?

2020-09-14 08:36

近日，監(jiān)管層下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步做好金融資產(chǎn)類交易場(chǎng)所清理整頓和風(fēng)險(xiǎn)處置工作的通知》（下稱《通知》）文本顯示若厚，互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)、房地產(chǎn)企業(yè)、區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)等多個(gè)金融業(yè)態(tài)與地方金融資產(chǎn)類交易場(chǎng)所（下稱“金交所”）的違規(guī)合作都將被禁止征堪，同時(shí)，監(jiān)管層要求金交所實(shí)行嚴(yán)格的投資者適當(dāng)性管理关拒，不得向個(gè)人銷(xiāo)售或者變相銷(xiāo)售產(chǎn)品。

金交所早在三年多前就被列為重點(diǎn)整治對(duì)象。監(jiān)管層當(dāng)時(shí)就明確赃额，金交所不得將權(quán)益拆分發(fā)行又沾、降低投資者門(mén)檻、變相突破200人私募上限等归露。

與之相比洲脂，此次《通知》對(duì)金交所做出更加詳細(xì)的禁止性規(guī)定，核心內(nèi)容可以提煉為“17不得”剧包。

一恐锦，不得借金融創(chuàng)新之名從事違法違規(guī)活動(dòng)；

二疆液，不得違法從事中央金融管理部門(mén)監(jiān)管或禁止的金融業(yè)務(wù)一铅；

三，金交所及其經(jīng)營(yíng)主體未經(jīng)批準(zhǔn)堕油，不得發(fā)行潘飘、代銷(xiāo)（代理銷(xiāo)售）、交易中央金融管理部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)管的金融產(chǎn)品掉缺、私募投資基金產(chǎn)品福也；

四，不得以登記攀圈、備案等名義參與其它機(jī)構(gòu)違規(guī)發(fā)行和銷(xiāo)售金融產(chǎn)品等活動(dòng)暴凑。

五，不得與網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)等互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)赘来、房地產(chǎn)等國(guó)家限制或有特定規(guī)范要求的企業(yè)（平臺(tái)）及融資性擔(dān)保公司现喳、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)凯傲、小額貸款公司、典當(dāng)行嗦篱、融資租賃公司冰单、商業(yè)保理公司、地方金融資產(chǎn)管理公司違規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)合作灸促；

六诫欠，不得為金融機(jī)構(gòu)或非金融機(jī)構(gòu)相關(guān)產(chǎn)品提供規(guī)避投資范圍、杠桿約束等監(jiān)管要求的通道服務(wù)浴栽；

七荒叼，不得將任何權(quán)益拆分為均等份額公開(kāi)發(fā)行。

八典鸡，金交所要嚴(yán)格投資者適當(dāng)性管理被廓，不得向個(gè)人（包括面向個(gè)人投資者發(fā)售的投資產(chǎn)品）銷(xiāo)售或者變相銷(xiāo)售產(chǎn)品；

九萝玷，機(jī)構(gòu)投資者不得通過(guò)匯集個(gè)人資金或?yàn)閭€(gè)人代持等方式規(guī)避個(gè)人投資者禁入規(guī)定嫁乘。

十，持牌金融機(jī)構(gòu)球碉、私募投資基金不得與金交所違規(guī)開(kāi)展合作業(yè)務(wù)蜓斧；

十一，不得在注冊(cè)地所在省級(jí)行政區(qū)域以外設(shè)立子（分）公司睁冬、辦事處等展業(yè)機(jī)構(gòu)挎春；

十二，不得通過(guò)與互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)合作等方式在其它省級(jí)行政區(qū)域展業(yè)痴突；

十三搂蜓，不得為異地企業(yè)發(fā)行產(chǎn)品。

十四辽装，金交所應(yīng)當(dāng)股權(quán)明晰帮碰，不得代持股權(quán)；

十五拾积，不得出租殉挽、出借資質(zhì)牌照、讓渡實(shí)際經(jīng)營(yíng)權(quán)拓巧；

十六斯碌，金交所不得免除對(duì)相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)審查責(zé)任；

十七肛度，各地區(qū)不得新批設(shè)傻唾、新開(kāi)業(yè)金交所（包括從異地遷址的金交所）。

附通知原文

關(guān)于進(jìn)一步做好金融資產(chǎn)類交易場(chǎng)所清理整頓和風(fēng)險(xiǎn)處置工作的通知

各省、自治區(qū)冠骄、直轄市伪煤、計(jì)劃單列市人民政府辦公廳（辦公室），新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)辦公廳：

