最近在讀一本有關(guān)理財師的書——《做值得信任的理財師》诡延，這本書由麥策編著，書中內(nèi)容涉及到理財師的定位忙菠、資產(chǎn)配置何鸡、產(chǎn)品介紹、盡職調(diào)查牛欢、以及營銷技巧等內(nèi)容骡男。認(rèn)真翻看多遍后深深地被書中理念、專業(yè)知識以及行業(yè)痛點等內(nèi)容所折服傍睹。雖也浸染在資管行業(yè)多年隔盛，但是對行業(yè)發(fā)展的前景、對理財師的定位拾稳、對客戶的營銷還欠缺諸多的思考和清晰的認(rèn)識吮炕。深受此書啟發(fā)，同時結(jié)合自身工作經(jīng)驗访得，也和大家探討如何做一名值得信任的理財師龙亲。
? 首先，總要有情懷
在這個浮躁的社會里悍抑，在這個以戶口鳄炉、房產(chǎn)、收入來判定個人的價值時代里搜骡，談情懷多數(shù)情況下是會被呵呵的拂盯。但是，情懷或者具體的說理想還是要有的记靡，沒有理想我們和咸魚有什么區(qū)別呢磕仅？作為理財師我們的情懷應(yīng)該是什么呢珊豹，僅僅是為了高收入、高工資榕订、高人一頭嗎店茶；僅僅是為了觥籌交錯、燈紅酒綠劫恒、迎娶白富美嗎贩幻；僅僅是為了領(lǐng)導(dǎo)的賞識、客戶的滿意两嘴、同事的崇拜嗎丛楚？這些似乎離情懷都有點距離，更像目標(biāo)憔辫，當(dāng)我們實現(xiàn)這些目標(biāo)之后趣些，又能有怎樣的心智和追求呢？國內(nèi)理財師為何不能像國外理財師那樣與醫(yī)生贰您、律師受到同等的待遇和社會地位呢坏平？國內(nèi)理財師為何不能聯(lián)合起來，組成一個聯(lián)盟以便資源共享锦亦、以便共同進(jìn)步呢舶替？國內(nèi)理財師為何不能成為獨立的理財師、不依附任何機(jī)構(gòu)的理財師呢杠园？談情懷聽起來好遠(yuǎn)好遠(yuǎn)顾瞪，但也別忘了，心到腳就能到抛蚁。
? 其次陈醒，總要有專業(yè)
財富管理行業(yè)，說來說去就是把那些國內(nèi)外一級市場瞧甩、一級半市場以及二級市場的資產(chǎn)做融通變現(xiàn)的過程钉跷。理財師不僅僅要對這些資產(chǎn)涉獵了解，更要剝繭抽絲挖掘這些資產(chǎn)的收益來源和風(fēng)險波動亲配；理財師不僅僅要懂得單類資產(chǎn)的屬性尘应，也要懂得大類資產(chǎn)配置的邏輯惶凝；理財師不僅僅要懂得現(xiàn)階段的市場狀況吼虎，還要對未來行情有自己的看法；具體而言苍鲜，理財師是否深入了解了可交債背后的雙方博弈思灰，是否深入理解了定增所謂的高折扣率背后的高風(fēng)險，是否深入理解了網(wǎng)下打新基金C類機(jī)構(gòu)的真實獲配比率…
? 再次混滔、總要有態(tài)度
客戶是我們的上帝洒疚，只要我們?nèi)娜鉃榭蛻舴?wù)歹颓，就能獲得客戶的認(rèn)可，就能得到客戶的信賴油湖，就能有效應(yīng)對可能出現(xiàn)的問題沖突巍扛。產(chǎn)品虧損或者出現(xiàn)其他違約事情都是不可完全避免的，遇到此類事情的時候客戶往往需要我們理財師做的是一個道歉乏德、一個及時的說明撤奸，一起商討解決的辦法。若是一單買賣過后就不在聯(lián)系和維護(hù)了喊括，那樣理財師就真的和商場的促銷員沒什么兩樣了胧瓜。不同的高凈值客戶有不同的投資需求，在現(xiàn)今時代下高凈值客戶以60郑什、70后生人居多府喳，他們多數(shù)是憑借著自己的努力并趕上的對外開放的大好機(jī)遇才累積了巨額的財富，他們的需求更多表現(xiàn)在財富保值和財富傳承層面蘑拯，只要理財師找到真實的需求钝满，加上勤懇的態(tài)度、并以廣博而又專業(yè)的知識來服務(wù)强胰，必會得到客戶的信任舱沧。
? 最后，努力吧
不論是你身處什么階段偶洋，都要努力做一些感動自己熟吏、感動身邊人、感動客戶的事情玄窝。多打打電話牵寺，雖然你已經(jīng)很累了，但是多打一個就可能是一個潛在客戶恩脂；多參加校友會帽氓、商會、老鄉(xiāng)會俩块，日子久了資源就廣泛了黎休；多讀書、多思考玉凯、多運動势腮，多做些自己喜愛的事情，人生那么長豈可渾渾噩噩度過漫仆，更何況你是一個有情懷捎拯、有追求、有激情盲厌、有能力的理財師呢署照！
