凈值就是基金交易(申購(gòu)或贖回)的價(jià)格,其中除申購(gòu)或贖回的手續(xù)費(fèi)外,其它費(fèi)用例如管理費(fèi),托管費(fèi)等都已扣除淀零。
基金凈值漾唉，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值睬关。單位基金資產(chǎn)凈值計(jì)算的公式為：?jiǎn)挝换鹳Y產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)——總負(fù)債）／基金單 位總數(shù)。
累計(jì)凈值則是在單位凈值的基礎(chǔ)上毡证，加上基金歷史分紅的金額，得出來(lái)的蔫仙。即:累計(jì)凈值=累計(jì)分紅+單位凈值料睛。
比如一家上市公司他的各項(xiàng)資產(chǎn)加起來(lái)一共是十億。而他發(fā)行了一億份！那他的每份凈資產(chǎn)就是十元恤煞。
當(dāng)過(guò)了一年屎勘，再結(jié)算時(shí)基金贏利了一毛錢那他的累計(jì)凈值就是 10+0.1=10.1元如果他每股分紅0.05元，那他的凈值就是 10+0.1-0.05=10.5元居扒。
由于市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)概漱，競(jìng)爭(zhēng)并不固定，每日會(huì)在收盤(pán)后由基金公司和托管銀行的專業(yè)估值人員根據(jù)基金當(dāng)天最新的資產(chǎn)喜喂、盈虧情況瓤摧，計(jì)算得出博助。
買賣基金時(shí)七扰，也要關(guān)注一下凈值，會(huì)影響到你到手資金攻人，比如投入1萬(wàn)元进副，申購(gòu)費(fèi)用1%这揣，凈值是1，那么現(xiàn)有的份數(shù)就是影斑，10000*（1-1%）/1＝9900份给赞，第二天凈值漲到了1.2，想要基金贖回來(lái)矫户，全部贖回片迅。資金余額就是以基金份數(shù)乘以單位凈值就可以得出你的資金余額：9900*1.2＝11880。
