發(fā)現(xiàn)銀行保兌倉業(yè)務(wù)漏洞,
鉤織偷天換日般的驚天騙局宣谈。
這個菏澤的騙子有點坑!
多家銀行被他坑了99億
【男子騙銀行99億 自學(xué)反偵查知識防止被抓】某伙同他人假冒身份、使用偽造的公章,與多家銀行簽訂三方保兌倉協(xié)議,騙取承兌匯票票面總金額99億余元稚晚。
【男子騙銀行99億 自學(xué)反偵查知識辦十多張身份證】
任某將上述票據(jù)截留,貼現(xiàn)后用于揮霍及從事期貨交易等高風(fēng)險活動,造成多家銀行損失9億余元。
鉆漏洞敏晤，做生意的高材生
開始尋找金融空子
【男子騙銀行99億 自學(xué)反偵查知識辦十多張身份證】1970年出生的任某,于1986年考上省內(nèi)一知名高校搜变。此后,任某下海經(jīng)商,從事塑料原料的銷售及塑料產(chǎn)品的加工銷售孟岛。生意越做越大,一共開了三家化工和塑料加工公司瓶竭。隨著眼界的開闊,任某也變得不安分起來,開始尋找金融行業(yè)的空子。
在干貿(mào)易的過程中,任某接觸到了“保兌倉”業(yè)務(wù),這種業(yè)務(wù)是銀行為缺乏現(xiàn)金的企業(yè)提供資金支持渠羞。
所謂的“保兌倉”通俗一點講,是企業(yè)向合作銀行交納一定的保證金后開出銀行承兌匯票,且由合作銀行承兌,收款人為企業(yè)的上游生產(chǎn)商斤贰。生產(chǎn)商在收到銀行承兌匯票前開始向物流公司或倉儲公司的倉庫發(fā)貨,貨到倉庫后轉(zhuǎn)為倉單質(zhì)押,若融資企業(yè)無法到期償還銀行敞口,則上游生產(chǎn)商負責(zé)回購質(zhì)押貨物。
“按說這個銀行業(yè)務(wù)設(shè)計得非常嚴密,融資企業(yè)只需要繳納50%左右的保證金就可以獲取更高額的銀行承兌匯票,而生產(chǎn)商也能夠快速地銷售貨物,銀行因為質(zhì)押貨物從而使資金變得安全次询。”6月29日,濟南市公安局經(jīng)偵支隊一大隊副大隊長褚洪泉稱荧恍。
因為賺錢越來越難,而且為了炒期貨謀取本金,任某開始鉆研“保兌倉”操作流程,并且真的從里面找出了漏洞,開始了偷天換日般的大騙局。
有內(nèi)鬼屯吊，預(yù)訂大公司辦公室
廁所里蓋假章
【男子騙銀行99億 自學(xué)反偵查知識辦十多張身份證】2014年1月至7月,任某伙同犯罪嫌疑人閆某某(女,1977年出生)利用其控制的泰安某化工有限公司等三家公司,虛構(gòu)貿(mào)易背景,使用偽造的某石化公司華北分公司公章及法人章,與某銀行濟南分行送巡、某銀行泰安分行等多家銀行簽訂三方保兌倉協(xié)議,騙取多家銀行開具銀行承兌匯票,票面總金額99億余元。
【男子騙銀行99億 自學(xué)反偵查知識辦十多張身份證】
在整個騙局中,閆某某扮演著重要的角色,其冒充某石化化工銷售有限公司的工作人員,周旋于多個銀行之間盒卸。因為任某的公司此前確實與該石化公司有過貿(mào)易往來,所以熟知里面的操作程序,而且認識該公司的兩名工作人員骗爆。
由于簽訂三方保兌倉協(xié)議,需要加蓋三方的公章。每次簽約前,任某和閆某某就來到北京的該石化公司辦公大樓,通過熟悉的那兩名員工預(yù)訂好一個會議室蔽介。簽約當天,任某和閆某某就陪著銀行工作人員來到該石化公司內(nèi)部的會議室摘投。
“因為這個石化公司是非常大的企業(yè),銀行的工作人員一看在這個公司的辦公室簽約,就放松了警惕。”褚洪泉稱,一旦簽約,閆某某就稱要拿著協(xié)議到財務(wù)部蓋章虹蓄。
