[轉(zhuǎn)載]中國金融牌照大全（內(nèi)附各牌照注冊條件）

作者作為金融領(lǐng)域的律師，經(jīng)常被客戶問及金融牌照問題，尤其是產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計時，更需明確客戶所持牌照的業(yè)務(wù)邊界哼凯。金融牌照，即金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證楚里，是批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)的正式文件断部。目前金融許可證由銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會等部門分別頒發(fā)班缎。金融監(jiān)管根據(jù)時段劃分為事前監(jiān)管蝴光、事中監(jiān)管、事后監(jiān)管达址，市場準(zhǔn)入制度是事前監(jiān)管的核心蔑祟，金融許可證則是市場準(zhǔn)入制度的常態(tài)表現(xiàn)。

在我國需要審批的金融牌照主要包括銀行沉唠、保險疆虚、信托、券商满葛、金融租賃径簿、期貨、基金嘀韧、基金子公司篇亭、基金銷售、第三方支付牌照锄贷、小額貸款译蒂、典當(dāng)12種。

一肃叶、中國金融牌照一覽表

中國金融牌照一覽表

二蹂随、主要金融牌照簡介（申請條件、審批機(jī)構(gòu)因惭、法律依據(jù)以及注冊資本要求）

（一）銀監(jiān)會審批的金融牌照

1、銀行牌照

根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息绩衷，截止2014年10月蹦魔，全國共有商業(yè)銀行773家，政策性銀行2家咳燕，農(nóng)村合作銀行108家勿决，農(nóng)村信用合作社399家，村鎮(zhèn)銀行1105家招盲。

目前已允許民營資本共同參加設(shè)立銀行低缩，首批參與民營銀行的試點(diǎn)單位共有五家，包括阿里巴巴等十家企業(yè)參與了試點(diǎn)工作，他們分別在天津咆繁、上海讳推、浙江和廣東開展試點(diǎn)。民營銀行從監(jiān)管層的要求出發(fā)會更加突出特色化服務(wù)玩般、差異化經(jīng)營银觅，重點(diǎn)是服務(wù)小微企業(yè)，服務(wù)社區(qū)功能坏为。

1.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立商業(yè)銀行究驴，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。

1.2法律依據(jù)

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》匀伏、《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》

1.3申請條件

設(shè)立商業(yè)銀行洒忧，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；

（二）有符合本法規(guī)定的注冊資本最低限額够颠；

（三）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事跑慕、高級管理人員；

（四）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度摧找；

（五）有符合要求的營業(yè)場所核行、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

設(shè)立商業(yè)銀行蹬耘，還應(yīng)當(dāng)符合其他審慎性條件芝雪。

1.4注冊資本要求

設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣。設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為一億元人民幣综苔，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣惩系。

注冊資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。

2如筛、信托牌照

擁有信托牌照可以從事的業(yè)務(wù)包括各類信托業(yè)務(wù)堡牡、作為投資基金或者基金管理公司發(fā) 起人從事投資基金業(yè)務(wù)等。

根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息顯示杨刨，全國共有71家信托公司晤柄，最早批準(zhǔn)成立的日期為1984年。

目前銀監(jiān)會已暫停發(fā)放信托牌照妖胀。因此最實(shí)惠的獲得信托牌照的方法是收購小型信托公司以獲得牌照價值芥颈。

2.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立信托公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)赚抡，并領(lǐng)取金融許可證

2.2法律依據(jù)

《信托公司管理辦法》（銀監(jiān)會令[2007]第2號）爬坑、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會令[2007]第13號）

2.3申請條件

設(shè)立信托公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的公司章程涂臣；

（二）有具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的入股資格的股東盾计；

（三）具有本辦法規(guī)定的最低限額的注冊資本；

（四）有具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定任職資格的董事、高級管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的信托從業(yè)人員署辉；

（五）具有健全的組織機(jī)構(gòu)族铆、信托業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險控制制度；

（六）有符合要求的營業(yè)場所涨薪、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施骑素；

（七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他條件。

2.4注冊資本要求

信托公司注冊資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣刚夺，注冊資本為實(shí)繳貨幣資本献丑。申請經(jīng)營企業(yè)年金基金、證券承銷侠姑、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)创橄，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的最低注冊資本要求。

3莽红、金融租賃牌照

根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息妥畏，截止2014年10月，共有26家金融租賃公司安吁，最早批準(zhǔn)成立的時間為1986年12月醉蚁。

