理財師是一個神奇的職業(yè)鸽捻，有人說他們是中國富人背后的“財富管家”呼巴，也有人嘲諷他們是“一群月薪一兩萬的人，告訴一群年收入成百上千萬的客戶怎么打理錢財”御蒲，偶爾還會穿插“年薪百萬”衣赶、“比自己的客戶還有錢”的江湖傳聞。而“悶聲在理財（也有可能是發(fā)大財）”的理財師往往無暇顧及這些閑言碎語厚满，有功夫搭理府瞄，還不如琢磨琢磨給客戶配啥資產(chǎn)呢？
打理著巨額財富碘箍，甚至自己就擁有億萬身家的理財師遵馆，平時除了關(guān)心天下大勢、金融局勢丰榴、投融資動態(tài)货邓、自家客戶的收益之外，還有一個話題每個人都躍躍欲試想講兩句多艇，那就是跳槽逻恐。幾乎每個登上巔峰的理財師都有一段曲線救國、風(fēng)波詭譎的跳槽史，“跳槽一時爽复隆、入職火葬場”的事情也并不新鮮拨匆。關(guān)于要不要辭去銀行的工作？該不該去第三方理財機構(gòu)挽拂？是不是要考慮成立獨立理財工作室的討論惭每，市面上眾說紛紜，歸結(jié)起來無非兩點：客戶是不是真的認可你亏栈、買你的帳台腥；能不能給客戶找到足夠優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品。
在跳槽這門學(xué)問上绒北，除了吃透這兩個核心問題黎侈，還有一些特別容易忽略，但卻很有微妙用處的秘學(xué)闷游，本文將系統(tǒng)梳理并提煉出四門細分學(xué)科峻汉，供各位理財師、未來的理財新富們參考脐往。它們分別是：
1.跳槽收入指南
2.跳槽地域指南
3.跳槽資格證指南
4.跳槽名氣大漲指南
下面進入正文部分休吠，請各位理財師做好筆記。
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跳槽收入指南
一項對近千名券商业簿、信托瘤礁、第三方理財機構(gòu)理財師的調(diào)研發(fā)現(xiàn)，不同理財師的單月銷售業(yè)績分化日益嚴重梅尤，約70%-80%的理財師月銷售業(yè)績在500萬元以下柜思，1000萬以上的占比不到10%。與此對應(yīng)的是克饶，約70%-80%理財師年收入約在10萬-20萬酝蜒，年收入在100萬以上的占比不到5%。每個理財師在職業(yè)發(fā)展中會遇到這樣那樣的問題矾湃，但收入瓶頸是誰都逃不開的通病亡脑。俗話說，人比人氣死人邀跃，不同段位的理財師霉咨，收入差距差的真不是一點半點。
有圖為證：
2018年理財師招聘需求
數(shù)據(jù)來源：前程無憂
這里面有幾個點很有意思拍屑，開出高薪的大多是民營途戒、合資公司，外資僵驰、國企背景的機構(gòu)在理財師人才爭奪戰(zhàn)中幾乎可以說是毫無優(yōu)勢喷斋。人往高處走唁毒，優(yōu)秀的理財師在哪里？一目了然星爪。
而為了吸引優(yōu)秀的理財師浆西，各家公司也是費盡心思，高薪顽腾、高大上的辦公環(huán)境自不必說近零，他們還緊緊抓住理財師的痛點，給出了一些很有特色的福利抄肖。你不是愁客戶少嗎久信？沒事兒，我們給你提供高端客戶資源漓摩；能力有短板裙士，沒問題，我們有各種高端培訓(xùn)幌甘，總有一款適合你潮售，只要你來。
財富管理機構(gòu)下足了血本锅风，對理財師的任職要求也越來越細化，除了需要具備各種資格證書鞍泉、一定時間的從業(yè)經(jīng)歷皱埠，還要有各種奇葩的優(yōu)勢，比如：需要有國學(xué)修養(yǎng)咖驮，最好懂弟子規(guī)边器、了凡四訓(xùn)；再比如托修，要有特定的工作經(jīng)驗忘巧，如果銷售過私人飛機、游艇睦刃、高端別墅砚嘴、豪車就再好不過了。
