在介紹前桂对，可能很多人會想為什么要去理財證書甩卓，我沒有理財認(rèn)證，也能做啊蕉斜。
其實這個想法并沒有錯逾柿，但是你不能否認(rèn)缀棍，系統(tǒng)的學(xué)習(xí)金融理財知識，對你展業(yè)肯定也是有幫助的机错，同時在學(xué)習(xí)后能獲得一張專業(yè)身份背書爬范，對提升客戶的信賴感還是有一定幫助。
我當(dāng)時去考理財證時弱匪，分析下來要去考證書的理由有以下幾點青瀑。
1. 大背景
在“去剛兌”政策背景下，理財用戶對于理財產(chǎn)品選擇更加謹(jǐn)慎
2. 客戶更理性化
客戶通過網(wǎng)絡(luò)知識付費的學(xué)習(xí)萧诫，能了解到更多金融產(chǎn)品知識斥难，其對理財產(chǎn)品的選擇變得更加理性，倒逼我自己要更加專業(yè)
3. 客戶需求多元化
在遇到的客戶中帘饶，不同財富客群的需求差異化越來越高哑诊，“定制化”產(chǎn)品和服務(wù)將成為成為未來理財顧問的發(fā)展趨勢
4. 年輕化及互聯(lián)網(wǎng)沖擊
80,90乃至00后客戶將控制未來50%以上的資產(chǎn)凈流量，這些年齡段的人是伴隨這互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展的人群及刻，他們已經(jīng)離不開互聯(lián)網(wǎng)了镀裤，購買理財產(chǎn)品首選互聯(lián)網(wǎng)平臺，自動投顧系統(tǒng)的上線提茁，對我們這些傳統(tǒng)產(chǎn)品理財顧問有一定沖擊淹禾，所以需要更珍惜現(xiàn)有的客戶資源，用更專業(yè)理財規(guī)劃知識為客戶做資產(chǎn)配置茴扁。
目前國內(nèi)市面上推的比較多的理財證書種類比較多铃岔，我為什么會選擇RFP？
原因有2方面
1. RFP含金量相對較高
1）36年歷史
美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年
2）國際認(rèn)可
中日美英等21個國家認(rèn)可的理財規(guī)劃證書
3）機(jī)構(gòu)認(rèn)可
太保峭火、農(nóng)行毁习、大童、明亞卖丸、諾亞等國內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項目
4）國內(nèi)認(rèn)可
RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)纺且，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng)查詢
5）更注重繼續(xù)教育
每年根據(jù)市場熱點向RFP學(xué)員終生免費提供落地實訓(xùn)，助學(xué)員落實營銷工作稍浆，伴隨成長
2.RFP金融知識體系相對完善
RFP證書不僅拓展我的知識面载碌，也提高了客戶對我的信任度。比方說我們最近在做產(chǎn)品介紹和觀念溝通的時候衅枫，客戶有時候會說他們現(xiàn)在做電子式的國債嫁艇，這些國債目前的收益也是復(fù)利的，那這個時候我們就可以馬上檢索到這個產(chǎn)品弦撩，并對這個產(chǎn)品做一些分析步咪，對它的內(nèi)部回報率是否是復(fù)利都可以做一些測算，做這些測算之后益楼，我們就可以有理有據(jù)的跟客戶交流猾漫，所以我覺得很有用處点晴。
另外，因為RFP的學(xué)習(xí)是一個全方位的財富規(guī)劃悯周。所以我們跟客戶交流的時候粒督，我們的產(chǎn)品就不僅僅局限于保險，更著眼于全方位的禽翼，有時候我給到客戶的是一些比較好的建議坠陈，但有一些我們給到客戶的不僅有建議還有產(chǎn)品，比方說我們能夠代理的產(chǎn)品捐康，還有一些是法律方面的仇矾。所以RFP恰好把我們知識當(dāng)中不夠?qū)I(yè)模塊進(jìn)行了補充。所以客戶跟我們交流后就會說到底你們是有RFP證書的解总，這給他們的感覺和體驗就是：專業(yè)贮匕。而且跟高凈值人群交流，假如說要和上市公司董事長做業(yè)務(wù)花枫，一個沒有專業(yè)背景什么都不知道的人是不行的刻盐。
下面為大家下RFP證書相關(guān)問題
一.RFP是什么？
美國注冊財務(wù)策劃師（RFP）是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)劳翰，是世界投資理財管理行業(yè)高水平的理財規(guī)劃專業(yè)認(rèn)證之一敦锌。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要佳簸，量身定制專屬化理財規(guī)劃乙墙，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能生均。
二.RFP證書是誰頒發(fā)的听想？
RFP認(rèn)證頒發(fā)是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI頒發(fā)。RFPI是一個獨立的马胧、非營利性的國際理財師資格認(rèn)證組織汉买，成立于1983年，總部設(shè)于美國俄亥俄州佩脊，目前在全世界財務(wù)策劃行業(yè)中甚具國際聲譽的專業(yè)團(tuán)體蛙粘。RFPI提供財務(wù)策劃領(lǐng)域的專業(yè)培訓(xùn)、資格認(rèn)證和會員服務(wù)威彰，在全球首創(chuàng)并提供RFP專業(yè)培訓(xùn)課程及資格認(rèn)證出牧。目前，世界各地取得RFP資格的專業(yè)人士超過六萬人抱冷。
三.RFP證書長什么樣崔列？
四．RFP適合哪些人報考
1）保險公司
內(nèi)勤及外勤從業(yè)者
從事保險經(jīng)紀(jì)人梢褐，保險代理人旺遮、培訓(xùn)經(jīng)理赵讯、培訓(xùn)講師、組訓(xùn)崗位耿眉、主任边翼、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理鸣剪、高級業(yè)務(wù)員等
2）財富管理公司從業(yè)者
三方財富公司的財富管理師组底，財富傳承師，財富規(guī)劃師筐骇，資深財富師债鸡，財富中心總經(jīng)理等
3）銀行業(yè)務(wù)線從業(yè)者
銀行總部或分行的零售銀行部，投資銀行部負(fù)責(zé)一線業(yè)務(wù)的理財從業(yè)者.
4）券商服務(wù)客戶從業(yè)者
在證券公司從事私人客戶證券業(yè)務(wù)以及理財客戶證券業(yè)務(wù)的證券經(jīng)紀(jì)人铛纬、證券客戶經(jīng)理等
5）信托財富管理從業(yè)者
在信托財富管理事業(yè)部旗下私人財富管理部厌均，營銷部，培訓(xùn)部工作的財富管理從業(yè)者.
五．RFP報考條件
1）大專及以上學(xué)歷
2）從事銀行告唆、保險棺弊、基金、證券擒悬、投資模她、第三方理財及會計、律師懂牧、房地產(chǎn)等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人
凡符合以上任意一個條件者侈净，完成協(xié)會指定課程學(xué)習(xí)后報名參加RFP考試>>點擊測試是否適合報考條件
六．2020年RFP考試時間如下：
七．考試方法及題目類型
考試采用筆試方式，考題類型有單項選擇題僧凤，多項選擇題用狱，以及不定項選擇題
滿分100分 及格60分
八．RFP備考時間要多久?
RFP備考時間一般在3-6個月，每天兩小時拼弃。視個人具體備考時間而定夏伊。
九．RFP哪里能報考
我當(dāng)時報考是在RFP中國管理中心進(jìn)行報考>>點擊直接咨詢
十．RFP知識框架介紹
以下為我當(dāng)時學(xué)習(xí)時整理的知識框架圖
十一．RFP免費后續(xù)落地實訓(xùn)（每年/8次）
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