锦、微信)竹勉,文件存儲(chǔ)等。
彩色幣其實(shí)應(yīng)算是一種創(chuàng)新應(yīng)用的方式醉旦,這里以比特幣為例說(shuō)明饶米,通過(guò)對(duì)比特幣染色,使單純的貨幣攜帶上更多的附加信息车胡,對(duì)這些不同種類的附加信息加以利用檬输,就產(chǎn)生了不同的新應(yīng)用。
所謂染色匈棘,就是指比特幣在交易流動(dòng)過(guò)程中丧慈,經(jīng)手了某一個(gè)特殊的賬戶(比特幣地址),或者說(shuō),當(dāng)一個(gè)賬戶中的比特幣是來(lái)源于這個(gè)特殊的賬戶逃默,那么這個(gè)賬戶中的比特幣就稱為彩色幣鹃愤。
特殊賬戶之所以特殊是因?yàn)槌怂且粋€(gè)完全的比特幣賬戶外,由于某一組織或圈子有一個(gè)公認(rèn)的協(xié)定完域,協(xié)定中認(rèn)定了該賬戶是一個(gè)特殊用途的賬戶软吐。當(dāng)然,協(xié)定中應(yīng)該還約定了由該賬戶經(jīng)手的比特幣的附加信息吟税,這些信息并非存儲(chǔ)于比特幣的區(qū)塊鏈中凹耙,而是存在于利用這些附加信息的應(yīng)用中,這些信息與比特幣之間有某種換算關(guān)系肠仪。
下面就以股權(quán)為例說(shuō)明這種應(yīng)用的運(yùn)營(yíng)機(jī)理肖抱。
公眾股權(quán)交易市場(chǎng)
1. 某比特幣股權(quán)交易所M,股權(quán)發(fā)行方G异旧,股東或替在股東A1意述、A2、A3
2. G要在M發(fā)行10萬(wàn)股以募集10億美金吮蛹,A1荤崇、A2分別申購(gòu)6萬(wàn)股和4萬(wàn)股
3. 開戶
M在自已的比特幣錢包里為G開立比特幣賬戶(Ga),作為發(fā)行賬戶(即染色賬戶);
A1,A2,A3向M申請(qǐng)開立股權(quán)交易賬戶匹涮,M分別為他們開立一個(gè)比特幣賬戶(A1a,A2a,A3a)天试;
這些比特幣賬戶全由M管理(私鑰只有M知道),G槐壳、A1然低、A2、A3僅保管M提供的對(duì)應(yīng)的別名务唐。
G\A1\A2\A3還要在M的應(yīng)用里開立資金賬戶雳攘,用以支付股權(quán)買賣、交易費(fèi)用及提現(xiàn)充值等枫笛。
4. 發(fā)行
M收取G1萬(wàn)美金發(fā)行費(fèi)用吨灭,并從比特幣交易市場(chǎng)購(gòu)買1BTC到賬戶Ga(0.00001BTC=1股)
A1申購(gòu)成功6萬(wàn)股,A1從資金賬戶向M支付6億美金刑巧,M從Ga向A1a支付0.6BTC
A2申購(gòu)成功4萬(wàn)股喧兄,A2從資金賬戶向M支付4億美金,M從Ga向A2a支付0.4BTC
M向G資金賬戶轉(zhuǎn)入10億美金的募集資金啊楚。
比特幣的交易費(fèi)用最低0.00001BTC吠冤,由M的自有比特幣賬戶支出,當(dāng)然其成本可由A1,A2支付的交易手續(xù)費(fèi)來(lái)覆蓋恭理。
5. 股權(quán)交易
與現(xiàn)行的股票市類似拯辙,要先有一個(gè)二級(jí)市場(chǎng)的競(jìng)價(jià)系統(tǒng),確定交易的價(jià)格颜价,當(dāng)然這由M提供相應(yīng)的應(yīng)用及環(huán)境涯保,這部份與比特幣網(wǎng)絡(luò)無(wú)關(guān)诉濒。
A2以$2萬(wàn)/股出售100股,A3的出價(jià)匹配成功夕春,進(jìn)行股權(quán)交割:
資金:A3資金賬戶向A2資金賬戶轉(zhuǎn)賬$200萬(wàn)
股權(quán):M從A2a向A3a支付0.001BTC
6. 小結(jié)
G有可發(fā)行股權(quán)=0==Ga賬戶余額=0BTC未荒,獲得$10億資金
A1有股權(quán)=6萬(wàn)股==A1a賬戶余額=0.6BTC,支出$6億資金及志,及少量交易手續(xù)費(fèi)
A2有股權(quán)=3.99萬(wàn)股==A2a賬戶余額=0.399BTC茄猫,支出$3.98億資金,及少量交易手續(xù)費(fèi)
A3有股權(quán)=100股==A3a賬戶余額=0.001BTC困肩,支出$200萬(wàn)資金划纽,及少量交易手續(xù)費(fèi)
M收獲$1萬(wàn)發(fā)行費(fèi)用及若干交易手續(xù)費(fèi),支出$500用于購(gòu)買比特幣锌畸。
7.總結(jié)
利用彩色幣管理股權(quán)勇劣,增加了數(shù)據(jù)的安全性,提升了M的信任度潭枣。
自由股權(quán)交易
上面的公眾股權(quán)交易離不開一個(gè)公認(rèn)的股權(quán)交易市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)商比默,并沒(méi)有體現(xiàn)出區(qū)塊鏈的去中心化優(yōu)勢(shì)。而在一些范圍較小的盆犁、私下的股權(quán)交易中命咐,區(qū)塊鏈更能發(fā)揮其優(yōu)勢(shì)。仍以上面的G公司發(fā)行股權(quán)為例谐岁,但沒(méi)有M參與醋奠,是G與A們的私下約定。這時(shí)G和A們需要使用一些支持彩色幣的應(yīng)用伊佃,以查詢股權(quán)及發(fā)起交易窜司。
1. 開戶
G在自已的比特幣錢包開立一個(gè)新賬戶Ga,用于發(fā)行股權(quán)航揉,這個(gè)就是染色幾戶塞祈,并向A們公示。
A們也在自已的比特幣錢包開立專門的賬戶用于買賣G的股權(quán)帅涂。
2. 發(fā)行
G從比特幣市場(chǎng)買入1BTC到Ga
G從Ga向A1a支付0.6BTC议薪,A1向G通過(guò)約定的方式支付資金$6億
G從Ga向A2a支付0.4BTC,A2向G通過(guò)約定的方式支付資金$4億
3.交易
A2從A2a向A3a支付0.001BTC媳友,A3通過(guò)與A2約定的方式支付$200萬(wàn)
4.小結(jié)
這種方式適用于私募斯议,公司內(nèi)部股權(quán)分配登記等場(chǎng)景。
要求各參與方有一定的比特幣基礎(chǔ)庆锦,可以操作比特幣交易捅位,且各方要形成一個(gè)信任的機(jī)制,比特幣的安全性在這里提供了一個(gè)可信的基礎(chǔ)。
這里艇搀,股權(quán)可以私下轉(zhuǎn)讓尿扯,無(wú)需第三方參與。