當(dāng)然涩拙，收入只是區(qū)分初級际长、中級、高級理財師最直觀的因素兴泥，他們更大的不同遠遠不僅于此工育。如果理財師想在跳槽前掂量一下自己的身價究竟值多少？歡迎對號入座搓彻。
初級理財師（0.8-2萬/月）
初級階段的理財師能夠獨立向客戶介紹產(chǎn)品的優(yōu)缺點如绸，指導(dǎo)客戶下單嘱朽，他們的業(yè)績往往屬于中上等。這個階段的理財師開始建立自己的風(fēng)格怔接，比如對不同產(chǎn)品的偏好搪泳，精準客群的偏好等等，他們開始能夠?qū)Ξa(chǎn)品提出見解蜕提，也開始思考銷售的性價比森书。但每天還是離不開“兢兢業(yè)業(yè)忙工作，辛辛苦苦攢客戶”谎势。
初級理財師對財富管理基本上是霧里看花凛膏，似真似幻，似懂非懂脏榆，處在“看山不是山”的階段猖毫，很容易產(chǎn)生迷惑、彷徨须喂、痛苦與掙扎吁断，有的會走向另一個極端：自信爆棚，略顯張揚坞生。這中間的一部分人可能會熱衷于研究銷售政策仔役，搞些擦邊球的小動作。
中級理財師（2-5萬/月）
這一階段是己，理財師開始橫向形成自己的圈子又兵，在圈子中實現(xiàn)資源、信息的共享卒废，在客戶中有一定的影響力沛厨。從中級階段開始，理財師才真正開始符合“理財師”的稱號摔认，初級階段充其量只是“客戶經(jīng)理”逆皮。
這個階段的理財師不太在乎公司內(nèi)的各種考核，因為對他們來說基本沒太大壓力参袱；有粘性頗高电谣、自成生態(tài)的客戶群體（什么需求的客戶都有），有多位重量級客戶蓖柔。在單位辰企、公司里很受尊重，領(lǐng)導(dǎo)也很給面子况鸣。中級理財師的晉升和年限幾乎沒有關(guān)系牢贸，業(yè)績?yōu)橥酢Ｓ械睦碡攷熼_始轉(zhuǎn)崗做管理或者承擔(dān)其他的責(zé)任镐捧，一部分人開始考慮跳槽或者自己創(chuàng)業(yè)潜索。
高級理財師（年薪百萬臭增，小case）
高級理財師有對市場與產(chǎn)品的深刻見解，與客戶的關(guān)系不再是產(chǎn)品與銷售的關(guān)系竹习，而是私人財務(wù)顧問的角色誊抛，他們廣博的知識儲備以及前沿的學(xué)習(xí)能力能夠滿足客戶的財務(wù)需求。高級階段是情商與智商的分水嶺整陌，初中級階段對理財師的情商要求很高拗窃，要會察言觀色、溝通協(xié)調(diào)泌辫，智商只要正常就沒太大問題随夸。但在高級階段，大家都是高手過招震放，情商都不低的前提下宾毒，智商要更高才能險勝。
高級理財師往往具有產(chǎn)品創(chuàng)造力殿遂，是理財界的意見領(lǐng)袖诈铛。他們善于整合資源，在理財增值的基礎(chǔ)上墨礁，整合客戶之間的資源幢竹，讓客戶感受到他賦予的多種附加值。這樣的理財師往往還能參與到高凈值客戶的事業(yè)當(dāng)中恩静，以合作伙伴的方式打理著客戶和自己的財富妨退。優(yōu)秀的高級理財師通常已經(jīng)不是一個人，他們往往是一個精英團隊蜕企，可以調(diào)動多種資源，無論是人力還是財力冠句，會用團隊的力量來為客戶提供多維度轻掩、深層次的財務(wù)服務(wù)。
