一吏祸、溝通需求对蒲;由代理人量身定制方案;代理人介紹并解釋產(chǎn)品贡翘、客戶確認(rèn)已了解條款及保費(fèi)金額
·溝通需求:
以下幾點(diǎn)客戶需要自己明確
a. 目前家庭各成員已有一些什么保障蹈矮?
b. 需要彌補(bǔ)哪些空缺?
c. 社保鸣驱、商業(yè)保險(xiǎn)狀態(tài)如何泛鸟?
d. 家庭年收入支出及負(fù)債狀況、每年保費(fèi)預(yù)算
e. 準(zhǔn)受保人的病史踊东、社北崩模卡有無(wú)借用給別人
·量身定制方案(以下內(nèi)容請(qǐng)客戶務(wù)必仔細(xì)看一遍)
a. 方案簡(jiǎn)介及保費(fèi)概覽
b. 計(jì)劃書(shū)
c. 保障條款
·代理人介紹并解釋產(chǎn)品、調(diào)整方案闸翅、客戶確認(rèn)已了解保障條款(可保與不保事項(xiàng))再芋、知悉保費(fèi)金額
二、代理人告知客戶所需攜帶文件坚冀;客戶個(gè)人信息收集济赎;制定行程
·一般所需文件:
受保人(未成年人):出生證明、疫苗本
受保人(成年人)记某、投保人:有效身份證司训、有效入境證件(通行證或護(hù)照,六個(gè)月以上有效期)液南、入境小標(biāo)簽
如有特殊需要壳猜,會(huì)額外告知補(bǔ)充
·個(gè)人信息收集:
會(huì)提前發(fā)給客戶告知需要收集哪些信息,用于投保時(shí)填表
·制定行程:
溝通赴港行程滑凉,客戶告知赴港航班及酒店安排
提前兌換美金统扳、準(zhǔn)備好信用卡
三喘帚、安排體檢(如需要)
在赴港之前,需如實(shí)申報(bào)受保人病史闪幽,遞交病史記錄啥辨,代理人會(huì)安排預(yù)約體檢項(xiàng)目,以便客戶在港期間做完全部體檢
四盯腌、驗(yàn)證身份;簽單陨瘩;繳費(fèi)
· 在會(huì)議室完成電子投保:
核對(duì)投保信息腕够、投保人簽署文件
· 在驗(yàn)證中心完成身份驗(yàn)證:
工作人員會(huì)帶代理人與客戶一起進(jìn)入一間會(huì)議室,驗(yàn)證客戶身份舌劳,看一段視頻帚湘,問(wèn)一些問(wèn)題,簽字甚淡,驗(yàn)證完成大诸,全程錄像
· 繳費(fèi):
a. 我司繳費(fèi):
美金現(xiàn)金:上限8000美金,無(wú)殘幣破損贯卦,無(wú)印章劃痕资柔,收100的倍數(shù)
刷卡:接受Visa/Mater,一張保單可用5張卡刷撵割,每張卡上限等值38000港幣
支票:無(wú)特殊要求贿堰,注意支票戶口有足夠金額,簽名與銀行留存一致啡彬,否則被彈票的話銀行會(huì)收費(fèi)羹与,也耽誤時(shí)間
美金/港幣兌換匯率:1:7.8
b.香港中信銀行繳費(fèi):
美金現(xiàn)金:100的倍數(shù)
支票:要求與在我司繳費(fèi)相同
需要出示身份證和通行證給銀行留存
五、核保部核保庶灿;收取保單
·核保部核保:
資料齊全的情況下1-5個(gè)工作日核保完畢纵搁。如要求增補(bǔ)資料則時(shí)間會(huì)長(zhǎng)一些。
·收取保單:
公司繕發(fā)保單后往踢,代理人會(huì)以快遞形式將保單寄至投保人要求的地點(diǎn)腾誉,客戶確認(rèn)已收保單。
后續(xù)操作:注冊(cè)Myprudential
Myprudential的功能:
1菲语、保單持有人可以查看自己名下所有保單的狀態(tài)
2妄辩、簡(jiǎn)易計(jì)算機(jī)可以幫助您了解自己各方面的財(cái)政需要
3、各類常用表格
4山上、最新消息及推廣
5眼耀、市場(chǎng)資訊,讓您緊跟最新的投資市場(chǎng)趨勢(shì)
目前有Prudential官網(wǎng)注冊(cè)與手機(jī)App下載注冊(cè)兩種方式