擁有該牌照的公司可經(jīng)營下列部分或全部本外幣業(yè)務(wù)：

（一）融資租賃業(yè)務(wù)；

（二）吸收股東1年期（含）以上定期存款鬼店；

（三）接受承租人的租賃保證金网棍；

（四）向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)讓應(yīng)收租賃款；

（五）經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券妇智；

（六）同業(yè)拆借滥玷；

（七）向金融機(jī)構(gòu)借款；

（八）境外外匯借款巍棱；

（九）租賃物品殘值變賣及處理業(yè)務(wù)惑畴；

（十）經(jīng)濟(jì)咨詢；

（十一）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)航徙。

3.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立金融租賃公司如贷，應(yīng)由主要出資人作為申請人向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出申請

3.2法律依據(jù)

《金融租賃公司管理辦法》（銀監(jiān)會令[2007]第1號）

3.3申請條件

申請設(shè)立金融租賃公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程捉偏；

（二）有符合規(guī)定條件的發(fā)起人倒得；

（三）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣夭禽；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員,并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%谊路；

（五）建立了有效的公司治理讹躯、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要潮梯、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)骗灶，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所秉馏、安全防范措施和其他設(shè)施耙旦；

（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

3.4注冊資本要求

注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本萝究，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣免都。

4、貨幣經(jīng)紀(jì)牌照

根據(jù)銀監(jiān)會公布的數(shù)據(jù)顯示帆竹，截止2014年10月全國共有5家貨幣經(jīng)紀(jì)公司绕娘，最早批準(zhǔn)成立的日期為2005年12月。

4.1審批機(jī)關(guān)

籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司栽连，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請险领，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定秒紧。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定绢陌。

4.2法律依據(jù)

《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會令2007年第13號）

4.3申請條件

設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人熔恢；

（三）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本脐湾，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事和高級管理人員绩聘；

（五）從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作沥割；

（六）有健全的組織機(jī)構(gòu)、管理制度和風(fēng)險控制制度凿菩；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所机杜、安全防范措施和其他設(shè)施；

（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件衅谷。

4.4注冊資本要求

注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本椒拗，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣。

5获黔、貸款公司牌照

貸款公司是指經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依據(jù)有關(guān)法律蚀苛、法規(guī)批準(zhǔn)，由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的專門為縣域農(nóng)民玷氏、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供貸款服務(wù)的非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)堵未。貸款公司是由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行全額出資的有限責(zé)任公司。

根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息顯示盏触，截止2014年10月渗蟹，全國共有14家貸款公司块饺，最早批準(zhǔn)日期為2007年2月。

5.1審批機(jī)關(guān)

貸款公司的籌建申請雌芽，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理授艰，銀監(jiān)局審查并決定。貸款公司的開業(yè)申請世落，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理淮腾、審查并決定。

5.2法律依據(jù)

《貸款公司管理暫行規(guī)定》

5.3申請條件

設(shè)立貸款公司應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）有符合規(guī)定的章程屉佳；

（二）注冊資本不低于50萬元人民幣谷朝，為實(shí)收貨幣資本，由投資人一次足額繳納忘古；

（三）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級管理人員徘禁；

（四）有具備相應(yīng)專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；

（五）有必需的組織機(jī)構(gòu)和管理制度髓堪；

（六）有符合要求的營業(yè)場所送朱、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他條件干旁。

5.4注冊資本要求

注冊資本不低于50萬元人民幣驶沼，為實(shí)收貨幣資本，由投資人一次足額繳納争群。

（二）由中國人民銀行審批的金融牌照

6回怜、第三方支付牌照

支付業(yè)務(wù)許可證，即第三方支付牌照歷來兵家必爭换薄，原因無它玉雾，只因和最熱門詞匯“互聯(lián)網(wǎng)金融”掛上關(guān)系。第三方支付牌照有三類轻要，分別是：(一)網(wǎng)絡(luò)支付;(二)預(yù)付卡的發(fā)行與受理;(三)銀行卡收單复旬。

第一批六張全國性的預(yù)付卡分別在以下六家公司手里：北京商服通網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、開聯(lián)通網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司冲泥、裕福網(wǎng)絡(luò)科技有限公司驹碍、渤海易生商務(wù)有限公司(現(xiàn)已改名為：易生支付有限公司)、海南新生信息技術(shù)有限公司和深圳壹卡會科技服務(wù)有限公司凡恍。以后就再也沒有發(fā)放過全國性的預(yù)付卡牌照志秃。因此這一批六張預(yù)付卡牌照也就成了珍貴的“絕版”資源。

