一驮审、大額交易會被嚴查鲫寄！
簡單說，這3種情況疯淫，會被重點監(jiān)管地来！
二、可疑交易會被嚴查熙掺！
對以下15項可疑交易重點監(jiān)管：
（1）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入未斑、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出币绩；
（2）資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符蜡秽；
（3）資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
（4）企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符类浪；
（5）周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)载城、業(yè)務(wù)特點明顯不符；
（6）相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付费就；
（7）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用诉瓦，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
（8）短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；
（9）存取現(xiàn)金的數(shù)額睬澡、頻率及用途與其正彻潭睿現(xiàn)金收付明顯不符；
（10）個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付煞聪；
（11）與販毒斗躏、走私、恐怖活動嚴重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多昔脯，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付啄糙；
（12）頻繁開戶、銷戶云稚，且銷戶前發(fā)生大量資金收付隧饼；
（13）有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測静陈；
（14）中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為燕雁；
（15）金融機構(gòu)經(jīng)判斷認為的其他可疑支付交易行為。
如果企業(yè)涉及以下這6種情況鲸拥，要小心
警惕拐格！微信、支付寶收款也會被查刑赶！
有些老板們又開始動歪心思了捏浊，既然個人賬戶被監(jiān)管的那么嚴，那我通過微信支付寶收款角撞，總沒問題了吧呛伴。
我只能說，你想多了谒所，早在央行發(fā)布的銀發(fā)〔2018〕125號文件中提到，非銀行支付機構(gòu)也需要提交大額交易報告沛申，也就是說通過微信劣领、支付寶等第三方支付機構(gòu)進行大額交易也會被稽查到！
且铁材，用支付寶尖淘、微信收款易招來4大風(fēng)險：
一、增值稅的風(fēng)險
二著觉、企業(yè)所得稅的風(fēng)險
1村生、通過個人微信、支付寶收取貨款饼丘，即使收取的款項都已申報納稅趁桃，還是有可能被認定為存在少報或隱瞞收入的風(fēng)險。
2、通過個人微信卫病、支付寶支付貨款：一是油啤，三流（資金流、貨物流蟀苛、發(fā)票流）不一致益咬，可能會被懷疑買發(fā)票等被認定為“偷稅”；二是帜平，未通過公戶支付貨款幽告，很容易收到虛開發(fā)票。
三裆甩、個人所得稅的風(fēng)險
通過微信冗锁、支付寶給員工發(fā)放工資，存在漏報個稅或刻意偷逃個稅的風(fēng)險淑掌。
四蒿讥、企業(yè)管理風(fēng)險
五、股東對債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任
用個人微信抛腕、支付寶長期收取款項芋绸，會導(dǎo)致公私財產(chǎn)不分，如果企業(yè)出現(xiàn)資不抵債担敌，股東要承擔(dān)無限連帶責(zé)任摔敛，用個人資產(chǎn)償還公司債務(wù)。
私戶/微信/支付寶收款風(fēng)險巨大
送老板和會計們5點忠告全封！
私戶马昙、微信、支付寶收付款雖然存在風(fēng)險刹悴，但企業(yè)只要最好管理和規(guī)范行楞，正常的申報收入，繳納稅款土匀，是可以有效規(guī)避風(fēng)險的子房！
