嘉信理財(cái)剛剛公布了它在今年4月初推出的智能投資組合賬戶「Schwab Intelligent Portfolios Premium」的戰(zhàn)績丈牢。
僅僅一個(gè)季度鳞青，這項(xiàng)訂閱制收費(fèi)服務(wù)已經(jīng)為這家老牌財(cái)富管理機(jī)構(gòu)新增了10億美元的客戶資產(chǎn)衙四。除此外铃肯，嘗試這項(xiàng)服務(wù)的賬戶數(shù)量新增了25%，平均每個(gè)賬戶增加了40%的管理資產(chǎn)传蹈。
在之前的文章里面押逼，我跟大家分享過這項(xiàng)服務(wù)的特色。它的收費(fèi)方式是按月訂閱制（Subscription-Based）惦界，就像在AppStore里面給視頻應(yīng)用充會(huì)員一樣挑格，徹底改變了海外財(cái)富管理市場實(shí)踐了很多年的基于客戶資產(chǎn)的固定收費(fèi)模式（Asset-Based）。
這項(xiàng)服務(wù)的前身叫做「Schwab Intelligent Advisory」沾歪，是帶一對(duì)一人工投顧服務(wù)的輕量級(jí)智能組合管理漂彤，采用的是傳統(tǒng)的AUM管理費(fèi)提成，年費(fèi)率0.28%。現(xiàn)行的新收費(fèi)策略是每個(gè)客戶收取300美元初始費(fèi)用（用于首次的定制化規(guī)劃方案）挫望，和每個(gè)月30美元的咨詢服務(wù)訂閱費(fèi)立润。?
按照嘉信理財(cái)?shù)墓俜娇偨Y(jié)，這種收費(fèi)模式之所以成立媳板，重點(diǎn)在于如今的消費(fèi)者都喜歡以最簡單直接的方式去接受和理解一項(xiàng)服務(wù)的價(jià)值桑腮，對(duì)于投資這件事也是一樣。
"Today’s consumers expect simplicity, transparency and value – and how they invest should be no different."
應(yīng)該說蛉幸，按照AUM收費(fèi)是海外財(cái)富管理行業(yè)的傳統(tǒng)破讨，老的客戶早已接受了這樣一套模式，歸根結(jié)底奕纫，它要求客戶有很高的信任度和忠誠度提陶。對(duì)于很多從來沒有接受過收費(fèi)服務(wù)的人來說，AUM收費(fèi)確實(shí)有門檻匹层。所以嘉信理財(cái)?shù)倪@套收費(fèi)模式其實(shí)是在向下兼容搁骑，去鎖定那些想要理財(cái)?shù)植恢缽哪拈_始的人。
這個(gè)結(jié)論從嘉信最新公布的數(shù)字里面也能得到一些佐證：37%的新增資產(chǎn)又固，來自以前完全沒有接觸過嘉信理財(cái)?shù)男驴椭倨鳌?duì)標(biāo)國內(nèi)，這套打法更適合銀行仰冠。
人家玩的花樣越來越多乏冀，而國內(nèi)的財(cái)富管理行業(yè)，才剛開始奔向靠咨詢收費(fèi)的路上洋只。
