第七十八條? 違反信貸業(yè)務(wù)盡職調(diào)查和真實性核查管理規(guī)定牙丽，有下列行為之一简卧，造成風(fēng)險的，予以警告至記過烤芦；情節(jié)較重的举娩，予以記大過至降級；情節(jié)嚴(yán)重的构罗，予以撤職至開除：
（一）未按規(guī)定進(jìn)行調(diào)查評估铜涉、客戶評價和擔(dān)保評價的。
（二）未按真實性管理規(guī)定遂唧，對客戶信息芙代、交易背景、財務(wù)報告盖彭、項目情況纹烹、風(fēng)險緩釋等進(jìn)行真實性核查的。
（三）應(yīng)識別而未能識別客戶申請材料存在造假行為或重大缺陷的召边。
（四）對貸前盡職調(diào)查結(jié)論與客戶申請材料铺呵、大數(shù)據(jù)篩選推送信息之間，或客戶提供的申請材料相互之間存在關(guān)鍵性數(shù)據(jù)嚴(yán)重不符的情況隧熙，未進(jìn)一步調(diào)查核實的苟鸯。
（五）未按制度要求開展資格審查或因?qū)彶楹荔荨⒑藢嵤韬鲋蚶ⅲ窗l(fā)現(xiàn)客戶的主體資格、交易背景和所提供材料完整性沪饺、合規(guī)性存在嚴(yán)重缺陷的。
（六）對調(diào)查發(fā)現(xiàn)的重大問題應(yīng)揭示未揭示闷愤、故意隱瞞的整葡。
（七）授意或支持貸前調(diào)查部門或人員撰寫虛假調(diào)查報告、評價報告刻意隱瞞風(fēng)險情況的肝谭。