該證書2011年5月開始發(fā)放嚼酝，截止2014年10月6日浮还，已有269家非金融機(jī)構(gòu)獲得該許可，如我們熟知的支付寶闽巩、財付通碑定。

6.1審批機(jī)關(guān)

非金融機(jī)構(gòu)提供支付服務(wù)流码，應(yīng)當(dāng)依據(jù)本辦法規(guī)定取得《支付業(yè)務(wù)許可證》又官，成為支付機(jī)構(gòu)延刘。中國人民銀行負(fù)責(zé)《支付業(yè)務(wù)許可證》的頒發(fā)和管理。

6.2法律依據(jù)

《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕 第 2 號）

6.3申請條件

《支付業(yè)務(wù)許可證》的申請人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司六敬，且為非金融機(jī)構(gòu)法人碘赖；

（二）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本最低限額；

（三）有符合本辦法規(guī)定的出資人外构；

（四）有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級管理人員普泡；

（五）有符合要求的反洗錢措施；

（六）有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施审编；

（七）有健全的組織機(jī)構(gòu)撼班、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理措施；

（八）有符合要求的營業(yè)場所和安全保障措施垒酬；

（九）申請人及其高級管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動或?yàn)檫`法犯罪活動辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰砰嘁。

6.4注冊資本要求

央行要求在全國范圍內(nèi)開展支付服務(wù)的企業(yè)，注冊資本最低為1億元人民幣勘究；擬在省級范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的矮湘，注冊資本最低要3000萬元人民幣。

（三）證監(jiān)會審批的金融牌照

7口糕、基金銷售牌照

是從事證券投資基金銷售所需要的金融許可缅阳，證券投資基金銷售包括基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額景描，辦理基金份額申購十办、贖回等活動。在國內(nèi)基金銷售機(jī)構(gòu)主要包括銀行超棺、基金向族、證券等金融機(jī)構(gòu)，其中銀行是最大渠道说搅，占比一半以上炸枣。

2012年，央行開始向第三方理財機(jī)構(gòu)開放基金牌照申請弄唧，也就是說殖妇，除了銀行、基金及證券睹酌，原本從事私募或信托產(chǎn)品銷售的第三方理財公司也可以從事證券投資基金銷售了畔况，更準(zhǔn)確地說是證券投資基金代銷，這些第三方理財機(jī)構(gòu)采取和基金公司合作的形式澄干。

根據(jù)證監(jiān)會《公開募集基金銷售機(jī)構(gòu)名錄》(2014年8月) 逛揩，該牌照2001年開始發(fā)放柠傍，目前共發(fā)放了248家，其中商業(yè)銀行98家辩稽、證券公司98家惧笛、期貨公司3家、保險公司3家逞泄、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)6家患整、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)40家。

7.1審批機(jī)關(guān)

商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行喷众，下同）各谚、證券公司、期貨公司到千、保險機(jī)構(gòu)昌渤、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的憔四，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格

7.2法律依據(jù)

《證券投資資金銷售管理辦法》

7.3申請條件

商業(yè)銀行膀息、證券公司、期貨公司加矛、保險機(jī)構(gòu)履婉、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格斟览，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有健全的治理結(jié)構(gòu)毁腿、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行苛茂；

（二）財務(wù)狀況良好已烤，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；

（三）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所妓羊、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施胯究；

（四）有安全、高效的辦理基金發(fā)售躁绸、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施裕循，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人净刮、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試剥哑，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；

（五）制定了完善的資金清算流程淹父，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求株婴；

（六）有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系；

（七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程暑认、銷售人員執(zhí)業(yè)操守困介、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度大审，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；

（八）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度座哩；

（九）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件徒扶。

8、基金銷售支付牌照

該牌照是針對支付企業(yè)發(fā)放的許可八回，指非金融機(jī)構(gòu)在收付款人之間作為中介機(jī)構(gòu)提供的貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)酷愧。基金銷售機(jī)構(gòu)可以選擇商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)缠诅。投資者通過直銷方式認(rèn)購、申購基金時可以借助擁有該牌照的第三方支付工具而非銀行支付款項(xiàng)乍迄。針對客戶而言最直接的好處是認(rèn)購管引、申購費(fèi)率的折扣更低。