近年來(lái)凛辣，地方金融資產(chǎn)類交易場(chǎng)所（以下簡(jiǎn)稱“金交所”）在滿足地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求等方面發(fā)揮了一定積極作用抱既，但也存在盲目擴(kuò)張、違規(guī)經(jīng)營(yíng)扁誓、監(jiān)管不足防泵、向個(gè)人投資者不當(dāng)營(yíng)銷(xiāo)等突出問(wèn)題。近一個(gè)時(shí)期蝗敢，金交所產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)抬頭捷泞，部分金交所風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)爆發(fā)，影響金融安全和社會(huì)穩(wěn)定前普。

為防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)肚邢，維護(hù)投資者合法權(quán)益壹堰，服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局拭卿，根據(jù)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的決策部署贱纠，《中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)防控金融風(fēng)險(xiǎn)深化金融改革的若干意見(jiàn)》峻厚。（中發(fā)【2017】23號(hào)）、《國(guó)務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場(chǎng)所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》（國(guó)發(fā)【2011】38號(hào)）谆焊、《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見(jiàn)》（國(guó)發(fā)【2015】59號(hào)）惠桃、《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治共工作實(shí)施方案的通知》（國(guó)辦發(fā)【2016】21號(hào)）等有關(guān)規(guī)定及相關(guān)工作要求，針對(duì)金交所存在的違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)情況辖试，在前期金交所整治工作的基礎(chǔ)上辜王，經(jīng)商人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)等清理整頓各類交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱聯(lián)席會(huì)議）相關(guān)成員單位罐孝，現(xiàn)就進(jìn)一步做好金交所清理整頓和風(fēng)險(xiǎn)處置工作通知如下：

一呐馆、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。金交所應(yīng)經(jīng)省級(jí)人民政府批準(zhǔn)設(shè)立莲兢，恪守合規(guī)性汹来、區(qū)域性、非涉眾的原則改艇，開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)要嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)收班、中央金融管理部門(mén)有關(guān)規(guī)定、清理整頓各類交易場(chǎng)所谒兄、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治摔桦、處置非法集資等相關(guān)法規(guī)政策要求，堅(jiān)守依法合規(guī)底線承疲，強(qiáng)化自律管理邻耕，不得借金融創(chuàng)新之名從事違法違規(guī)活動(dòng)瘦穆。

二、嚴(yán)守業(yè)務(wù)邊界赊豌。金交所不得違法從事中央金融管理部門(mén)監(jiān)管或禁止的金融業(yè)務(wù)扛或，涉及人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)碘饼、證監(jiān)會(huì)業(yè)務(wù)許可事項(xiàng)和其它國(guó)家部委管理的業(yè)務(wù)的熙兔，應(yīng)取得相應(yīng)業(yè)務(wù)牌照或獲得主管部門(mén)指定；金交所及其經(jīng)營(yíng)主體未經(jīng)批準(zhǔn)艾恼，不得發(fā)行住涉、代銷(xiāo)（代理銷(xiāo)售）、交易中央金融管理部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)管的金融產(chǎn)品钠绍、私募投資基金產(chǎn)品舆声；不得以登記、備案等名義參與其它機(jī)構(gòu)違規(guī)發(fā)行和銷(xiāo)售金融產(chǎn)品等活動(dòng)柳爽；不得與網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)等互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)媳握、房地產(chǎn)等國(guó)家限制或有特定規(guī)范要求的企業(yè)（平臺(tái)）及融資性擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)磷脯、小額貸款公司蛾找、典當(dāng)行、融資租賃公司赵誓、商業(yè)保理公司打毛、地方金融資產(chǎn)管理公司違規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)合作；不得為金融機(jī)構(gòu)或非金融機(jī)構(gòu)相關(guān)產(chǎn)品提供規(guī)避投資范圍俩功、杠桿約束等監(jiān)管要求的通道服務(wù)幻枉；不得將任何權(quán)益拆分為均等份額公開(kāi)發(fā)行。

金交所為金融資產(chǎn)提供登記托管诡蜓、清算結(jié)算熬甫、交易等金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家及中央金融管理部門(mén)有關(guān)金融基礎(chǔ)設(shè)施的規(guī)定万牺。經(jīng)中央金融管理部門(mén)評(píng)估認(rèn)定為具有系統(tǒng)重要性的金融基礎(chǔ)設(shè)施的罗珍，轉(zhuǎn)由中央金融管理部門(mén)監(jiān)管。

三脚粟、強(qiáng)化投資者資質(zhì)管理覆旱。金交所要嚴(yán)格投資者適當(dāng)性管理，不得向個(gè)人（包括面向個(gè)人投資者發(fā)售的投資產(chǎn)品）銷(xiāo)售或者變相銷(xiāo)售產(chǎn)品核无，機(jī)構(gòu)投資者不得通過(guò)匯集個(gè)人資金或?yàn)閭€(gè)人代持等方式規(guī)避個(gè)人投資者禁入規(guī)定扣唱。既往已向個(gè)人投資者銷(xiāo)售的產(chǎn)品，金交所要逐步清理，并完善投資者投訴及糾紛處理機(jī)制噪沙。

