財(cái)務(wù)自由”終極書單：從入門到進(jìn)階
（共11大類60本）
1.財(cái)商啟蒙
1）《小狗錢錢》邁出財(cái)務(wù)自由的第一步印荔，從理財(cái)童話開始。適合全年齡段閱讀嘱腥。
2）《窮爸爸录别，富爸爸》一代人的理財(cái)啟蒙書羹与。羅伯特·清崎列出財(cái)務(wù)自由必備的四項(xiàng)技能：會(huì)計(jì)、投資庶灿、市場營銷纵搁、法律知識(shí)。
3）《The Richest Man in Babylon》喬治·克拉森的“巴比倫富翁”系列風(fēng)靡歐美往踢，翻譯過來有很多版本腾誉。
4）《鄰家的百萬富翁》從統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)中總結(jié)出富人共同擁有的習(xí)慣，強(qiáng)調(diào)了節(jié)儉的重要性峻呕。
5）《蘇黎世投機(jī)定律》沒有人能靠打工賺取薪水而致富利职，敢于冒風(fēng)險(xiǎn)的人才有大作為。練武術(shù)之前要學(xué)會(huì)挨打瘦癌，想通過投機(jī)發(fā)財(cái)先要學(xué)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理猪贪。
6）《The Millionaire Fastlane（百萬富翁快車道）》作者認(rèn)為創(chuàng)業(yè)比投資復(fù)利能更快實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由，很多觀念具有顛覆性讯私。目前只有英文版蠢沿。
7）《財(cái)務(wù)自由之路》（本人強(qiáng)烈推薦的一本書）
2.投資工具入門
1）《銀行行長不輕易說的理財(cái)經(jīng)》用接地氣的語言介紹各種理財(cái)工具宿百，末章理財(cái)規(guī)劃案例是一大亮點(diǎn)虏束。適合上班族小白乐横。
2）《解讀基金：我的投資觀和實(shí)踐》基金入門代表作，基友們的最愛娘锁。
3）《股市操練大全》共8冊牙寞。從K線、量價(jià)莫秆、均線等基礎(chǔ)知識(shí)教起间雀，零基礎(chǔ)股民可參考∧魇海看完這套書惹挟，技術(shù)分析派向左，價(jià)值投資者向右杯道。
4）《史丹·溫斯坦稱傲牛熊市的秘密》相對靠譜的一本技術(shù)分析書籍匪煌，核心思路是利用簡單技術(shù)指標(biāo)责蝠，判斷價(jià)格運(yùn)行的可能階段進(jìn)行長線投機(jī)党巾。據(jù)說這套系統(tǒng)比威廉·歐奈爾的CANSLIM法則和亞歷山大·艾爾德的三重濾網(wǎng)更實(shí)用萎庭。
5）《可轉(zhuǎn)債投資魔法書》有想了解可轉(zhuǎn)債的不妨一讀。
6）《分級(jí)基金與投資策略》系統(tǒng)化介紹分級(jí)基金的一本書齿拂。
03.經(jīng)濟(jì)驳规、金融、商業(yè)入門
1）《人人都愛經(jīng)濟(jì)學(xué)》內(nèi)容平實(shí)的經(jīng)濟(jì)學(xué)通俗讀物署海。作者另有一本姐妹篇《寫給中國人的經(jīng)濟(jì)學(xué)》吗购，書后附經(jīng)濟(jì)學(xué)進(jìn)階書目。
2）《七天讀懂宏觀經(jīng)濟(jì)》哈佛商學(xué)院課程講義改編砸狞。沒有復(fù)雜的公式和函數(shù)捻勉，宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的脈絡(luò)被梳理得清晰易懂。
3）《果殼里的金融學(xué)》手把手教你用EXCEL計(jì)算現(xiàn)金流貼現(xiàn)刀森，債券久期踱启、凸性等金融模型，文科生看起來會(huì)有點(diǎn)累研底。
4）《競爭戰(zhàn)略》"波特五力模型"經(jīng)常用作企業(yè)定性分析埠偿。作者是20世紀(jì)國際商學(xué)界三大師之一邁克爾·波特（另外兩位是彼得·德魯克、菲利普·科特勒）
5）《巴倫金融投資詞典》目前最好的中英雙解金融詞典榜晦。
4.會(huì)計(jì)學(xué)基礎(chǔ)
1）《聽故事學(xué)會(huì)計(jì)》會(huì)計(jì)入門書的代表作冠蒋，描述了一個(gè)企業(yè)（賣檸檬汁）完整的運(yùn)營過程，適合純小白乾胶。
2）《財(cái)務(wù)智慧》用最簡潔的語言把重要知識(shí)講明白抖剿，就像一條線，把知識(shí)點(diǎn)全部串連起來识窿，鞏固之前學(xué)的知識(shí)牙躺。