根據(jù)證監(jiān)會《公開募集基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)名錄》(2014年8月)闯两，為公開募集基金銷售機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)的第三方支付機(jī)構(gòu)共有22家褥伴，首次發(fā)放時間為2010年5月，蘇寧易付寶漾狼、匯付天下重慢、通聯(lián)支付、銀聯(lián)電子逊躁、支付寶似踱、平安付便屬于此列。

8.1審批機(jī)關(guān)

中國證券監(jiān)督管理委員會

8.2法律依據(jù)

《證券投資基金銷售管理辦法》

8.3申請條件

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備下列條件的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)：

（一）有安全稽煤、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)核芽。該信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有合法的知識產(chǎn)權(quán)，且與合作機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測試酵熙，測試結(jié)果符合國家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)轧简；

（二）制訂了有效的風(fēng)險控制制度；

（三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件匾二。

從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)除應(yīng)當(dāng)具備上述規(guī)定的條件外哮独，還應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)當(dāng)與公司其他業(yè)務(wù)賬戶有效隔離察藐。

9皮璧、券商牌照

券商牌照，即經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證转培。目前券商牌照包括證券承銷與保薦恶导、經(jīng)紀(jì)、自營浸须、直投惨寿、證券投資活動邦泄、證券資產(chǎn)管理及融資融券等。券商綜合牌照已停發(fā)16年裂垦。目前有消息稱證監(jiān)會有意放開專業(yè)券商牌照（也即小券商牌照）顺囊，涵蓋并購財務(wù)顧問、資產(chǎn)管理蕉拢、自營和投資顧問等特碳。

根據(jù)證監(jiān)會《證券公司名錄》（截至2012年4月30日），目前共有111家證券公司（截至2012年4月30日）晕换。

9.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立證券公司午乓，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。

9.2法律依據(jù)

《證券法》闸准、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

9.3申請條件

設(shè)立證券公司益愈，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程夷家；

（二）主要股東具有持續(xù)盈利能力蒸其，信譽(yù)良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄库快，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元摸袁；

（三）有符合本法規(guī)定的注冊資本；

（四）董事义屏、監(jiān)事靠汁、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格湿蛔；

（五）有完善的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制制度膀曾；

（六）有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施；

（七）法律阳啥、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件添谊。

證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%察迟。

證券公司股東的出資斩狱，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所驗(yàn)資并出具證明扎瓶；出資中的非貨幣財產(chǎn)所踊，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)評估。

證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級管理人員滿２年的高級管理人員概荷。

證券公司設(shè)立時秕岛，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其財務(wù)狀況、內(nèi)部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應(yīng)继薛。

9.4注冊資本要求

證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)修壕、證券投資咨詢、與證券交易及投資有關(guān)的財務(wù)顧問活動時遏考，最低注冊資本是5000萬慈鸠。從事證券承銷與保薦、證券自營灌具、證券資產(chǎn)管理中的一項(xiàng)時青团，最低注冊資本是1億元，兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上時最低注冊資本是5億元咖楣。

10督笆、公募基金牌照

擁有該項(xiàng)金融業(yè)務(wù)許可可以通過公開募集的方式設(shè)立證券投資基金并銷售。證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金截歉，有基金托管人托管胖腾，由基金管理人管理和運(yùn)作資金，為基金份額持有人的利益瘪松，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式锨阿。

根據(jù)證監(jiān)會《基金管理公司名錄》（2014年8月）宵睦，目前共有95家基金管理公司。1998年3月27日墅诡，基金金泰壳嚎、基金開元宣告成立，自此拉開了我國公募基金發(fā)展的序幕末早。

2013年8月29日烟馅，東方證券資產(chǎn)管理有限公司從中國證監(jiān)會領(lǐng)取公開募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)資格的牌照，成為首家獲得該資格的券商然磷。

10.1審批機(jī)關(guān)

國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

10.2法律依據(jù)

《證券投資基金法》郑趁、《證券投資基金管理公司管理辦法》、《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

10.3申請條件

基金管理公司和符合條件的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可開展公募基金業(yè)務(wù)姿搜。

（1）基金管理公司的申請條件

設(shè)立基金管理公司寡润，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）股東符合《證券投資基金法》和本辦法的規(guī)定；

（二）有符合《證券投資基金法》舅柜、《公司法》以及中國證監(jiān)會規(guī)定的章程梭纹；

（三）注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實(shí)繳致份，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資变抽；

