證券適當(dāng)性
適當(dāng)性就是指“金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)团秽、風(fēng)險承受水平、財務(wù)需求晦譬、知識和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度”疤苹。

風(fēng)控指標(biāo)

債券兌付股份下賬
債券兌付：債券到期了償還本金和利息。
股份下賬就是買入的股份登記在證券賬戶中敛腌。

支票積數(shù)調(diào)整
存款積數(shù)＝存款金額×存款天數(shù)
銀行存款積數(shù)是指在銀行的帳戶內(nèi)存款余額×存款天數(shù)/365天所得出來的卧土，是銀行計算日均存款的重要數(shù)據(jù)。
到結(jié)息日像樊，銀行將積數(shù)欄相加結(jié)出總積數(shù)尤莺，即累計積數(shù)，以累計積數(shù)乘以日利率生棍，即為應(yīng)計利息颤霎。

設(shè)置最低資產(chǎn)
新開戶或者開通業(yè)務(wù)時的要求，最低資產(chǎn)要求涂滴，比如開兩融賬戶要50萬資產(chǎn)友酱，開科創(chuàng)板權(quán)限要50萬資產(chǎn)。設(shè)置20萬最低資產(chǎn)柔纵，傭金降到萬三缔杉。

股份異常凍結(jié)
原因：
a. 股東大會停牌，或者有重大消息搁料，就要把你的持有股數(shù)凍結(jié)或详。
b. 如果你的資金有異動，就是所謂的操縱股價行為郭计，證監(jiān)會就會要求券商凍結(jié)賬戶和封存資金霸琴。

席位
擁有交易席位，就擁有了在交易大廳內(nèi)進(jìn)行證券交易的資格拣宏。證券商參與證券交易必須首先購買席位沈贝，席位購買后只能轉(zhuǎn)讓，不能撤銷勋乾。

證券交易費(fèi)用
證券交易費(fèi)用宋下，是指投資者在委托買賣證券時應(yīng)支付的各種稅收和費(fèi)用的總和嗡善。 交易費(fèi)用通常包括印花稅、傭金学歧、過戶費(fèi)罩引、其他費(fèi)用等幾個方面的內(nèi)容。

交易板塊
主板里6開頭的在上海交易所枝笨，0開頭的在深圳交易所袁铐。
創(chuàng)業(yè)板是在深圳交易所上市交易。
中小板是屬于深圳交易所的横浑。
深市A股和深市B股剔桨，滬市A股和B股，AH股
科創(chuàng)板在上交所

分支證券費(fèi)用
總部會給每個分支機(jī)構(gòu)設(shè)置一個最低的證券費(fèi)用徙融，包括傭金和息費(fèi)洒缀，然后分支機(jī)構(gòu)在這個基礎(chǔ)上適當(dāng)上調(diào)證券費(fèi)用。

開放式基金
開放式基金與封閉式基金的區(qū)別：
（1）基金規(guī)模不固定欺冀。封閉式基金有固定的存續(xù)期树绩，期間基金規(guī)模固定。開放式基金無固定存續(xù)期隐轩，規(guī)模因投資者的申購饺饭、贖回可以隨時變動；
（2）不上市交易职车。封閉式基金在證券交易場所上市交易瘫俊，而開放式基金在銷售機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所銷售及贖回，不上市交易悴灵；
（3）價格由凈值決定军援。開放式基金的申購、贖回價格以每日公布的基金單位資產(chǎn)凈值加称勋、減一定的手續(xù)費(fèi)計算胸哥，能一目了然地反映其投資價值，而封閉式基金的交易價格主要受市場對該特定基金單位的供求關(guān)系影響赡鲜；
（4）管理要求高空厌。開放式基金隨時面臨贖回壓力，須更注重流動性等風(fēng)險管理银酬，要求基金管理人具有更高的投資管理水平嘲更。

權(quán)證
權(quán)證（share warrant），是指基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的揩瞪，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日赋朦，有權(quán)按約定價格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價的有價證券。

限售股
股權(quán)分置改革前未流通股本在股改后獲得流通權(quán)宠哄，并承諾在一定的時期內(nèi)不上市流通或在一定的時期內(nèi)不完全上市流通的A股稱為限售流通A股壹将。

債券質(zhì)押式協(xié)議回購
債券質(zhì)押式回購交易，是指正回購方（賣出回購方毛嫉、資金融入方）在將債券出質(zhì)給逆回購方(買入返售方诽俯、資金融出方)融入資金的同時，雙方約定在將來某一指定日期承粤，由正回購方按約定回購利率計算的資金額向逆回購方返回資金暴区。

股票質(zhì)押貸款
股票質(zhì)押貸款（英文名稱：Stock collateral loans）是指證券公司以自營的股票、證券投資基金券和上市公司可轉(zhuǎn)換債券作質(zhì)押辛臊，從商業(yè)銀行獲得資金的一種貸款方式仙粱。股票質(zhì)押率由貸款人依據(jù)被質(zhì)押的股票質(zhì)量及借款人的財務(wù)和資信狀況與借款人商定，但股票質(zhì)押率最高不能超過60%彻舰。質(zhì)押率上限的調(diào)整由中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會決定缰盏。

股份減持
減持股份是指股份公司股票（包括上市股票、上柜股票淹遵、興柜股票）的持有者對所持有的股票部分進(jìn)行轉(zhuǎn)賣，減少對該公司的控股權(quán)负溪。
放量上漲減倉:一只股票上漲時有大量的成交量配合,買賣雙方對決, 如果講求小心原則,可減倉觀望.

