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USDT是錨定美元發(fā)布的,所以其幣價相對比較穩(wěn)定豆巨。單這點來說肯定非常吸引大家的眼球浅浮,但是肯定也有隨之的風險,所以讓大家又愛又怕警绩,本文來分析下USDT的愛恨情節(jié)。
先介紹一下USDT的發(fā)行公司:
Tether介紹
2014年11月下旬盅称,注冊地為馬恩島和香港的公司Realcoin改名為Tether肩祥。2015年2月發(fā)布時就抱上了一條粗腿,當時比特幣期貨交易量最大交易平臺:bitfinex宣布支持泰達幣(USDT)交易缩膝。隨后競爭幣交易平臺Poloniex交易所也支持USDT混狠。P網(wǎng)憑著以太幣強勢崛起,在競爭幣交易平臺中隱有龍頭之勢疾层,也順帶提攜了USDT的交易量将饺。
USDT的發(fā)行和交易使用的是Omni(原Mastercoin)協(xié)議,而Omni幣可以說是市面上的第一個基于比特幣區(qū)塊鏈的2.0幣種痛黎。所以USDT的交易確認等參數(shù)是與比特幣一致的予弧。
根據(jù)Tether的CTO及聯(lián)合創(chuàng)始人Craig Sellars 稱,用戶可以通過SWIFT電匯美元至Tether公司提供的銀行帳戶湖饱,或通過Bitfinex交易所換取USDT掖蛤。贖回美元時,反向操作即可井厌。用戶也可在上述兩個網(wǎng)站用比特幣換取USDT蚓庭。其網(wǎng)站宣稱嚴格遵守1:1的準備金保證致讥,即每發(fā)行1枚USDT代幣,其銀行帳戶都會有1美元的資金保障器赞。
在合規(guī)方面垢袱,所有涉及到法幣的操作,都要求用戶完成KYC認證港柜。
當被問及用戶如何驗證銀行帳戶保證金時惶桐,Craig稱法幣由Tether Liminted公司保管,并有定期審計潘懊,但目前用戶還不能直接查詢保證金姚糊。
目前USDT的交易量在所有穩(wěn)定虛擬貨幣中的交易量是最大的。
優(yōu)勢
每次遇到整個數(shù)字資產(chǎn)市場大回調(diào)的極端行情授舟,所有的交易員和投資者都在尋找一個穩(wěn)定幣救恨,而USDT正是這樣一個穩(wěn)定幣。
數(shù)字資產(chǎn)是一個回報和風險都極高的市場释树,玩過比特幣肠槽、萊特幣、以太坊這些幣的投資者奢啥,在股票秸仙、基金、P2P等投資品內(nèi)很難有如此大的波動桩盲。所以數(shù)字資產(chǎn)急需這樣一種穩(wěn)定貨幣來規(guī)避風險寂纪,有需求,就有供給赌结。
下面來看看USDT和美元是不是差不多一比一捞蛋,今天美元兌人民幣的是1:6.2983。
非小號上面查詢USDT現(xiàn)價6.29人民幣柬姚,基本上個美元匯率換算結(jié)果一樣拟杉。那會不會是個湊巧呢。
下面是USDT全部的價格趨勢圖量承,可以看到那條綠線波動很小搬设,基本就是一天直線。
從這些看來USDT的投資價值上看確實不大撕捍,可以想象的就是可以幫助規(guī)避數(shù)字資產(chǎn)下跌拿穴,當然如果上升期,也同樣會吃掉你的收益卦洽,所以要充分利用好他的優(yōu)勢贞言。
劣勢
USDT的劣勢說到底就是大家對Tether公司的信任度,因為它不是一個去中心化的代幣阀蒂,它掌握在一個公司的手中该窗,所以任何可能性都有可能發(fā)生。市場上對于USDT的負面報道也的確不斷蚤霞。USDT存在的風險總共有以下幾點:
1酗失、USDT超發(fā)。目前在網(wǎng)絡(luò)上能查詢到USDT市值是6.75億美元昧绣,但是Tether公司無法提供相對應(yīng)銀行賬戶的擔保规肴。Tether公司的資金儲備情況一直未公開,一年前承諾發(fā)布的審計報告已經(jīng)跳票到了年底夜畴。
2拖刃、USDT的用戶免責條款是霸王條款。USDT發(fā)行方Tether公司的用戶條款里面免除在任何條件下(包括公司倒閉清算時)兌付法幣的責任贪绘。3兑牡、USDT贖回困難。用UDST贖回美元時非常非常困難税灌,會拖很久均函。