（四）有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資绍载、估值诡宗、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員逛钻、業(yè)務(wù)人員不少于15人僚焦，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格；

（五）有符合要求的營業(yè)場所曙痘、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施芳悲；

（六）設(shè)置了分工合理、職責(zé)清晰的組織機(jī)構(gòu)和工作崗位边坤；

（七）有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)察稽核名扛、風(fēng)險控制等內(nèi)部監(jiān)控制度；

（八）經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件茧痒。

一家機(jī)構(gòu)或者受同一實(shí)際控制人控制的多家機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過2家肮韧，其中控股基金管理公司的數(shù)量不得超過1家。

（2）資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的申請條件

申請開展基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)旺订，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）具有3年以上證券資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)弄企，最近3年管理的證券類產(chǎn)品業(yè)績良好；

（二）公司治理完善区拳，內(nèi)部控制健全拘领，風(fēng)險管理有效；

（三）最近3年經(jīng)營狀況良好樱调，財務(wù)穩(wěn)皆妓亍；

（四）誠信合規(guī)笆凌，最近3年在監(jiān)管部門無重大違法違規(guī)記錄圣猎，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管部門調(diào)查，或者正處于整改期間乞而；

（五）為基金業(yè)協(xié)會會員送悔；

（六）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

10.4注冊資本要求

基金管理公司注冊資本不低于1億元人民幣晦闰，且股東必須以貨幣資金實(shí)繳放祟，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資；資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)實(shí)繳資本或者實(shí)際繳付出資不低于1000萬元呻右。

11跪妥、基金子公司牌照

基金子公司是指依照《公司法》設(shè)立，由基金管理公司控股声滥，經(jīng)營特定客戶資產(chǎn)管理眉撵、基金銷售以及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司侦香。投資標(biāo)的包含傳統(tǒng)的股票市場、債券市場和期貨市場纽疟，各類直投項(xiàng)目罐韩，利率、匯率污朽、金融衍生品散吵，以及未來一切可以實(shí)施資產(chǎn)證券化的標(biāo)的。從目前的法律規(guī)定來看蟆肆，基金子公司有很大的業(yè)務(wù)優(yōu)勢矾睦，體現(xiàn)在監(jiān)管環(huán)境相對寬松、開展業(yè)務(wù)具有成本優(yōu)勢炎功、具有流動性優(yōu)勢等方面枚冗。

根據(jù)證監(jiān)會《基金管理公司從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)子公司名錄》（2014年3月），目前共有67家從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基金子公司蛇损，最早批復(fù)的時間為2012年11月赁温。

11.1審批機(jī)關(guān)

經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，基金管理公司可以設(shè)立全資子公司淤齐，也可以與其他投資者共同出資設(shè)立子公司

11.2法律依據(jù)

《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》

11.3申請條件

參股子公司的其他投資者應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）在技術(shù)合作股囊、管理服務(wù)、人員培訓(xùn)或者營銷渠道等方面具備較強(qiáng)優(yōu)勢更啄；

（二）有助于子公司健全治理結(jié)構(gòu)毁涉、提高競爭能力、促進(jìn)子公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展锈死；

（三）最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查穆壕，或者正處于整改期間待牵；

（五）具有良好的社會信譽(yù)，最近3年在金融監(jiān)管喇勋、稅務(wù)缨该、工商等部門以及自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無重大不良記錄川背；

（六）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件贰拿。

11.4注冊資本要求

基金管理公司設(shè)立子公司應(yīng)當(dāng)以自有資金出資。子公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)不低于2000萬元人民幣熄云。

12膨更、期貨牌照

去年以來，收購期貨公司的案例不斷增多缴允，尤其是來自證券和信托公司的收購荚守。目前，國內(nèi)市場擁有全牌照的金融集團(tuán)逐漸形成，而期貨依然是一塊不可缺少的牌照矗漾，其價值也多體現(xiàn)在渠道或通道價值锈候。

2010年4月28日,國元證券發(fā)布公告稱,公司同意以海勤期貨2009年12月31日（基準(zhǔn)日）經(jīng)評估的價值15000萬元為基礎(chǔ),溢價6663.57萬元,以22163.57萬元受讓海勤期貨100%的股權(quán)。資料顯示,截至2009年末,海勤期貨凈資產(chǎn)為10075.94萬元,因此此次轉(zhuǎn)讓價接近2.2倍PB敞贡。國元證券以1.2億元收購該張金融期貨牌照泵琳。

