PART 5 項目概述

本研究模塊結(jié)合當下的財富管理熱點蔗怠、我司的行業(yè)定位以及公司高層對財富管理領(lǐng)域的整體規(guī)劃厢拭，開展具體項目研究拴鸵，結(jié)合之前梳理的理論玷坠、技術(shù)蜗搔、行業(yè)和公司研究體系，為具體財富管理項目的落地提供支撐八堡，并結(jié)合市場調(diào)研樟凄，實地考察和數(shù)據(jù)分析，最終為高層對新項目的展開提供決策支持兄渺。

版本二：本研究模塊結(jié)合當下的財富管理熱點缝龄，開展具體項目實操，結(jié)合之前梳理的理論挂谍、技術(shù)叔壤、行業(yè)和公司研究體系，為具體財富管理項目的落地提供支撐口叙。我們將從背景簡介炼绘、項目簡介、服務(wù)模式和產(chǎn)品架構(gòu)四個方面來展開論述庐扫。

背景簡介

伴隨中國改革開放 30 年的經(jīng)濟騰飛饭望，投資實體經(jīng)濟的持續(xù)高回報及人民幣資產(chǎn)價格快速上升（尤其體現(xiàn)在房地產(chǎn)領(lǐng)域）為中國人，特別是 “ 先富起來 ” 的那一部分帶來了巨大的財富積累形庭。按照國際上對高凈值人群的定義铅辞，即個人可投資資產(chǎn)在 600 萬人民幣（ 100 萬美元）及以上，目前全國高凈值人群的數(shù)量已達 130 萬人萨醒，財富規(guī)模達到 40 萬億元人民幣斟珊。中國已經(jīng)成為繼美、日富纸、德之后全球高凈值人口第四大的市場囤踩。

基于財富規(guī)模與財富來源，我們觀察到四類具有代表性的中國高凈值群體：企業(yè)家晓褪、家族堵漱、專業(yè)投資者、傳統(tǒng)高凈值人群涣仿，以及一類未來潛在的高凈值人群即新富階層勤庐。

項目簡介

我們項目的主要服務(wù)客群是高凈值人群中的家族。現(xiàn)在大家都講服務(wù)下沉普惠金融好港，我卻不走尋常路只做小眾精品愉镰。既要投，也要顧钧汹。既要阿爾法丈探，也要貝塔。既要機器拔莱，也要人文碗降。滿足小眾痛點隘竭，在細分領(lǐng)域里鉆營，則每一片都是藍海遗锣。我們的項目名稱叫家族財富管理系統(tǒng)货裹。

服務(wù)模式

我們的家族財富管理系統(tǒng)關(guān)注的是富裕家族的財富管理需求痛點，改變了以往財富管理機構(gòu)以產(chǎn)品供給側(cè)為基礎(chǔ)的服務(wù)模式精偿，產(chǎn)品驅(qū)動模式向客戶需求驅(qū)動模式的轉(zhuǎn)變弧圆，將幫助我們更深入的了解家族客戶和滿足客戶的個性化、綜合化的財富管理需求笔咽，并反過來指導我們的產(chǎn)品供給側(cè)的革新搔预，從而達到一種良性循環(huán)的服務(wù)生態(tài)，提高我們產(chǎn)品和服務(wù)水平的全球競爭力叶组。

產(chǎn)品架構(gòu)

在中國經(jīng)濟繼續(xù)保持較快發(fā)展的背景下拯田，中國富裕家族會呈現(xiàn)繼續(xù)快速增長的趨勢，隨著中國富裕家族財富意識的覺醒甩十，尋找合適的財富管理模式已成為他們面臨的最為緊迫的任務(wù)船庇。家族辦公室以專家顧問團的形式，為中國家族提供更貼心的服務(wù)侣监，如：資產(chǎn)管理鸭轮、遺產(chǎn)規(guī)劃、日常財務(wù)橄霉、企業(yè)管理窃爷、上市咨詢等，這其中不僅擁有利于家族生意發(fā)展的金融服務(wù)姓蜂，且更加注重對家族成員生活細節(jié)的專屬服務(wù)按厘。

我們要做的是一個數(shù)字化、專業(yè)化钱慢、智能化的家族辦公室逮京，為中國富裕家族提供金融資產(chǎn)配置、家族產(chǎn)業(yè)規(guī)劃束莫、財富傳承造虏、稅務(wù)籌劃、子女教育麦箍、品質(zhì)生活、社會影響力投資等方面的專業(yè)財富管理服務(wù)陶珠。

財富管理的首要需求便是家族個人的金融資產(chǎn)配置挟裂，我們采用智能投顧的產(chǎn)品形式將底層資產(chǎn)歸為五個大類，分別是固定收益類揍诽、浮動收益類诀蓉、現(xiàn)金管理類栗竖、另類投資類以及全球資產(chǎn)配置。每個大類下都有細分的產(chǎn)品小類渠啤『基于現(xiàn)代化的MPT\BL\TB投資組合配置理論和AI+量化的投資策略，在滿足用戶風險偏好的基礎(chǔ)上（KYC畫像）沥曹，提供分散化的全球資產(chǎn)大類配置份名，幫助客戶的金融資產(chǎn)實現(xiàn)保值增值。

