? ? ? ? 基金是一個(gè)很龐大的概念涯捻,根據(jù)交易場所的不同分為場內(nèi)基金交易和場外基金交易鳄炉。今天就來介紹一下場外基金的基本情況和優(yōu)缺點(diǎn)阐虚。以富國中證紅利指數(shù)增強(qiáng)(100032)為例竿秆。
一启摄、基本情況
1.資產(chǎn)配置
? ? ? ? 該基金資產(chǎn)配置為:股票類90.58%,現(xiàn)金類9.27%幽钢,債券類0.15%鞋仍,明顯是一只股票型基金,風(fēng)險(xiǎn)高搅吁,收益也高。
2.凈值大小
? ? ? ? 該基金凈值4.84億落午,規(guī)模不大谎懦。一般凈值金額越高,說明投資者看好該基金溃斋,對該基金的投資額多界拦,基金經(jīng)理手里可用的籌碼也相對更多。
3.手續(xù)費(fèi)用
? ? ? ? “申購費(fèi)100萬以下梗劫,1.5%享甸,優(yōu)惠費(fèi)率為0.15%截碴;100-500萬,1.2%蛉威,優(yōu)惠0.12%日丹;500萬以上每筆1000元。贖回費(fèi)率均為0.5%蚯嫌≌芟海”或可選擇后端收費(fèi)模式,該模式指在購買基金時(shí)不收取申購費(fèi)择示,等到賣出時(shí)才根據(jù)持有時(shí)間對應(yīng)收取費(fèi)用束凑,按年限進(jìn)行分段:
5年以上(包含):免申購費(fèi)
3年(包含)-5年:0.6%
1年(包含)-3年:1.2%
1年以下:1.8%
? ? ? ? 可以看出,該基金鼓勵(lì)長期持有栅盲,若持有5年以上則不收取任何交易費(fèi)用汪诉。持有的年限是投資者根據(jù)自己資金的配置、對大盤走勢的判斷自行選擇谈秫,如果投資者投資于場外基金的錢不著急用扒寄,而且?guī)啄陜?nèi)都沒有牛市出現(xiàn),那么可選擇后端收費(fèi)孝常。
4.收益計(jì)算
? ? ? ? 基金購買后會確認(rèn)份額旗们,凈值較前一交易日每份凈值增加(減少)數(shù)值乘以份額數(shù)即為盈虧額。例如持有份額為1000构灸,8月29日凈值為每份1.347元上渴,8月29日凈值為每份1.350元,則盈虧額為1000*(1.350-1.347)=3元喜颁。
5.漲(跌)幅
? ? ? ? 枕頭君剛買這只基金時(shí)稠氮,以為這只基金完全復(fù)制中小板指,當(dāng)中小板指上漲時(shí)卻發(fā)現(xiàn)基金是下跌的半开。后來才明白隔披,這只基金并沒有完全復(fù)制指數(shù),要看這只基金的漲跌寂拆,應(yīng)該看它的重倉股奢米。這也是為什么同樣追蹤滬深300,不同的基金收益率出現(xiàn)差異的原因纠永。
6.分紅
? ? ? ? 并不是所有的基金都有分紅鬓长,一般有分紅的基金在名稱上就有體現(xiàn)〕⒔基金每年每份分紅數(shù)額不一涉波,看基金的運(yùn)行情況命满,運(yùn)行得好則分紅多削锰,例如2012年分紅為0.026元,2016年為0.35元
二、優(yōu)點(diǎn):
1.無需緊盯大盤赡矢。場外基金根據(jù)收盤結(jié)果計(jì)算當(dāng)日凈值弥奸,不需要投資者實(shí)時(shí)盯盤蘑拯,適合沒時(shí)間看股票的上班族厌衙。
2.購買渠道多。場外基金交易限制較少嫌佑,不需要開立證券賬戶豆茫,銀行柜臺、基金公司屋摇、“天天基金網(wǎng)”揩魂、“同花順愛基金”等手機(jī)理財(cái)軟件都能購買。
三炮温、缺點(diǎn):
1.滯后性火脉。由于申購贖回需要在兩個(gè)交易日才能完成,所以場外基金的交易相比場內(nèi)基金柒啤,時(shí)效性差倦挂。比如今天你看滬深300跌至理想點(diǎn)位,買入場外基金担巩,而第二天大盤沖高上漲方援,由于場外基金在下一交易日才進(jìn)行份額確認(rèn),原本可確認(rèn)的份額因?yàn)閮糁档纳叨鴾p少涛癌。場內(nèi)基金則是以實(shí)時(shí)現(xiàn)價(jià)進(jìn)行交易犯戏。
2.資金周轉(zhuǎn)不靈活。場外基金的申購贖回都要等下一交易日結(jié)束后才能完成拳话,如果非交易時(shí)間段申贖所需時(shí)間更久先匪,不適合對資金靈活性要求高的投資群體。場內(nèi)基金可當(dāng)天完成申贖弃衍。
3.費(fèi)用呀非。雖然各大平臺都對場外基金的申贖費(fèi)率給予一定的優(yōu)惠,但相比較場內(nèi)基金镜盯,其費(fèi)用還是比較高岸裙。場內(nèi)基金的費(fèi)用一般為萬分之三,起點(diǎn)5元速缆,起點(diǎn)費(fèi)用的減免可以與證券公司協(xié)商降允。