根據(jù)證監(jiān)會《全國期貨公司名錄》，全國共有161家期貨公司誊役，該牌照目前已暫停發(fā)放获列。

12.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)势木，并在公司登記機(jī)關(guān)登記注冊蛛倦。

12.2法律依據(jù)

《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨公司管理辦法》

12.3申請條件

申請設(shè)立期貨公司啦桌，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定溯壶，并具備下列條件：

（一）注冊資本最低限額為人民幣3000萬元；

（二）董事甫男、監(jiān)事且改、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格板驳；

（三）有符合法律又跛、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；

（四）主要股東以及實(shí)際控制人具有持續(xù)盈利能力若治，信譽(yù)良好慨蓝，最近3年無重大違法違規(guī)記錄；

（五）有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施端幼；

（六）有健全的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度礼烈；

（七）國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

12.4注冊資本要求

注冊資本最低限額為人民幣3000萬元婆跑，注冊資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本此熬。股東應(yīng)當(dāng)以貨幣或者期貨公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資，貨幣出資比例不得低于85%滑进。

（四）保監(jiān)會審批的金融牌照

13犀忱、保險牌照

擁有此牌照后可以承保人民幣和外幣的各種財產(chǎn)保險、責(zé)任保險扶关、信用保險阴汇、農(nóng)業(yè)保險、人身保險等保險業(yè)務(wù)驮审；辦理各種國內(nèi)鲫寄、國際再保險業(yè)務(wù)和法定保險業(yè)務(wù)吉执；與國外保險及其有關(guān)機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系和業(yè)務(wù)往來關(guān)系，代理外國保險機(jī)構(gòu)辦對損失的鑒定和理賠等業(yè)務(wù)及其委托的其他有關(guān)事宜地来。目前已發(fā)放約135張保險牌照戳玫。

統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至2014年4月未斑，已經(jīng)開展業(yè)務(wù)的人身保險公司（含健康險和養(yǎng)老險公司）達(dá)71家咕宿，財產(chǎn)險公司達(dá)64家，合計135家蜡秽。

13.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立保險公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)府阀。

13.2法律依據(jù)

《中華人民共和國保險法》

13.3申請條件

設(shè)立保險公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好芽突，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄试浙，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；

（二）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程寞蚌；

（三）有符合本法規(guī)定的注冊資本田巴；

（四）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、監(jiān)事和高級管理人員挟秤；

（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度壹哺；

（六）有符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）法律艘刚、行政法規(guī)和國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件管宵。

13.4注冊資本要求

保險公司注冊資本的最低限額為人民幣二億元。保險公司的注冊資本必須為實(shí)繳貨幣資本攀甚。國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險公司的業(yè)務(wù)范圍箩朴、經(jīng)營規(guī)模，可以調(diào)整其注冊資本的最低限額秋度，但不得低于本條第一款規(guī)定的限額隧饼。

14、保險代理静陈、保險經(jīng)紀(jì)牌照

保險代理人是根據(jù)保險人的委托，向保險人收取傭金诞丽，并在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個人鲸拥。保險代理機(jī)構(gòu)包括專門從事保險代理業(yè)務(wù)的保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和兼營保險代理業(yè)務(wù)的保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

保險經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益僧免，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)刑赶，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。

14.1審批機(jī)關(guān)

保險代理機(jī)構(gòu)懂衩、保險經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具備國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的條件撞叨，取得保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證金踪、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證。

14.2法律依據(jù)

《中華人民共和國保險法》

14.3申請條件

保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)牵敷、保險經(jīng)紀(jì)人的高級管理人員胡岔，應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉保險法律枷餐、行政法規(guī)靶瘸，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，并在任職前取得保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格毛肋。

14.4注冊資本要求

保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)怨咪、保險經(jīng)紀(jì)人的注冊資本或者出資額必須為實(shí)繳貨幣資本。以公司形式設(shè)立保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)润匙、保險經(jīng)紀(jì)人诗眨，其注冊資本最低限額適用《中華人民共和國公司法》的規(guī)定。國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)孕讳、保險經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營規(guī)模匠楚，可以調(diào)整其注冊資本的最低限額，但不得低于《中華人民共和國公司法》規(guī)定的限額卫病。