將客戶定位于帶家族企業(yè)的高凈值客戶妓美，除了滿足其個人金融資產(chǎn)財富配置需求外僵腺，我們的財富管理系統(tǒng)還可以滿足其產(chǎn)業(yè)分析需求。首先采用人工為主壶栋、機器為輔的方法對家族企業(yè)本身進行全面的評估辰如，并形成結(jié)構(gòu)化的企業(yè)評估數(shù)據(jù)供使用和監(jiān)控。其次贵试，可結(jié)合企業(yè)所在行業(yè)標簽和政策云系統(tǒng)琉兜，提供與行業(yè)發(fā)展密切相關(guān)的宏觀經(jīng)濟和政策報告。再次毙玻，根據(jù)其家族企業(yè)所在行業(yè)豌蟋，通過產(chǎn)業(yè)自動化投研模塊處理海量行業(yè)研報、新聞淆珊、年報夺饲、招股書、公告等施符，提供覆蓋15個行業(yè)大類102個行業(yè)小類的產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的知識圖譜往声，客戶只需選擇行業(yè)模板以及報告呈現(xiàn)形式，便可自動生成經(jīng)過機器總結(jié)的行業(yè)領(lǐng)域要素報告戳吝、重點公司摘要報告等脫水內(nèi)容浩销。最后，根據(jù)我們COSO專家系統(tǒng)听哭，可協(xié)助家族企業(yè)搭建內(nèi)控管理平臺慢洋，設(shè)定關(guān)鍵風險控制點，幫助企業(yè)進行風險防范陆盘。

富裕家族在財富積累到一定程度時普筹，創(chuàng)富需求會向傳富需求轉(zhuǎn)變，此時往往會面臨財富傳承的問題隘马。我們通過設(shè)立家族信托產(chǎn)品太防，幫助家族財產(chǎn)在傳承過程中減少損耗，通過約定一些受益人獎勵機制酸员，還能激發(fā)下一代的家族責任意識蜒车。我們的家族信托產(chǎn)品采用標準化與定制化相結(jié)合的方式讳嘱，根據(jù)委托人的意愿和特殊情況定制產(chǎn)品，這不僅降低了事務(wù)管理工作的成本酿愧，也使更多的高凈值家族客戶享受到我們提供家族信托服務(wù)的便利沥潭。憑借財富靈活傳承、財產(chǎn)安全隔離嬉挡、節(jié)稅避稅钝鸽、信息嚴格保密等獨特優(yōu)勢，家族信托產(chǎn)品具有很大的市場空間棘伴。

家族企業(yè)和個人在進行企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營和投資并購等決策時寞埠，會涉及到各種稅收問題。我們有專業(yè)的會計師事務(wù)所團隊焊夸，團隊在金融投資仁连、企業(yè)運營、資產(chǎn)重組阱穗、股權(quán)投資饭冬、海外并購、跨境金融方面具有豐富的財務(wù)和稅收經(jīng)驗和方法揪阶，我們將這些實務(wù)問題和經(jīng)驗方法進行結(jié)構(gòu)化處理和多重匹配昌抠，從而為家族企業(yè)和個人提供數(shù)字化的一攬子稅務(wù)籌劃解決方案。

在子女上學鲁僚、品質(zhì)生活和社會影響力投資方面炊苫，我們的財富管理團隊都擁有豐富的領(lǐng)域經(jīng)驗。在子女上學方面冰沙，我們會基于全球教育的視角侨艾，來幫助您的子女合理規(guī)劃求學路徑。在對您子女進行教育測評評估和教育費用安排規(guī)劃后拓挥，我們會從全球的學前幼兒教育唠梨、K12教育、高等教育侥啤、出國留學資源庫里面篩選匹配最適合您子女的教育成長路徑（學校+專業(yè)）当叭，在做好教育規(guī)劃的同時，我們還將關(guān)注您子女的特長培養(yǎng)盖灸，拓展您子女的社交范圍和人脈關(guān)系蚁鳖。此外，高凈值個人往往對品質(zhì)生活有著更高的追求赁炎，我們將通過我們的尊享生活計劃才睹，為您提供商旅秘書、養(yǎng)生專家、私人醫(yī)療琅攘、高端社交、藝術(shù)品收藏和體育俱樂部等方面的尊貴生活服務(wù)松邪，我們不僅保障您的物質(zhì)財富坞琴，也要關(guān)注您的精神財富。最后逗抑，社會影響力投資代表家族企業(yè)和個人對社會外部性的影響力輸出剧辐，是家族企業(yè)和個人向外界傳遞價值和正能量的窗口。我們將通過全球領(lǐng)袖計劃邮府，構(gòu)建個人全球影響力評估體系和企業(yè)CSR評估中心荧关，對家族企業(yè)和個人的外部性價值進行量化，并通過慈善規(guī)劃褂傀、公益工程忍啤、綠色金融、創(chuàng)投孵化仙辟、跨境影響力投資等手段同波，提高家族企業(yè)和個人在社會上的名望和聲譽。社會影響力投資具有不可估量的外部價值叠国。