4、USDT發(fā)行方并不靠譜菱涤。USDT的發(fā)行方歷史上的黑點不少苞也。
老貓在2017-11-11寫了篇關(guān)于USDT的文章:《USDT,沙丘上的城堡?》粘秆,本文也一直在擔心USDT靠不靠譜如迟。他們委派了有高盛工作經(jīng)驗的 Partner 來對 USDT 進行調(diào)研,而調(diào)研的結(jié)果攻走,可以用?“觸目驚心”?四個字來形容氓涣,以下部分,是調(diào)查報告的摘錄:
Tether?銀行賬戶沒有那么多錢陋气,原因是他們在交易所/銀行里不斷借貸劳吠,數(shù)量超過其實際的銀行存款,而這樣做目前沒有出事的原因巩趁,因為還沒有太多人提現(xiàn)痒玩,采用?Tether?的交易所也確保只有少數(shù)熟悉的用戶可以提現(xiàn)美金;
Bitfinex?作為?Tether?的大股東议慰,按理說可以隨時接觸到?Tether?的存款蠢古,或者可以?0?利息的從?Tether?那里“借貸”,這應(yīng)該相當于向銀行拿錢别凹,但是草讶,USDT 的發(fā)行機制完全不需要真實的擁有這些錢,直接發(fā)行出來交給 Bitfinex 就可以了炉菲;
而且老貓給出的建議是:無論 USDT 看起來多便捷堕战,能帶來多好的交易量坤溃,具有多大的誘惑力,請絕對不要使用 USDT 嘱丢,如果你們想成為行業(yè)中安全的中堅力量薪介,你們就必須要毫不介意收益選擇“最安全原則”,如果有一天 USDT 崩塌了越驻,最起碼還能有一個交易平臺是安全的汁政。
看到這里大家肯定對USDT非常心寒了,別急缀旁,繼續(xù)看下文记劈。
在2018-01-21日,老貓又發(fā)了篇文章《對 Giancarlo (Bitfinex 和 Tether 的 CFO )的采訪報告》并巍,里面說到他要訪談Bitfinex 和 Tether 的 CFO?Giancarlo目木,Giancarlo先是介紹了下他們的團隊和愿景:
1. Bitfinex 的 團隊50人左右,客服團隊最近新增至 20人左右履澳,團隊已經(jīng)實現(xiàn)去中心化管理嘶窄,分布在世界各地;
2. Tether 團隊不是為了錢工作距贷,作為早期比特幣投資者柄冲,對行業(yè)有責任和使命感,認為行業(yè)應(yīng)該團結(jié)起來忠蝗,共同對抗傳統(tǒng)金融勢力對資源的壟斷现横;
3. 美國銀行正在以各種手段對他們進行封鎖,他們也在全球?qū)ふ液献鳈C會阁最,為了避免美國銀行業(yè)對他們存款銀行的脅迫戒祠,Tether?在未來有可能不再繼續(xù)使用美元錨定,而使用 歐元速种、日元或者其他的錨定貨幣姜盈,韓國近期政策反復,銀行和政府合作性低配阵,所以馏颂,錨定韓元的可能性很小棋傍;
4. 他們所接觸的銀行家大都是好幾十歲的老頭救拉,完全無法理解這個世界正在發(fā)生什么,以他們來看瘫拣,未來的世界只有兩種銀行亿絮,一種是死去的銀行,另一種是與區(qū)塊鏈行業(yè)合作的銀行。
而且老貓和趙東還驗證了 Tether 的資產(chǎn)派昧,其中Tether賬戶有18.3億美元黔姜,bitfinex的賬戶有11.x億美元,而且全程了解了 Tether 系統(tǒng)的運行原理斗锭,甚至地淀,所有的歷史交易以及每一筆正在活動的資產(chǎn)變動的轉(zhuǎn)移失球,都可以在 Tether 的系統(tǒng)中一目了然岖是。
這樣看來USDT還是相對來說可信度還是比較高的,畢竟老貓在幣圈的話語權(quán)還是有地位的实苞。但是本人建議還是要稍加警惕豺撑,如果要使用USDT作為幣幣交易的媒介短時間持有,那么問題不大黔牵;但務(wù)必避免長期持有大量USDT聪轿,長期的話要么選擇持有BTC、ETH等大市值幣種猾浦,要么選擇直接持有法幣更為妥當陆错。