貨幣市場基金收益的計算
目前我國的貨幣市場基金均每日計算收益,但是有兩種不同的收益結轉份額方式:有的基金每日將當日的凈收益結轉為基金份額鼓鲁;而另外一些基金則每月只有一次將累計的每日凈收益結轉成基金份額的交易行為音同。兩者的區(qū)別在于前者的基金凈收益可以每日復利增長请敦,而后者的則只能每月復利增長。
(1)對于當日申購與贖回時改衩,收益的計算
對于當日基金份額的申購岖常,自下一個工作日起享受的基金分配收益。而當日贖回時葫督,從下一個工作日起不再享受分配收益竭鞍。如你在4月11日(周一)申購了基金份額,那從4月12日(周二)起開始享有并計算基金收益橄镜。而如果在4月11日贖回了基金份額偎快,那將享有4月11日的收益,但是從4月12日起的基金收益就不再享有洽胶。
(2)如果在周五申購與贖回時晒夹,收益的計算
投資者于周五申購的基金份額不享有周五和周六、周日的收益姊氓;于周五贖回的基金份額則享有周五和周六丐怯、周日的收益。也就是說:如果你在4月7日(周五)申購了份額翔横,那么基金收益將從4月11日(周一)開始計算读跷;如果在4月 7日(周五)贖回了份額的話,那么除了享有4月7日(周五)的收益之外禾唁,還同時享有4月8日(周六)和4月9日(周日)的收益效览,從4月11日起則不再享受收益无切。
(3)遇上節(jié)假日,收益的計算
節(jié)假日的收益計算基本與在周五申購或贖回的情況相同丐枉。投資者于法定節(jié)假日前最后一個開放日申購的基金份額不享有該日和整個節(jié)假日期間的收益哆键;于法定節(jié)假日前最后一個開放日贖回的基金份額享有該日和整個節(jié)假日期間的收益。以五一長假為例矛洞,如果在4月30日時申購了基金份額洼哎,那么收益將會從5月8日起開始計算烫映;如果在4月30日贖回了基金份額沼本,那么4月30日的收益可享受,并同時包括了5月1日至5月7日的收益锭沟。5月8日就不再享受該基金的收益抽兆。