主賬戶
主資金賬戶指您在我司開通單客戶多銀行存管業(yè)務(wù)時透揣，由您指定并經(jīng)我司確認(rèn)的，可用于資金歸集和劃轉(zhuǎn)川抡，進(jìn)行證券交易辐真、分紅派息和清算交收的資金賬戶。 只有在主資金賬戶上才能登記股東卡崖堤、開立基金賬戶侍咱。只有主資金賬戶存在交易密碼、可以進(jìn)行證券交易密幔。
輔資金賬戶指您在我司開通單客戶多銀行存管業(yè)務(wù)時楔脯，除主資金賬戶以外的資金賬戶。輔資金賬戶只能用于資金存取及與主資金賬戶進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)胯甩。

賬戶交易限制
賬戶被限制交易可能由多種原因引起昧廷，具體需驗(yàn)證賬戶查詢。
常見的原因有：
a. 新開戶賬戶偎箫，當(dāng)天開戶成功木柬，下一交易日起才可以正常交易；
b. 早期使用一代證開戶且未完成證件信息更新的賬戶淹办，會被限制買入眉枕，需辦理證件信息更新；c. 其他特殊或異常情形導(dǎo)致賬戶被限制交易。

股份成本
股份成本是投資者投入速挑，不具有償還義務(wù)谤牡，投資者具有剩余權(quán)益索取權(quán)。
債務(wù)成本是通過負(fù)債形成梗摇，具有償還義務(wù)拓哟，權(quán)益方不具有剩余權(quán)益索取權(quán)。

清算對賬
清算: 計算各方應(yīng)收應(yīng)付錢款的時間與金額
結(jié)算: 根據(jù)清算的結(jié)果在指定的時間對各方進(jìn)行實(shí)際的資金轉(zhuǎn)移操作伶授。
對賬: 是對前一個清算周期的交易信息進(jìn)行核對断序，以確認(rèn)交易信息的一致性和正確性的過程。對賬包括系統(tǒng)內(nèi)對賬糜烹、系統(tǒng)間對賬违诗。要求做到 賬賬相符，賬證相符疮蹦、賬實(shí)相符诸迟。
交收：就是根據(jù)清算結(jié)果，實(shí)際發(fā)生錢貨兩清的動作愕乎，是第三步阵苇。
結(jié)算=清算+交收

基金TA業(yè)務(wù)
“TA賬戶”是指注冊登記機(jī)構(gòu)為投資人建立的，用于 管理 和記錄投資人基金種類感论、數(shù)量變化等情況的 賬戶 绅项，不論投資人是通過哪個渠道辦理，均記錄在該賬戶下比肄】旃ⅲ基金TA賬戶是投資者持有某基金管理公司基金的基金賬號，是TRANSFER AGENT的簡稱芳绩，主要用來記錄投資者基金賬戶的情況掀亥。基金交易賬戶是銀行為投資者設(shè)立的用于在本行進(jìn)行基金交易的賬戶妥色。

集合資產(chǎn)管理計劃
集合資產(chǎn)管理計劃和基金的區(qū)別：
a. 證券投資基金的投資者搪花，可以將所持份額贖回或轉(zhuǎn)讓;集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品和資金信托產(chǎn)品不得公開發(fā)行，因而也不能在證券交易場所流通嘹害。
b. 基金是大眾化的理財品種鳍侣，是公募產(chǎn)品摊求；而集合資產(chǎn)管理計劃帶有一定的私募性質(zhì)萎庭，它目標(biāo)群多為中高端客戶。券商設(shè)立的非限定性集合計劃接受單個客戶的資金不得低于10萬元诲锹，而設(shè)立的限定性集合理財計劃接受單個客戶的資金不得低于5萬元凿可。

賬戶指定
加掛是指在新券商開的資金賬號掛在以前開的賬戶惑折。
指定是指把賬戶指定在某一券商的資金賬號上交易授账。
指定交易和撤銷指定相對應(yīng)，上海證券交易所規(guī)定開戶人需要指定一家證券營業(yè)部進(jìn)行交易惨驶，撤銷指定就是不在這家證券營業(yè)部繼續(xù)做了白热，可以轉(zhuǎn)戶或者銷戶。
加掛證券賬戶是新開了資金賬戶以后粗卜，把原有的證券賬戶放到新開的資金賬戶下面屋确，加掛銀行賬戶應(yīng)該是把銀行賬戶放到資金賬戶下面吧，一個資金賬戶最多可以指定五家三方存管銀行续扔。