從巴菲特之道看職業(yè)規(guī)劃——《巴菲特之道》書評

《巴菲特之道》一書由寫了巴菲特20多年的羅伯特·哈格斯特朗所著遇革。該書介紹了巴菲特的生平彭羹,側(cè)重介紹了其投資哲學(xué)并分析了巴菲特一生中的幾個重大投資。

巴菲特有多厲害捉兴?他的基金連續(xù)跑贏大盤幾十年藕畔,而且跑贏的不是一個兩個點(diǎn)马僻,而是幾十個點(diǎn)。

而全書通讀下來注服,我發(fā)現(xiàn)巴菲特的投資邏輯不僅適用于股市韭邓。他的理論就是一個決策樹,拿來做職業(yè)乃至人生規(guī)劃也是完全可行的溶弟。形形色色的職業(yè)路徑就好比一支支股票女淑,選得好,回報(bào)巨大辜御,我們的晚年會很幸福鸭你,選得不好,攤上的可能是一輩子。

1.

前幾日袱巨,一個正在找工作的小學(xué)妹跑來問我說袜茧,哎學(xué)姐,你看我是去某500強(qiáng)好瓣窄,還是去某民營互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)好?

我問她自己想做什么纳鼎,她說什么都行俺夕,她也不太清楚,都可以試試贱鄙。

我又問那這兩家企業(yè)的行業(yè)趨勢怎么樣劝贸?她說就那樣吧,500強(qiáng)一直是500強(qiáng)逗宁,互聯(lián)網(wǎng)大家不都說是風(fēng)口嗎映九。但是具體情況就不清楚了。

我再問那你兩家公司的風(fēng)格如何瞎颗,是否有實(shí)習(xí)過或者找員工了解過件甥,會不會跟你的性格不合適?她說沒有哼拔,就面試的時(shí)候進(jìn)了趟公司引有,人都挺有素質(zhì)的,看著挺隨和倦逐,但是沒有一起共事過譬正,具體就不清楚了。

她頓了一頓檬姥,又說曾我,其實(shí)我爸媽還想讓我回家考公務(wù)員,學(xué)姐你怎么看健民?

學(xué)姐不知道抒巢。

不知道你是否注意到,“具體不清楚”秉犹,就是她對每個問題的回答虐秦,更可怕的是,她也沒有想過要主動的去了解凤优。

不怪我的小學(xué)妹悦陋,從小只要好好學(xué)習(xí)考高分的我們并不習(xí)慣做出一個重要的選擇,很多時(shí)候都只是依賴他人比如父母或者學(xué)姐學(xué)長的意見筑辨。

但正如巴菲特所說俺驶,“正確與否并不僅僅因?yàn)榇蠹叶歼@么做”。

巴菲特在幾十年的投資生涯中都堅(jiān)守一點(diǎn)——謹(jǐn)慎選股,只買自己懂的股票暮现,不人云亦云

注意还绘,這個原則有兩層,一是自己要懂栖袋,二是別人的意見并不重要拍顷。

巴菲特選擇的股票都來自于他了解過的,接觸過的行業(yè)塘幅。

巴菲特投資股票之前昔案,都會對該企業(yè)做一個全面的分析與調(diào)查。他的分析不僅僅停留在閱讀年報(bào)电媳,算算利息這種層面踏揣,而是從公司、管理層匾乓、財(cái)務(wù)捞稿、市場四大維度入手,全面深入地了解一個企業(yè)的經(jīng)營狀況以及未來走勢拼缝。

在做了如此多的工作之后娱局,一個人要想不了解這個企業(yè)都難。掌握了大量信息的巴菲特也得以在此基礎(chǔ)上測算出目標(biāo)公司的實(shí)際價(jià)值咧七,并作出最終決策铃辖。

而這個決策,并不會因?yàn)樗说姆亲h而更改猪叙。

巴菲特曾在1990年投資近3億美元購買500萬股富國銀行的股票娇斩。當(dāng)時(shí)很多人對此并不看好,因?yàn)楦粐y行大部分的資金投資于加州的地產(chǎn)業(yè)務(wù)穴翩,而在當(dāng)時(shí)加州房地產(chǎn)衰退嚴(yán)重犬第。有些基金公司公開發(fā)言表示富國銀行就是一只死鴨子,言下之意巴菲特做了一個無比錯誤的決定芒帕。