3）《明明白白看年報(bào)》通過閱讀財(cái)報(bào)掌握基本面分析。注意腕扶！如果沒有一定的會(huì)計(jì)基本功孽拷，直接啃財(cái)報(bào)書絕對會(huì)暈。
4）《財(cái)報(bào)就像一本故事書》臺(tái)灣人寫的書半抱，通過財(cái)務(wù)報(bào)表理解企業(yè)競爭力脓恕，活學(xué)活用。
5）《輕松讀財(cái)報(bào)》日本“理財(cái)天后”勝間和代的著作窿侈，說實(shí)話比上面的深一些炼幔。
6）《挖出財(cái)報(bào)中的秘密》亮點(diǎn)是講三大報(bào)表之間的關(guān)系，教你跳出局部史简、用整體眼光把握財(cái)報(bào)乃秀。其余部分基礎(chǔ)知識(shí)都是老生常談，可略過。
5.投資基本理念
1）《漫步華爾街》投資入門的經(jīng)典之作跺讯，也是眾多民間高手的啟蒙書枢贿。散戶想長期穩(wěn)定盈利的方法只有一個(gè)：買入指數(shù)基金，并一直持有刀脏。全書主要就講了這么一件事局荚。
2）《投資者未來》用統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)證明，股票的長期投資收益最好愈污。書中對于“低預(yù)期（市盈率）耀态、高增長率、高股利”公司特別重視暂雹。
3）《學(xué)會(huì)估值首装，輕松投資》這本書教你如何估值，簡單易學(xué)杭跪，適合對數(shù)學(xué)頭疼的人仙逻。
6.價(jià)值投資入門
1）《股市真規(guī)則》最系統(tǒng)闡述價(jià)值投資的書籍，價(jià)投入門書揍魂。
2）《巴菲特的護(hù)城河》將巴菲特的“經(jīng)濟(jì)護(hù)城河”理論劃分成四種類型進(jìn)行系統(tǒng)性闡述桨醋。最好和上一本結(jié)合起來讀。
3）《股市穩(wěn)賺》書中介紹了一個(gè)“神奇公式”现斋，通過基本面篩選出既好又便宜的股票喜最。
4）《投資最重要的事》總結(jié)了關(guān)于股票投資最重要的18個(gè)要點(diǎn)，屬于純理念或哲學(xué)層面的內(nèi)容庄蹋，沒有談到任何操作層面的問題瞬内。巴菲特說自己看了兩遍。
7.大師著作
1）《股票作手回憶錄》（寰宇出版）描寫“投機(jī)天才”利弗莫爾操盤生涯的小說體傳記限书，不僅闡明了交易的本質(zhì)和精髓虫蝶，還有一套完整的“坐莊”手法。繁體版推薦臺(tái)譯本（附有插圖和專訪）倦西；簡體版推薦丁圣元譯本（最全面能真、專業(yè)水平好）
2）《聰明的投資者（第4版）》一代宗師格雷厄姆專門為業(yè)余投資者所著，科普版的《證券分析》扰柠，價(jià)值投資者眼中的“圣經(jīng)”粉铐。巴菲特為該版撰寫序言和評論。
3）《怎樣選擇成長股》公司定性分析指南卤档。巴菲特說他的投資哲學(xué)是“85%格雷厄姆加15%費(fèi)雪”蝙泼。此書中譯本質(zhì)量較差，建議讀英文原版劝枣。
4）《彼得·林奇的成功投資》了解彼得·林奇的第一本書汤踏，譯者劉建位是中國數(shù)一數(shù)二的巴菲特研究專家织鲸。
5）《戰(zhàn)勝華爾街》上一本書講的是方法，這一本書講的是實(shí)例溪胶。推薦上海財(cái)經(jīng)大學(xué)版搂擦。
6）《戴維斯王朝》戴維斯家族祖孫三代在華爾街投資的歷史，著名的“戴維斯雙擊”效應(yīng)發(fā)明者载荔。
7）《鄧普頓教你逆向投資》上個(gè)世紀(jì)最著名的逆向投資者盾饮，擅長通過基本面分析在全球范圍尋找便宜貨采桃，一旦發(fā)現(xiàn)更便宜的目標(biāo)馬上更換懒熙。
8）《約翰·聶夫的成功投資》著名的低市盈率投資者，總結(jié)出七條低市盈率投資法則是全書的精華普办。
9）《安全邊際》價(jià)投大師卡拉曼的代表作工扎。本書出版于1991年，已絕版衔蹲，且沒有公開發(fā)行過中文版肢娘。
10）《機(jī)構(gòu)投資的創(chuàng)新之路》史文森管理的耶魯捐贈(zèng)基金是校產(chǎn)基金中業(yè)績最好的，他在資產(chǎn)配置上的操作值得普通人借鑒舆驶。
8.巴菲特專題
1）《巴菲特傳：一個(gè)美國資本家的成長》側(cè)重寫老巴的投資經(jīng)歷和投資思想的變化橱健，是迄今為止最好的巴菲特傳記。
2）《巴菲特寫給股東的信》（財(cái)信出版）編者勞倫斯將巴菲特歷年致股東信按照內(nèi)容分類沙廉，讀來輕松有趣拘荡、條理清楚，更便于理解撬陵。臺(tái)譯本翻譯比較流暢珊皿。
