今天下午約了一個一對一收費的理財規(guī)劃咨詢,下一個appointment約在了六點半。在整理好上一個咨詢的一些重要資料梳理后岂昭,還剩一些時間,今天出門沒帶書狠怨,想了一下约啊,就給大家分享一下星期六下午,我們的大咖撓背俠的「銀行家升級~認知地圖」的分享會里面非常有價值的重點吧佣赖。
有一些恰矩,是撓背俠口授相傳的,有一些是撓背俠做了之后我透過觀察和覺察提煉出來底下的「事實」憎蛤,有一些是小伙伴們腦力震蕩激發(fā)撞擊出來的火花火苗枢里,還有額外自我拓展挖出來的延伸部分。
時間管理與效率蹂午。學會以終為始,先清晰明確自己想要的需要的彬碱,然后再來刻度鋪排為達到自己的目標豆胸,所必須的條件內(nèi)容,一步步地推演巷疼,整個規(guī)劃計劃就自然會浮現(xiàn)了晚胡。撓大咖的功力深厚,哈哈哈哈哈嚼沿,帶領著大家200分鐘左右的時間估盘,就都各自實現(xiàn)了自己的目標,并且再一次確認骡尽。
實際情況數(shù)據(jù)化帶來的最大效益化遣妥。面對一項投資,如何判斷yes? or no? 其實是需要分析自己當下的職業(yè)發(fā)展與規(guī)劃攀细,還有已備資源箫踩,以及投資機會率等等的實際數(shù)據(jù)的精算的。不同的人在不同的人生階段谭贪,選擇也自然是截然不同境钟。套用一些公式計算出確定的實際數(shù)據(jù),是規(guī)劃師的必備技能俭识。有時候算得我頭大得很慨削,哈哈哈哈哈。
價值觀和信念系統(tǒng)的「區(qū)分」。表達出來缚态,只會認識為差異性個性化磁椒,而沒有是非對錯的,基本都是價值觀的選擇猿规。信念衷快,通常都涵蓋著「一定」「必須」「應該」等的評判容易套入是非對錯中。而真正可以驅(qū)動集體的能量來源姨俩,在價值觀而非信念蘸拔。
撓大咖的投資體系地圖:交易和投資的「區(qū)分」。以確定數(shù)字金額作為交換條件或者報酬的环葵,稱為交易调窍。而不具備確定數(shù)字作為交換條件或者報酬的,都是投資张遭,即便是按照百分比%計算邓萨,但因為原始數(shù)字會變,答案不是唯一菊卷,所以依然還是投資缔恳。
而所有的體系最關鍵的底層洁闰,永遠都是風險管控歉甚。這是我擅長的專業(yè)領域了。規(guī)避了風險扑眉,就是投資收益率最大化實現(xiàn)本身纸泄,才有繼續(xù)往上的堅不可摧金字塔。今天下午的理財規(guī)劃與梳理腰素,就是這個范疇的聘裁。
這是我在度娘里面的拓展延伸學習:11項核心:1. 遵守道德準則及職業(yè)標準。2. 建立合約(預期約定)弓千。3. 與對方建立信任及親密感衡便。4. 同在感。5. 積極聆聽洋访。6. 強有力發(fā)問砰诵。7. 直接溝通。8. 創(chuàng)造覺察捌显。9. 設計行動計劃茁彭。10.計劃和目標設定。11.管理進展情況及確定責任扶歪。