內(nèi)容：
? ?分析現(xiàn)有的定投基金
? ?分析現(xiàn)有的P2P網(wǎng)貸及其它理財(cái)
? ?股票和黃金
? ?分析完以上后唐础，做總結(jié)和計(jì)劃
又到每年一次的理財(cái)狀況整理了。這個(gè)星期六我花了一整天時(shí)間整理了全部的理財(cái)狀況坐搔，弄得眼酸腰痛的。這次把它整理成清單瓶蝴，下次弄得時(shí)候就可以看著這個(gè)清單分析孝偎，整理和做計(jì)劃了。
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▌定投的基金
?閱讀持倉(cāng)基金的公告挤聘，特別留意基金經(jīng)理是否有更換轰枝，基金公司的重大變更等信息。
列一個(gè)表格將現(xiàn)在和之前的數(shù)據(jù)做對(duì)比：
每個(gè)基金的持倉(cāng)盈虧額
持倉(cāng)基金的主題/類別是否有重復(fù)
基金的資產(chǎn)規(guī)模及變動(dòng)
基金持有人結(jié)構(gòu)變動(dòng)组去，企業(yè)份額是否有顯著減少
以“成立以來(lái)”的收益為標(biāo)桿鞍陨，使用「天天基金網(wǎng)」，「好買基金網(wǎng)」，「晨星網(wǎng)」搜索出前25個(gè)基金的“5年”诚撵，“3年”缭裆，“2年”，“1年”和“6個(gè)月”的收益寿烟，篩選出自己可以接受的基金收益率澈驼。
將這些基金的成立時(shí)間，基金規(guī)模筛武，基金主題缝其，持有人結(jié)構(gòu)，以及現(xiàn)任經(jīng)理的任職收益（好多基金的高收益都是之前的基金經(jīng)理的收益徘六，要和現(xiàn)任基金經(jīng)理的區(qū)別開）的信息列出來(lái)内边。
評(píng)選出3個(gè)最好的基金，排名次待锈。
把這3個(gè)基金與自己持有的基金比較效益假残，看自己持有的基金是否需要減持或賣出。
以“基金規(guī)穆茫”為標(biāo)桿辉懒，使用「晨星網(wǎng)」搜索并列出前20個(gè)基金公司的：
基金經(jīng)理平均任期
任職三年以上的基金經(jīng)理人數(shù)
最近一年基金經(jīng)理留職率
基金最佳收益
基金數(shù)量
各星級(jí)的基金數(shù)量
- 篩選出以下指標(biāo)最好的幾個(gè)基金公司：
基金經(jīng)理流動(dòng)性低
收益穩(wěn)定
回報(bào)率高
五、四星級(jí)基金占比高
一谍失、二星級(jí)基金占比低
檢查自己持有的基金的基金公司有沒有入選眶俩。沒有入選的話，將自己的基金公司數(shù)據(jù)與他們對(duì)比快鱼，看自己持有的基金是否需要暫停觀察還是需要賣出颠印。
篩選時(shí)的注意事項(xiàng)：
成立以來(lái)或多年高收益的基金不表示以后也會(huì)保持這樣的高收益，還需要看基金經(jīng)理和公司的變動(dòng)抹竹。
五星的評(píng)級(jí)不一定可靠线罕。像華寶寶康債券，晨星評(píng)級(jí)只有3星窃判，但此基卻是我目前最高收益的基金钞楼。!
要注意基金的主題/類別，不要重復(fù)投資袄琳。
持有人結(jié)構(gòu)的個(gè)人份額占99%以上的询件，要特別小心。
- 不需要考慮指數(shù)基金和QDII基金唆樊，目前還沒有一個(gè)是跑贏過(guò)股票或混合基金的宛琅。
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▌P2P網(wǎng)貸及其它理財(cái)
- 搜索P2P網(wǎng)貸公司的最新狀況和新聞。
查「網(wǎng)貸之家」看自己的P2P網(wǎng)貸公司的排名逗旁，概況和評(píng)論嘿辟。
檢查自己的各理財(cái)收益是否真的如合同一樣高。
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▌ 股票和黃金
不碰。不了解红伦，也沒有時(shí)間了解介陶。
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▌ 分析完以上后，開始做計(jì)劃
1. 現(xiàn)有的投資結(jié)構(gòu)比例是否適合色建？
今年的工作/收入來(lái)源是否穩(wěn)定哺呜？
流動(dòng)資金需求會(huì)增加還是減少?
今年和明年會(huì)有哪些大筆的花費(fèi)?
現(xiàn)有的投資是否盈利中，可否隨時(shí)拿出來(lái)箕戳。
2. 債券基金和寶類
是否需要增加某残？增加多少？
如果要增加陵吸，投現(xiàn)有的債券基金和寶類玻墅，還是重新挑選？
有哪些債券基金和寶類可做選擇壮虫？
3. 定投的基金
哪些基金繼續(xù)定投澳厢？
哪些基金暫停觀察？
哪些基金的定投周期要更改囚似？
哪些基金的定投金額要增加剩拢，或減少？金額多少饶唤？
哪些基金需要賣出徐伐，馬上賣還是繼續(xù)等待？等到幾時(shí)募狂？
哪些看好的基金要買入办素，分批買還是一次性買？金額多少祸穷？
4. P2P網(wǎng)貸
P2P要繼續(xù)增加投資還是等****到期性穿？
繼續(xù)投資之前的P2P公司還是更換公司？
到期后的資金如何處理雷滚？
現(xiàn)有的資金如何分配需曾。
5. 將以上整理后，寫書面總結(jié)和下一步投資的動(dòng)作和準(zhǔn)則揭措。
6. 動(dòng)作和準(zhǔn)則需要有具體時(shí)間胯舷，具體金額和原因。這樣绊含，時(shí)間久了如果忘記了，可以再翻來(lái)看看炊汹，提醒自己為什么要這樣做躬充，不讓自己戀戰(zhàn)或抱有幻想。
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