對(duì)于可疑交易的管理辦法
（1）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入土匀、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出形用；
（2）資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符就轧；
（3）資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；
（4）企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符田度；
（5）周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)妒御、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；
（6）相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付镇饺；
（7）長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用乎莉，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
（8）短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款奸笤；
（9）存取現(xiàn)金的數(shù)額梦鉴、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符揭保；
（10）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付；
（11）與販毒魄宏、走私秸侣、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來(lái)活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付宠互；
（12）頻繁開戶味榛、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付予跌；
（13）有意化整為零搏色，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)；
（十四）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為券册；
（14）金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為频轿。
上面中所說(shuō)的的“短期”垂涯，指10個(gè)營(yíng)業(yè)日以內(nèi)。
如果金融機(jī)構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)航邢，發(fā)現(xiàn)有客戶符合上面可疑交易所列情形的耕赘，應(yīng)記錄、分析該可疑支付交易膳殷，填制《可疑支付交易報(bào)告表》后進(jìn)行報(bào)告操骡。
政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行赚窃、股份制商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的册招，需要報(bào)送一級(jí)分行。一級(jí)分行經(jīng)分析后應(yīng)于收到《可疑支付交易報(bào)告表》后的第2個(gè)工作日?qǐng)?bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤中欣占I(yíng)業(yè)管理部是掰、省會(huì)（首府）城市中心支行，同時(shí)報(bào)送其上級(jí)行河质。
城市商業(yè)銀行冀惭、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合社掀鹅、外資獨(dú)資銀行散休、中外合資銀行和外國(guó)銀行分行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，要把報(bào)告表報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤中欣肿稹I(yíng)業(yè)管理部戚丸、省會(huì)（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。中國(guó)人民銀行其他地市中心支行于收到《可疑支付交易報(bào)告表》后的第2個(gè)工作日?qǐng)?bào)送所在省的中國(guó)人民銀行分行扔嵌、營(yíng)業(yè)管理部限府、省會(huì)（首府）城市中心支行。
根據(jù)國(guó)家反洗錢相關(guān)規(guī)定痢缎，5萬(wàn)元以上的現(xiàn)金交易和20萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬交易必須進(jìn)行反洗錢調(diào)查胁勺。如果是國(guó)內(nèi)轉(zhuǎn)入國(guó)外的話，監(jiān)控就會(huì)更加嚴(yán)格独旷，畢竟一些人會(huì)非法卷資逃到他國(guó)署穗，一般金額達(dá)到20萬(wàn)元就會(huì)被審核。畢竟一些人會(huì)非法卷資逃到他國(guó)嵌洼。其中境外匯款業(yè)務(wù)也必須進(jìn)行反洗錢調(diào)查案疲，通過(guò)系統(tǒng)進(jìn)行背靠背的調(diào)查核實(shí)，只有交易確實(shí)可疑到無(wú)法核實(shí)的情況麻养，才能與存款人進(jìn)行電話或面談褐啡。買理財(cái)?shù)榷疾皇苡绊懀渌那闆r得視情況而定
境內(nèi)轉(zhuǎn)賬的話鳖昌，這個(gè)額度會(huì)高一些备畦， 單筆或者當(dāng)天達(dá)到50萬(wàn)元時(shí)候低飒，這筆交易就會(huì)被進(jìn)行審核，審核通過(guò)才可以轉(zhuǎn)入到他人賬戶中萍恕。
