不盤不知道一盤嚇一跳鹅颊，合格的理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該要懂得如何做好家庭財(cái)務(wù)盤點(diǎn)！通過(guò)今天的學(xué)習(xí)又有了新的感悟??
A.跟著敏敏老師的思路，完整的盤點(diǎn)了一下自己的財(cái)務(wù)情況财松，好在是個(gè)“持家型”大學(xué)開(kāi)始就有記賬的習(xí)慣，15年來(lái)到深圳后仍然堅(jiān)持記錄纱控，那時(shí)候App下載了一堆（隨手記辆毡、旺財(cái)?shù)鹊龋┎贿^(guò)隨著生活成本提高就不敢直視…準(zhǔn)確說(shuō)是不敢記錄???♀?
B.一直覺(jué)得自己在《客戶家庭保單盤》這方面還算專業(yè)，通過(guò)每一次家庭保單診斷幫助客戶更清晰地了解目前家庭保障內(nèi)容甜害，偶爾還會(huì)小有成就感原來(lái)專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師不僅僅是幫助客戶做好保單梳理舶掖，還包含家庭收入支出、資產(chǎn)負(fù)債的梳理尔店；
C.財(cái)富管理要抓兩大核心：現(xiàn)金流管理+風(fēng)險(xiǎn)管理
那么用戶的常見(jiàn)財(cái)務(wù)問(wèn)題有哪些呢眨攘？
沒(méi)有現(xiàn)金流的規(guī)劃
沒(méi)有措配的投資規(guī)劃
沒(méi)有收益的資金規(guī)劃
So 某種程度來(lái)說(shuō)理財(cái)規(guī)劃師理的不只是“財(cái)”主慰，實(shí)質(zhì)上是在理“生活”即未來(lái)的可能性：職業(yè)、健康鲫售、人身共螺、婚姻、稅收等每個(gè)人必然會(huì)面臨的風(fēng)險(xiǎn)情竹，根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)找出『風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)』做符合客戶的需求藐不、且可以執(zhí)行的方案ABC～