3）《投資大家巴菲特》張志雄版，共11本巨税，非公開出版物蟋定。除股東信以外，還搜集了大量巴菲特的演講草添、訪談驶兜、股東大會(huì)問答實(shí)錄，以及其他投資大師關(guān)于巴菲特的一些言論远寸。
4）《窮查理寶典》巴菲特的黃金搭檔查理·芒格的代表作抄淑。
5）《巴菲特之道（第3版）》將巴菲特思想引進(jìn)中國的第一本書，國內(nèi)價(jià)值投資者最早的啟蒙書籍而晒。
6）《巴菲特的投資組合》重點(diǎn)介紹數(shù)學(xué)計(jì)算和投資心理等方面蝇狼。
7）《從牛頓、達(dá)爾文到巴菲特》介紹芒格的“格柵理論”倡怎，從六大學(xué)科的基礎(chǔ)概念中尋找出能夠運(yùn)用于投資的思維方式迅耘。后改名《股票投資的大智慧》重新出版贱枣。
8）《巴菲特法則》巴菲特前兒媳所寫，運(yùn)用實(shí)際案例闡述價(jià)投理念的典范颤专。
9）《價(jià)值投資：從格雷厄姆到巴菲特》分析了價(jià)值的3種源泉：資產(chǎn)纽哥、盈利能力、成長性栖秕。巴菲特?zé)o疑是這三方面的集大成者春塌。
10）《巴菲特與索羅斯的投資習(xí)慣》比較兩位大師的投資策略，總結(jié)出23個(gè)制勝習(xí)慣簇捍、12種評價(jià)要素只壳、7種錯(cuò)誤信念。
9.華爾街風(fēng)云
1）《偉大的博弈》側(cè)重介紹華爾街的歷史暑塑，屬于資料翔實(shí)的鴻篇巨著吼句。
2）《客戶的游艇在哪里》刻畫了華爾街的眾生相，滿滿的美式幽默事格，但對外行來說很難get到槽點(diǎn)惕艳。
3）《說謊者的撲克牌》所羅門公司債券部門的陳年八卦，估計(jì)也只有內(nèi)行能看出點(diǎn)門道驹愚。
4）《門口的野蠻人》用小說的形式還原當(dāng)時(shí)華爾街最大的一筆收購远搪，后被拍成同名電影。個(gè)人不太習(xí)慣這種瑣碎的寫法逢捺。
5）《亂世華爾街——一位華人交易員的經(jīng)歷》用輕松戲謔的語言帶你走進(jìn)華爾街谁鳍，可讀性比上面幾本要強(qiáng)。
10.行為經(jīng)濟(jì)學(xué)
1）《非理性繁榮》2013年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主希勒代表作蒸甜，書中提前預(yù)測美國互聯(lián)網(wǎng)泡沫的破裂棠耕。
2）《非同尋常的大眾幻想與群眾性癲狂》介紹歷史上著名的投機(jī)泡沫，不局限于金融領(lǐng)域柠新。
3）《逃不開的經(jīng)濟(jì)周期》各種流派的經(jīng)濟(jì)周期理論匯總窍荧。
11.拓展書目
1）《學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)再學(xué)習(xí)》張志雄推薦了55本投資理財(cái)類的經(jīng)典書籍，并做了較為詳盡的導(dǎo)讀恨憎。
2）《一生讀書計(jì)劃——經(jīng)濟(jì)書架》重點(diǎn)推介了80本經(jīng)濟(jì)學(xué)讀物蕊退，后附參考閱讀書目。
細(xì)心的人會(huì)發(fā)現(xiàn)憔恳，這份書目還是比較側(cè)重于價(jià)值投資瓤荔。雖然對大多數(shù)人來說，價(jià)值投資可能是最簡單最安全的投資方式钥组，獲得滿意投資回報(bào)的概率也更高些输硝，但世上沒有絕對正確的投資理論，每個(gè)人的投資風(fēng)格都不一樣程梦，找到適合你的才是最好的点把。
03.彩蛋留在最后
除了書籍橘荠，最后順便再安利一些經(jīng)典的財(cái)商游戲，算是今天的彩蛋吧：
1）《大富翁》最經(jīng)典的財(cái)商類桌游郎逃，許多人童年的回憶哥童。
2）《富爸爸現(xiàn)金流游戲》羅伯特·清崎為解釋這套游戲?qū)懥吮緯瑳]想到書倒火了褒翰。
3）《金融帝國2》最好的一款商業(yè)模擬游戲贮懈，真實(shí)模擬了資本世界的運(yùn)作。
4）《鐵路大亨》一款模擬經(jīng)營游戲优训，通過鐵路建立自己的商業(yè)帝國朵你。
5）《股神大戰(zhàn)華爾街》模擬股票投資的游戲，推薦給炒股的同學(xué)型宙。
我相信撬呢，這些書或游戲多少能夠?yàn)槟銕韺疱X伦吠、對周圍世界妆兑、乃至我們自己一些全新的看法和感受。衷心希望越來越多的人能學(xué)會(huì)如何將知識(shí)轉(zhuǎn)化為財(cái)富毛仪，一步步邁向更美好的生活搁嗓。