（五）其他機(jī)關(guān)審批的金融牌照

15油啤、典當(dāng)牌照

典當(dāng)是指當(dāng)戶將其動產(chǎn)、財產(chǎn)權(quán)利作為當(dāng)物質(zhì)押或者將其房地產(chǎn)作為當(dāng)物抵押給典當(dāng)行蟀苛，交付一定比例費(fèi)用益咬，取得當(dāng)金，并在約定期限內(nèi)支付當(dāng)金利息帜平、償還當(dāng)金幽告、贖回當(dāng)物的行為。

根據(jù)上海典行業(yè)協(xié)會公布的數(shù)據(jù)裆甩，截止2014年6月底冗锁，全市典當(dāng)企業(yè)為259家(新設(shè)典當(dāng)企業(yè)8家)；分支機(jī)構(gòu)68家（新設(shè)分支機(jī)構(gòu)5家）嗤栓。

15.1審批機(jī)關(guān)

商務(wù)部批準(zhǔn)并頒發(fā)《典當(dāng)經(jīng)營許可證》

15.2法律依據(jù)

商務(wù)部冻河、公安部2005年第8號令 《典當(dāng)管理辦法》

15.3申請條件

申請設(shè)立典當(dāng)行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合法律茉帅、法規(guī)規(guī)定的章程叨叙；

（二）有符合本辦法規(guī)定的最低限額的注冊資本；

（三）有符合要求的營業(yè)場所和辦理業(yè)務(wù)必需的設(shè)施堪澎；

（四）有熟悉典當(dāng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理人員及鑒定評估人員擂错；

（五）有兩個以上法人股東，且法人股相對控股樱蛤；

（六）符合本辦法第九條和第十條規(guī)定的治安管理要求钮呀；

（七）符合國家對典當(dāng)行統(tǒng)籌規(guī)劃剑鞍、合理布局的要求。

15.4注冊資本要求

典當(dāng)行注冊資本最低限額為300萬元爽醋；從事房地產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)的蚁署，注冊資本最低限額為500萬元；從事財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)的子房，注冊資本最低限額為1000萬元形用。

典當(dāng)行的注冊資本最低限額應(yīng)當(dāng)為股東實(shí)繳的貨幣資本，不包括以實(shí)物证杭、工業(yè)產(chǎn)權(quán)田度、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)作價出資的資本解愤。

16镇饺、小額貸款公司牌照

此牌照的經(jīng)營范圍：無抵押貸款、抵押貸款送讲、質(zhì)押貸款奸笤、股權(quán)抵押貸款、個人貸款哼鬓、小額貸款监右、企業(yè)貸款、消費(fèi)貸款异希、按揭貸款健盒、創(chuàng)業(yè)貸款。

根據(jù)上海金融辦公布的數(shù)據(jù)称簿，截至2014年6月30日扣癣，上海共有114家小額貸款公司，首次發(fā)放時間為2008年11月憨降。

16.1審批機(jī)關(guān)

凡是省級政府能明確一個主管部門（金融辦或相關(guān)機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)對小額貸款公司的監(jiān)督管理父虑，并愿意承擔(dān)小額貸款公司風(fēng)險處置責(zé)任的，方可在本适谝（區(qū)士嚎、市）的縣域范圍內(nèi)開展組建小額貸款公司試點(diǎn)。

16.2法律依據(jù)

《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號）

16.3申請條件

小額貸款公司的股東需符合法定人數(shù)規(guī)定悔叽。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個以下股東出資設(shè)立航邢；股份有限公司應(yīng)有2--200名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所骄蝇。

申請設(shè)立小額貸款公司，應(yīng)向省級政府主管部門提出正式申請操骡，經(jīng)批準(zhǔn)后九火，到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T申請辦理注冊登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照赚窃。此外，還應(yīng)在五個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)岔激、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)和中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報送相關(guān)資料勒极。

16.4注冊資本要求

小額貸款公司的注冊資本來源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本虑鼎，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納辱匿。有限責(zé)任公司的注冊資本不得低于500萬元，股份有限公司的注冊資本不得低于1000萬元炫彩。單一自然人匾七、企業(yè)法人、其他社會組織及其關(guān)聯(lián)方持有的股份江兢，不得超過小額貸款公司注冊資本總額的10%昨忆。

17、融資性擔(dān)保牌照

融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)杉允，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

（一）貸款擔(dān)保邑贴。

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保叔磷。

（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保拢驾。

（五）信用證擔(dān)保。

（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)改基。

融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)繁疤，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保。