然而巴菲特的決定卻是建立在嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臄?shù)據(jù)推演上的歉嗓。由于過去曾經(jīng)投資過信托公司,巴菲特非常熟悉銀行業(yè)務(wù)背蟆。他當(dāng)然知道房地產(chǎn)會是一個問題鉴分,但經(jīng)過嚴(yán)謹(jǐn)?shù)耐扑悖l(fā)現(xiàn)富國銀行仍然具有巨大的盈利潛能带膀,盡管有可能在短期內(nèi)因房地產(chǎn)而有所損失志珍,但破產(chǎn)的可能很小。

在眾人的噓聲中垛叨,巴菲特相信自己的判斷伦糯,他以57.88元/股的價(jià)格購入,91年收盤時(shí)股價(jià)從年初的98元/股跌到了58元/股,然而巴菲特是對的敛纲,兩年后喂击,股票便回升至137元,為巴菲特帶來了巨額收入淤翔。

巴菲特能不隨大流翰绊,作出自己獨(dú)立的判斷,與事前詳細(xì)的調(diào)查旁壮,力求掌握全面信息是互為因果监嗜。選擇一只股票如此,在選擇人生中第一份乃至第二份第三份工作的時(shí)候不更應(yīng)如是嗎寡具?

下一次在詢問他人前,是否應(yīng)該先反思自己稚补,已經(jīng)盡力了解過行業(yè)趨勢童叠、公司情況、上司風(fēng)格课幕、工作具體內(nèi)容等等了嗎厦坛?相信在了解了以上之后,不需要詢問他人乍惊,這份工作適不適合自己心中也有答案了杜秸。

2.

相信無論職場小白或大神,都或多或少考慮過提升自己的職業(yè)技能润绎,比如學(xué)做個Excel表撬碟,精通精通英語,考個會計(jì)證什么的莉撇。

但是可以加分的技能很多呢蛤,很容易就會陷入,這個想學(xué)棍郎,那個也想學(xué)其障,這個技能很有必要,那個技能也很不錯涂佃,剛報(bào)了個PPT班励翼,轉(zhuǎn)眼又報(bào)了個寫作群的局面。

如果把時(shí)間比喻作雞蛋辜荠,這種行為其實(shí)就是“把雞蛋放到不同的籃子里”汽抚。經(jīng)濟(jì)學(xué)課講了,這樣風(fēng)險(xiǎn)最低伯病。乍看確實(shí)如此殊橙,我什么技能都會一點(diǎn),遇到什么boss都能打。不很牛逼嗎膨蛮?

可是經(jīng)濟(jì)學(xué)沒有告訴你叠纹,這樣回報(bào)也很低。

雞蛋要不要放在不同的籃子里敞葛,巴菲特早在股市中給出了他的答案誉察。

彼時(shí)(實(shí)際上直到今日),華爾街股票基金經(jīng)理最常見的做法惹谐,就是把投資人的錢投到種類繁多的股票上持偏,大規(guī)模買進(jìn)賣出。與此相反氨肌,巴菲特的做法則是集中投資數(shù)量有限的股票鸿秆。

如此激進(jìn)的做法,當(dāng)時(shí)也只有巴菲特和其他幾個超級投資經(jīng)理人(如查理芒格)才敢采用怎囚。而事實(shí)證明卿叽,數(shù)量有限、高利潤率的股票恳守,不僅能降低風(fēng)險(xiǎn)考婴,還能提供遠(yuǎn)高于市場的回報(bào)。

本書作者曾做過一個擁有3000個集中投資組合的統(tǒng)計(jì)實(shí)驗(yàn)催烘。實(shí)驗(yàn)結(jié)果表明沥阱,3000個擁有15支股票的組合中,有808個跑贏大盤(平均水平)伊群,最高回報(bào)率可達(dá)26.6%考杉,而3000個擁有250支股票的組合中,只有63個跑贏大盤舰始,最高回報(bào)率為16%奔则。

顯而易見,擁有種類更少的股票組合蔽午,跑贏大盤的機(jī)會更高易茬,且可達(dá)到最高的回報(bào)率。

當(dāng)然及老,在3000個擁有15支股票的組合中也有表現(xiàn)不佳的組合抽莱,回報(bào)率最低低至6.7%,是所有組合中最低的骄恶。

但是我們不能忘記食铐,這個實(shí)驗(yàn)是隨機(jī)的,也就是說僧鲁,所有這些股票組合全都是系統(tǒng)隨機(jī)分配虐呻,而在現(xiàn)實(shí)生活中象泵,這個任務(wù)是有人類判斷在內(nèi)的。而這個判斷正確與否斟叼,與第一點(diǎn)所說的是否對投資對象有詳細(xì)了解有很大關(guān)系偶惠。

從這個角度來說,倡導(dǎo)“把雞蛋放到不同籃子”的基金經(jīng)理人其實(shí)并沒有比電腦多做多少工作朗涩。

而基于明智的判斷忽孽,選出少量利潤率高的股票,則是巴菲特的做法谢床。

那么回到我們關(guān)于技能的話題兄一,在眾多的技能中,選擇一兩個最能加分的去掌握识腿,去實(shí)踐到工作中出革,是不是比報(bào)了一堆班卻最后什么都沒能學(xué)下來,來得更有意義渡讼?