持牌金融機(jī)構(gòu)炼彪、私募投資基金……金交所違規(guī)開(kāi)展合作業(yè)務(wù)。對(duì)已發(fā)生的違規(guī)存量業(yè)務(wù)正歼，由金交所當(dāng)?shù)厥〖?jí)人民政府統(tǒng)籌金交所及相關(guān)各方共同制定清理方案辐马、穩(wěn)妥有序清理。

四局义、限定展業(yè)區(qū)域喜爷。金交所的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)限于注冊(cè)地省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)，注冊(cè)地萄唇、實(shí)際經(jīng)營(yíng)地檩帐、服務(wù)器所在地應(yīng)當(dāng)保持一致；使用第三方云服務(wù)器的另萤，服務(wù)器及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)存放在境內(nèi)湃密。不得在注冊(cè)地所在省級(jí)行政區(qū)域以外設(shè)立子（分）公司、辦事處等展業(yè)機(jī)構(gòu)四敞，不得通過(guò)與互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)合作等方式在其它省級(jí)行政區(qū)域展業(yè)泛源，不得為異地企業(yè)發(fā)行產(chǎn)品。已設(shè)立的異地展業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)予撤銷(xiāo)目养，與異地產(chǎn)業(yè)合作機(jī)構(gòu)簽訂的合作協(xié)議應(yīng)予解除俩由。相關(guān)法律毒嫡、行政法規(guī)對(duì)金交所跨區(qū)域開(kāi)展交易類業(yè)務(wù)另有規(guī)定的癌蚁，從其規(guī)定。

省級(jí)人民政府或其職能部門(mén)發(fā)現(xiàn)異地金交所在本省行政區(qū)域內(nèi)展業(yè)或轄內(nèi)注冊(cè)的金交所在其它省級(jí)行政區(qū)域展業(yè)的兜畸，應(yīng)通報(bào)對(duì)方省級(jí)人民政府或其職能部門(mén)努释。金交所存在異地展業(yè)情形的，由其注冊(cè)地省級(jí)人民政府或其職能部門(mén)按照屬地職責(zé)處置咬摇，要求相關(guān)金交所停止異地展業(yè)活動(dòng)伐蒂、撤銷(xiāo)異地展業(yè)機(jī)構(gòu)，或有展業(yè)地省級(jí)人民政府或其職能部門(mén)依法取締肛鹏。

五逸邦、完善公司治理。金交所注冊(cè)地省級(jí)人民政府或者其職能部門(mén)應(yīng)當(dāng)審查金交所的股東在扰、實(shí)際控制人和董事缕减、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等關(guān)鍵人員的資信芒珠、誠(chéng)信記錄等情況桥狡，對(duì)存在不符合條件、失信等情形的機(jī)構(gòu)、個(gè)人采取勸退裹芝、更換或者其它必要行政措施部逮。金交所應(yīng)當(dāng)股權(quán)明晰，不得代持股權(quán)嫂易，不得出租兄朋、出借資質(zhì)牌照、讓渡實(shí)際經(jīng)營(yíng)權(quán)怜械。金交所的股東要履行出資人職責(zé)蜈漓，強(qiáng)化對(duì)金交所的運(yùn)營(yíng)監(jiān)督作用，防止其濫用股東信用為違法違規(guī)活動(dòng)背書(shū)宫盔。嚴(yán)防金交所的股東和管理層濫用控制權(quán)融虽、經(jīng)營(yíng)權(quán)從事違法違規(guī)活動(dòng)，嚴(yán)禁其利用金交所開(kāi)展自融活動(dòng)灼芭。

六有额、實(shí)施穿透式監(jiān)測(cè)監(jiān)管。金交所注冊(cè)地省級(jí)人民政府要摸清轄內(nèi)金交所實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況彼绷、違規(guī)業(yè)務(wù)的真實(shí)規(guī)模巍佑、產(chǎn)品期限以及投資者結(jié)構(gòu)等基本情況，做到底數(shù)清寄悯、情況明萤衰，全面，準(zhǔn)確掌握其業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息猜旬，強(qiáng)化對(duì)金交所的持續(xù)監(jiān)測(cè)和穿透式監(jiān)管脆栋。中央金融管理部門(mén)在當(dāng)?shù)氐呐沙鰴C(jī)構(gòu)予以專業(yè)支持和業(yè)務(wù)指導(dǎo)。