不僅如此懦底，高級理財師還能給人一種“有魅力唇牧、有氣質(zhì)”的感受，他們有良好的教育背景但不做作傲慢聚唐，打理巨大財富但仍有謙遜之心丐重，跟他的專業(yè)交流會是一種舒適的思維巔峰體驗。就像麗思卡爾頓酒店的座右銘：“We?Are Ladies and Gentlemen Serving Ladies and Gentlemen”杆查。（我們以紳士淑女的態(tài)度扮惦，為紳士淑女們忠誠服務(wù)）
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跳槽地域指南
這些理財師都在哪里出沒？當(dāng)然是有富人的地方亲桦。北上廣深是毫無疑問的理財師需求旺盛地崖蜜，杭州浊仆、南京、成都豫领、寧波這些快速發(fā)展的“房地產(chǎn)熱城”也緊隨其后抡柿，成為財富管理機構(gòu)的兵家必爭之地。值得注意的是等恐，無論是理財師的整體招聘規(guī)模洲劣，還是高薪理財師的招聘數(shù)量，上海都遠遠超過北京课蔬，位列全國第一囱稽。如果考慮跳槽的理財師還在北京和上海之間拿不定主意，這一點會是一個有意義的參考购笆。
2018年理財師招聘需求地域分布
數(shù)據(jù)來源：前程無憂
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跳槽資格證指南
理財師是一個“結(jié)果導(dǎo)向”的行業(yè)粗悯，讓客戶賺到錢、幫助客戶規(guī)避風(fēng)險才是王道同欠，如果這些沒有做到样傍，不好意思，有再多的資格認證铺遂、懂再多專業(yè)知識都沒有用衫哥。那么，資格認證就真的沒必要考了嗎襟锐？還真不是撤逢。
有兩類理財師會考慮獲得資格認證，一類是初出茅廬的新丁粮坞，為了跨入行業(yè)的門檻蚊荣、獲得機構(gòu)的認可、爭取到升職指標莫杈，甚至是為了讓客戶高看一眼互例；還有一類是遇到瓶頸的理財師，他們可能業(yè)績不錯筝闹、客戶也維系得很好媳叨，但始終在原地打轉(zhuǎn)，就是沒有突破关顷。這時候的專業(yè)證對他們來說就是一次提升認知糊秆、改變行為、優(yōu)化服務(wù)的“彎道超車”议双。
理財師有哪些資格認證痘番？哪些值得考？不說話只甩兩張圖：
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跳槽名氣大漲指南
現(xiàn)在的各種獎項有多不值錢聋伦？朋友圈里夫偶，就連賣面膜的微商都能左一個“國際大獎”界睁，又一個“世界排名領(lǐng)先”，一不小心就喜提火箭兵拢、高鐵翻斟。
但對于理財師來說，還是有一些獎項含金量不低说铃，分分鐘讓你從人群中的無名氏晉升為“獲過那個大獎的理財師”访惜，成為你打造個人口碑的“殺手锏”。關(guān)鍵是要有“浪里淘沙”的本事腻扇，能從一堆野雞獎項中淘到業(yè)界認可债热、品味不俗的“理財師獎項”，關(guān)鍵點可以關(guān)注這么幾項：全國范圍內(nèi)評選（競爭者多才能顯出你艷壓群芳的能力）幼苛、評選機構(gòu)權(quán)威（三流媒體和公關(guān)公司包裝的獎就不要拿了窒篱，掉價）、評選方式有格調(diào)（演講舶沿、案例分析比拉票就要優(yōu)雅很多）墙杯。
綜合當(dāng)前的理財師評選，我們篩選出了以下幾個選項括荡，有志于名氣大漲的理財師可以一試：
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對于理財師來說高镐，這門跳槽秘學(xué)，既是跳槽指南畸冲，也是個人職業(yè)規(guī)劃寶典嫉髓。就像東方三大圣人之首老子說的那樣：天下難事，必做于易邑闲；天下大事算行，必做于細。