3.

如果說報(bào)個網(wǎng)課是個小問題骂束,那么跳槽則是對職業(yè)生涯有非常直截了當(dāng)影響的大決定。跳不跳硝全?相信很多人都有過糾結(jié)栖雾。

曾經(jīng)我實(shí)習(xí)的公司來了一位新副總楞抡,履歷乍一看相當(dāng)厲害伟众,年紀(jì)不大,看上去四十歲召廷,但卻做過可口可樂凳厢、IBM等等十幾家企業(yè)總經(jīng)理級別以上的職位,不過很快就發(fā)現(xiàn)竞慢,他的工作能力似乎并不很強(qiáng)先紫,唯一覺得他厲害的時(shí)候也就只有聽他自我介紹那會兒。還不到兩個月筹煮,他就又辭職跳槽到不知道什么公司去了遮精。

可以倒推,他那些500強(qiáng)的名頭败潦,可能只是在頻繁跳槽中得來的本冲,短短的工作時(shí)間,自然也不會有什么經(jīng)歷積淀劫扒,更不會有能力提升了檬洞。

這是一個比較極端的例子。更常見的情況則是沟饥,很多人在干了兩三年之后添怔,面臨著要不要跳槽到其他公司湾戳,甚至轉(zhuǎn)行從新開始的抉擇。

巴菲特會不會兩三年換一次手頭的股票組合呢广料?答案是不會砾脑。

巴菲特投資風(fēng)格中很突出的一點(diǎn)就是長期持有,這也是他買下那些不被人看好的股票性昭,卻還能夠每每盈利的重要原因之一拦止。

炒股的人都知道,股價(jià)時(shí)刻在波動糜颠。我媽炒股那會兒汹族,天天盯著電腦屏幕,某支股票稍有跌幅便情緒大落其兴,急不可耐地將其賣出顶瞒,即使這支股票之前表現(xiàn)良好。

心理學(xué)上對此有個說法元旬,“非對稱損失厭惡”榴徐,用來形容人們對損失比對收益更為敏感,損失兩塊錢的可能帶來的痛苦遠(yuǎn)比突然獲得兩塊錢的快樂來得深匀归。

但是巴菲特避開了損失厭惡坑资,他從來不關(guān)注每日的股價(jià)變化,更關(guān)注公司的運(yùn)營結(jié)果穆端。他明白股價(jià)的短期波動是不可控的袱贮,有著太多人為因素。只有在時(shí)間拉長的情況下体啰,股價(jià)才能真正反映企業(yè)的價(jià)值攒巍,一家健康運(yùn)營的企業(yè)價(jià)值是在攀升的,所以長期股價(jià)一定會上漲荒勇,這才是他盈利的法寶柒莉。

那么說回到跳槽這件事情上,其實(shí)跳槽本身并不是很重要沽翔,有時(shí)候確實(shí)遇上坑爹老板了也沒辦法兢孝。關(guān)鍵的問題是你之前的經(jīng)歷和技能是否在新工作中還能繼續(xù)得到延續(xù)和提升?如果是仅偎,那么可以說你的職業(yè)價(jià)值是在往上走的跨蟹。

但是如果你都已經(jīng)干了七年程序員,突然說要去做房地產(chǎn)銷售哨颂,那么有可能你這前幾年互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)驗(yàn)是被損失了的喷市。在股市中,四年的復(fù)利差別可以是幾十萬威恼。而在職場中品姓,可能你的老同事已經(jīng)做到了總經(jīng)理拿著百萬年薪寝并,你還在房地產(chǎn)里做著小職員月光族。

但是話又說回來腹备,如果你真的不愛干程序員衬潦,那就應(yīng)該及早跳槽,找到自己熱愛的事業(yè)并長期做下氣植酥。相比起人生前幾年的復(fù)利镀岛,人生后幾十年的復(fù)利更加寶貴。

最后送給大家巴菲特的一句話友驮,

我擁有我想要的生活漂羊,我熱愛每一天。我的意思是卸留,我每天都跳著踢踏舞去上班走越,與那些我喜歡的人一起工作,這世界上沒有比這更有樂趣耻瑟,很幸運(yùn)我在這里旨指。

祝大家都能找到自己的那支長期股。

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