其實,閆某某是拿著協(xié)議來到旁邊的廁所,將事先準備的偽造公章蓋上,然后將協(xié)議帶回會議室犀呼。整個過程看上去天衣無縫,即便曾有銀行工作人員提出要跟著去蓋章,也被閆某某用恐嚇的言語給嚇回去了。
太揮霍薇组，炒期貨賠4.8億
還買上百萬跑車
【男子騙銀行99億 自學(xué)反偵查知識辦十多張身份證】搞定了三方保兌倉協(xié)議之后,任某和閆某某就開始籌備著截留銀行開具的承兌匯票外臂。一般而言,銀行會將承兌匯票快遞給該石化公司。
作為三方之一,任某就假裝關(guān)心承兌匯票快遞的情況,從而獲知了快遞單號律胀。他們在快遞到達該石化公司之前就來到其辦公樓,主動打電話給快遞員詢問快遞到達的日期宋光。
一旦快遞員來到辦公樓,閆某某就會主動地聯(lián)系,自己出來進行簽收挑童。如此一來,銀行承兌匯票就落入了任某和閆某某的口袋。此后,任某和閆某某就將銀行承兌匯票進行貼現(xiàn),在給銀行貼現(xiàn)利息之后獲取余額跃须。“這樣任某歸還借來的保證金,支付部分貼現(xiàn)利息之后,剩下的錢就是自己的站叼。”褚洪泉稱,任某等人獲取了票面總金額99億中的40%多,也就是可以支配40多億元。
任某將其中大部分錢用于炒期貨,結(jié)果賠了4.8億余元菇民。擁有如此龐大的錢財,他大肆揮霍,購買大量奢侈品,給閆某某買了上百萬的跑車,還經(jīng)常出國游玩,過著極其奢侈的生活尽楔。截至任某被抓,其已經(jīng)揮霍了1.8個億。此外,貼現(xiàn)損失為3個億第练。
真狡猾阔馋，自學(xué)反偵查知識
辦十多個假身份證
2014年7月,任某騙取的承兌匯票陸續(xù)到期。
【男子騙銀行99億 自學(xué)反偵查知識辦十多張身份證】為了維持騙局,任某到濟南繼續(xù)尋找銀行行騙,可是此時很多銀行已增加了保險措施娇掏。“這些銀行要求所有的簽約蓋章必須要面對面,而且有實時監(jiān)控呕寝。這樣的話,任某就無法繼續(xù)騙下去,也就無法填補窟窿了。”褚洪泉說婴梧。
2014年7月14日,一家銀行的承兌匯票到期,卻聯(lián)系不上任某下梢。該銀行的工作人員又找到任某的弟弟,其弟弟稱任某正在外面談生意,錢這兩天就還上∪洌可是等過了兩天,銀行工作人員依然無法聯(lián)系到任某孽江。
該銀行就向某石化公司核實閆某某的身份,發(fā)現(xiàn)閆某某也是假冒的。等銀行工作人員來到任某的辦公樓,早已人去樓空番电。
濟南市公安局經(jīng)偵支隊接到報警后,意識到這是一起特大票據(jù)詐騙案件岗屏。“被騙銀行陸續(xù)報警,涉案金額超出我們想象,承兌匯票票面總金額99億余元。”褚洪泉說漱办。
“任某非常狡猾,他的電腦上有大量的反偵查資料,光虛假身份證件就有十多個这刷。”褚洪泉稱,經(jīng)偵支隊歷時12個月,轉(zhuǎn)戰(zhàn)北京、上海娩井、杭州暇屋、武漢、菏澤等多地,行程5萬余公里,最終于2015年8月在武漢抓獲閆某某,在菏澤單縣抓獲任某撞牢。
任某被抓后,拒不供認犯罪事實率碾。經(jīng)偵支隊在主要犯罪嫌疑人零口供的情況下,成功偵破該起涉案金額99億元的特大保兌倉業(yè)務(wù)類票據(jù)詐騙案。本案共抓獲犯罪嫌疑人7名,查封多地房產(chǎn)二十三套,查封土地4宗,凍結(jié)涉案賬戶17個,追繳屋彪、避免經(jīng)濟損失2億余元所宰。
2016年5月,經(jīng)濟南市中級人民法院和山東省高級人民法院兩審終審,主要犯罪嫌疑人任某、閆某某等人分別被判處無期徒刑畜挥、13年等有期徒刑仔粥。
“該案屬于新型高智商類經(jīng)濟犯罪案件,犯罪手段之高、涉案金額之大在濟南市尚屬首例。”6月29日上午,經(jīng)偵支隊辦案人員稱,該案被列入當年公安部精品銀獎案例躯泰。
