理財師應(yīng)該向客戶傳遞什么樣的投資理念荒适？
很多理財師可能會有這樣一個觀念：想要為客戶做好財富管理梨熙，前期就要好好了解客戶的家庭情況、資產(chǎn)情況刀诬，然后再根據(jù)客戶的真實訴求去為其匹配產(chǎn)品，但，做好理財師這一工作陕壹，遠不止這一個方面质欲，理財師更應(yīng)該做到的則是向客戶傳遞正確的投資理念。那么糠馆，什么樣的投資理念才是理財師應(yīng)該傳遞給客戶的呢嘶伟？
堅持投資中的長期主義
大多數(shù)人即便沒有接觸過金融行業(yè)，也知道這一行業(yè)復(fù)雜多變又碌，稍微一個不留神九昧，可能就會給自己帶來損失。正因為如此毕匀，我們在投資時一定不能急于求成铸鹰。
要知道，理財師在服務(wù)客戶的過程中向客戶傳遞正確的長期投資理念皂岔，一方面可以加強客戶對投資領(lǐng)域的了解蹋笼，以此拉近與客戶之間的距離，更重要的是可以有效緩解客戶在短期內(nèi)的恐慌情緒躁垛，幫助客戶真正做到合理理財剖毯。
很多人都想復(fù)制巴菲賺到99.8％財富的結(jié)果，卻從來沒想過去學習他在前期投資時的“過程”教馆，這一過程也可以看成是我們需要給客戶傳遞的長期主義投資觀念逊谋。投資本身就是一件需要長期堅持的事情，雖然短期的利益能為我們的資產(chǎn)帶來一定的變化土铺，但長期的堅持更能為我們的資產(chǎn)帶來大變化胶滋，只有學會堅持，不被眼前利益所誘惑舒憾，我們才能真正學會投資理財镀钓。
學會主動思考風險
金融市場本身就動蕩不安，這就要求理財師服務(wù)客戶的過程中要極具市場敏感性镀迂，對于市場的細微變化都要能及時感知并做主動思考丁溅，然后提前告知客戶。
其實我們仔細觀察客戶不難發(fā)現(xiàn)探遵，客戶對于風險的擔心可以細分為“波動大”窟赏、“不確定性強”、“流動性差”等箱季，針對這些具體的擔心因素涯穷，理財師在為客戶做財富管理的過程中就不得不幫助客戶提前樹立主動思考風險的意識：這一波市場變化可能會造成什么影響？對于我個人又會有哪些影響藏雏？后期又該怎么做去應(yīng)對這些風險拷况？只有在市場出現(xiàn)波動前，提前思考好會面對的風險以及后期的解決方法，客戶的接受程度更高赚瘦，調(diào)整理財方案也會來的更快粟誓。
合理配置資產(chǎn)的意識
很多客戶在剛開始投資時，因為對行業(yè)的不了解起意，就胡亂配置自己的資產(chǎn)去進行投資鹰服，到最后，錢投了揽咕，卻沒有帶來任何收益悲酷。這時候，理財師在服務(wù)客戶的過程中亲善，就要有意識的幫助客戶培養(yǎng)合理配置資產(chǎn)的意識：結(jié)合自己的實際情況设易，為自己留出一定備用金，且在遵從“安全逗爹、合理”的原則上去投資亡嫌，盡量避降低自己的損失。
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