（二）投標(biāo)擔(dān)保寥裂、預(yù)付款擔(dān)保嵌洼、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)封恰。

（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢麻养、財務(wù)顧問等中介服務(wù)。

（四）以自有資金進(jìn)行投資诺舔。

（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)鳖昌。

根據(jù)上海市金融辦公布的數(shù)據(jù)顯示，截至2014年6月30日上海市有80家融資性擔(dān)保公司低飒，首次發(fā)放時間為2011年3月许昨。

17.1審批機(jī)關(guān)

省、自治區(qū)褥赊、直轄市人民政府確定的負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的部門（大多地方指定金融辦,浙江省是省中小企業(yè)局)糕档。

17.2法律依據(jù)

《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》

17.3申請條件

設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程拌喉。

（二）有具備持續(xù)出資能力的股東速那。

（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本俐银。

（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事端仰、高級管理人員和合格的從業(yè)人員捶惜。

（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度荔烧。

（六）有符合要求的營業(yè)場所吱七。

（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

18鹤竭、融資租賃牌照

應(yīng)注意區(qū)分融資租賃牌照與金融租賃牌照踊餐，前者由商務(wù)部主管，后者是銀監(jiān)會诺擅。商務(wù)部主管的融資租賃牌照分為兩類：外商投資融資租賃市袖、內(nèi)資融資租賃。

此前烁涌，房地產(chǎn)發(fā)展迅猛苍碟，大量的資金通過銀行、基金撮执、信托進(jìn)入房地產(chǎn)市場微峰。往后，國家逐漸把資金導(dǎo)向轉(zhuǎn)入實(shí)體經(jīng)濟(jì)抒钱，融資租賃的資金輸出主要是面向大型的飛機(jī)蜓肆、船舶、醫(yī)療器械等實(shí)體行業(yè)谋币，正符合這樣這一重要發(fā)展方向仗扬。未來五年，融資租賃將會有一個較大的發(fā)展空間蕾额。目前我國約有約1324家融資租賃公司早芭。

18.1審批機(jī)關(guān)

外商投資融資租賃公司由商務(wù)部負(fù)責(zé)審批、內(nèi)資試點(diǎn)融資租賃公司由商務(wù)部和國稅總局聯(lián)合審批

18.2法律依據(jù)

《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》诅蝶、《關(guān)于從事融資租賃業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（商建發(fā)[2004]560號）退个、《外商投資租賃業(yè)管理辦法》

18.3申請條件

（1）外商投資融資租賃公司由商務(wù)部負(fù)責(zé)審批

外商投資融資租賃公司應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）注冊資本不低于1000萬美元；

（二）有限責(zé)任公司形式的外商投資融資租賃公司的經(jīng)營期限一般不超過30年调炬。

（三）擁有相應(yīng)的專業(yè)人員语盈，高級管理人員應(yīng)具有相應(yīng)專業(yè)資質(zhì)和不少于3年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

（2）內(nèi)資試點(diǎn)融資租賃公司由商務(wù)部和國稅總局聯(lián)合審批

從事融資租賃業(yè)務(wù)試點(diǎn)企業(yè)（以下簡稱融資租賃試點(diǎn)企業(yè)）應(yīng)當(dāng)同時具備下列條件：

（一）2001年8月31日（含）前設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊資本金應(yīng)達(dá)到4000萬元缰泡，2001年9月1日至2003年12月31日期間設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊資本金應(yīng)達(dá)到17000萬元刀荒；

（二）具有健全的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險控制制度；

（三）擁有相應(yīng)的金融、貿(mào)易缠借、法律资溃、會計等方面的專業(yè)人員，高級管理人員應(yīng)具有不少于三年的租賃業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)烈炭；

（四）近兩年經(jīng)營業(yè)績良好，沒有違法違規(guī)紀(jì)錄宝恶；

（五）具有與所從事融資租賃產(chǎn)品相關(guān)聯(lián)的行業(yè)背景符隙；

（六）法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。

18.4注冊資本要求

2001年8月31日（含）前設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊資本金應(yīng)達(dá)到4000萬元垫毙，2001年9月1日至2003年12月31日期間設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊資本金應(yīng)達(dá)到17000萬元霹疫。

外商投資融資租賃企業(yè)注冊資本不低于1000萬美元。

作者 高義廣 北京盈科（上海）律師事務(wù)所 合伙人