七洒擦、嚴(yán)格落實(shí)屬地責(zé)任椿争。金交所注冊(cè)地省級(jí)人民政府要切實(shí)履行金交所屬地監(jiān)管職責(zé)和屬地風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任，堅(jiān)持底線思維熟嫩，采取有力措施秦踪，從金交所主體行為，股東資質(zhì)掸茅、關(guān)鍵人員等多個(gè)維度椅邓，加強(qiáng)對(duì)金交所日常監(jiān)管、健全完善工作機(jī)制昧狮。壓實(shí)金交所自律管理責(zé)任景馁，督促金交所完善產(chǎn)品登記備案、發(fā)行銷(xiāo)售陵且、代收代付資金裁僧、掛牌交易情況臺(tái)賬并向省級(jí)地方金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)備个束，金交所不得免除對(duì)相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)審查責(zé)任。

金交所注冊(cè)地省級(jí)人民政府要堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)聊疲，把握好節(jié)奏和力度茬底，講求方式方法，既要穩(wěn)妥有序處置金交所風(fēng)險(xiǎn)获洲，也要防止發(fā)生次生風(fēng)險(xiǎn)阱表，切實(shí)做好維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定等工作。

八贡珊、分類處置風(fēng)險(xiǎn)最爬。金交所注冊(cè)地省級(jí)人民政府要督促金交所嚴(yán)守合規(guī)底線，按照聯(lián)席會(huì)議第四次會(huì)議要求门岔，細(xì)化違規(guī)存量處置方案爱致，分類化解違規(guī)存量風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)防控增量風(fēng)險(xiǎn)寒随。堅(jiān)決清理金交所同互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)合作開(kāi)展違規(guī)業(yè)務(wù)活動(dòng)糠悯，有序清理違規(guī)異地營(yíng)銷(xiāo)展業(yè)活動(dòng)。

對(duì)已暴露重大風(fēng)險(xiǎn)或具有較大風(fēng)險(xiǎn)隱患的金交所妻往，注冊(cè)地省級(jí)人民政府要及時(shí)成立處置工作專班互艾，做好風(fēng)險(xiǎn)處置等工作。金交所涉及同網(wǎng)絡(luò)借貸等互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)違規(guī)合作讯泣、涉嫌非法集資違法犯罪的纫普，應(yīng)上報(bào)當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室好渠、處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室昨稼，做好相關(guān)處置工作。重大風(fēng)險(xiǎn)和處置事項(xiàng)按相關(guān)工作機(jī)制及時(shí)上報(bào)晦墙。

各地區(qū)不得新批設(shè)悦昵、新開(kāi)業(yè)金交所（包括從異地遷址的金交所）。堅(jiān)決取締未取得省級(jí)政府批文或開(kāi)業(yè)許可及擅自營(yíng)業(yè)的金交所晌畅；名稱中帶“互聯(lián)網(wǎng)”字樣的或有互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開(kāi)設(shè)或控制的金交所，應(yīng)當(dāng)促成其有序退出寡痰。金交所注冊(cè)地省級(jí)人民政府要結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)體經(jīng)濟(jì)需求和風(fēng)險(xiǎn)狀況抗楔，慎審評(píng)估論證本地金交所存在的必要性。按照“一省最多一家”的原則通過(guò)整合拦坠、退出或者轉(zhuǎn)型為一般企業(yè)等方式壓減數(shù)量连躏。

九、強(qiáng)化協(xié)同監(jiān)管贞滨。各地區(qū)各部門(mén)要加強(qiáng)金交所日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置工作的信息共享和監(jiān)管協(xié)同入热，防止出現(xiàn)監(jiān)管真空拍棕，積極配合金交所違規(guī)業(yè)務(wù)清理和風(fēng)險(xiǎn)化解等工作。必要時(shí)勺良，請(qǐng)商業(yè)銀行绰播、非銀行支付機(jī)構(gòu)或通過(guò)聯(lián)席會(huì)議辦公室請(qǐng)上述金融機(jī)構(gòu)停止為相關(guān)金交所提供金融服務(wù)。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法經(jīng)營(yíng)尚困、非法集資等違法犯罪行為的蠢箩，及時(shí)移送公安司法機(jī)關(guān)依法查處。

根據(jù)聯(lián)席會(huì)議第四次會(huì)議要求事甜，本項(xiàng)工作應(yīng)于2020年底完成谬泌。考慮到新冠肺炎疫情影響因素逻谦，完成時(shí)間調(diào)整到2021年6月底掌实。省級(jí)人民政府或者其授權(quán)的職能部門(mén)于每季度結(jié)束后15天內(nèi)將具體進(jìn)展情況報(bào)送聯(lián)席會(huì)議辦公室（證監(jiān)會(huì)）。

十邦马、聯(lián)席會(huì)議此前印發(fā)的文件內(nèi)容與本通知不一致的潮峦，以本通知為準(zhǔn)。