作者：Naval Ravikant
翻譯&注釋：和菜頭
解讀：冀云來了
硅谷投資人Naval Ravikant曾一口氣發(fā)了40條語錄散怖，內(nèi)容就是關(guān)于如何不靠運(yùn)氣而致富驴剔。隨后這40條文字被不斷轉(zhuǎn)發(fā)，翻譯為多國語言狡刘，這一事件史稱“推文風(fēng)暴”撮弧。Naval是印度裔移民飒箭，20多年來一直在美國硅谷創(chuàng)業(yè)。他最著名的創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目是AngelList遏弱，世界股權(quán)眾籌平臺的鼻祖盆均；他最著名的投資項(xiàng)目有兩個，一個是Twitter漱逸，一個是Uber泪姨。
Seek wealth, not money or status. Wealth is having assets that earn while you sleep. Money is how we transfer time and wealth. Status is your place in the social hierarchy.
去尋求財富，而非金錢或地位饰抒。財富就是你擁有資產(chǎn)肮砾，而資產(chǎn)在你睡覺的時候都還在為你賺錢；金錢是我們轉(zhuǎn)換時間和財富的工具袋坑；身份是你在社會等級體系里所處的位置仗处。
解讀：要追求財富，財富是資產(chǎn)枣宫，是能夠給你帶來源源不斷現(xiàn)金流的東西婆誓，是睡后收入，睡著覺都能給你帶來錢的東西也颤。富爸爸作者跟李笑來老師也有類似說法洋幻。金錢是贏得時間跟財富的工具，身份是跟財富相匹配的地位翅娶。Understand that ethical wealth creation is possible. If you secretly despise wealth, it will elude you.
要明白一件事：一個人完全可以不靠坑蒙拐騙站著賺取財富文留。如果你在暗中鄙視財富，那么財富也會躲著你竭沫。
解讀：光明正大厂庇、清清白白的掙錢是可行的；對于財富要有正確的觀念输吏，財富是力量权旷，財富是實(shí)力的體現(xiàn)，合情合理正大光明得掙錢是值得追求的，就像追求戀人一樣拄氯，熱烈而持久躲查。對財富鄙視、憤恨译柏，仇富等不良心理镣煮，只會使財富遠(yuǎn)離。Ignore people playing status games. They gain status by attacking people playing wealth creation games.
別去理會那些熱衷于玩身份游戲的人鄙麦，他們通過攻擊那些創(chuàng)造財富的人以獲得自己的身份典唇。
4.You’re not going to get rich renting out your time. You must own equity—a piece of a business—to gain your financial freedom.
你不會通過出租自己的時間而變得富有。你必須擁有產(chǎn)權(quán)胯府，也就是生意的一部分介衔，以此才能贏得個人財務(wù)自由。
解讀：時間有限骂因，不可能通過出售有限的時間致富炎咖，必須突破時間的限制才能自由，就像火箭突破萬有引力一樣才能沖出宇宙寒波。李笑來老師提到個人商業(yè)模式里出售時間也是不可能實(shí)現(xiàn)財富自由的乘盼。只有擁有產(chǎn)品，擁有資產(chǎn)俄烁，才能實(shí)現(xiàn)財富自由绸栅。
5.You will get rich by giving society what it wants but do
es not yet know how to get. At scale.
提供社會大眾想要但是他們還不知道如何獲取的東西，你就會因此而致富页屠。但有一點(diǎn)：你必須規(guī)囊趸希化地供應(yīng)社會。
解讀：重點(diǎn)來了卷中，給出了致富的一大方法：找到未被滿足的客戶需求矛双，然后以規(guī)模化可復(fù)制的形式滿足它蟆豫。創(chuàng)業(yè)的方向一是剛需议忽，一是高頻，如果兩者都滿足的就是很大的市場了十减。支付寶栈幸、微信、可口可樂等大公司莫不如此帮辟。
6.Pick an industry where you can play long term games with long term people.
選擇一個你可以長期從事的產(chǎn)業(yè)速址，尋找一批可以一起長期共事的人。
解讀：找到自己的事業(yè)由驹，富爸爸說你在銀行上班芍锚，會計(jì)是你的職業(yè)，而不是事業(yè)；如果你擁有銀行并炮，那么銀行就是你的事業(yè)默刚，與文中產(chǎn)權(quán)的概念正好吻合。
找到同頻的伙伴逃魄，現(xiàn)在是團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)時代荤西，單打獨(dú)斗已經(jīng)落伍了。
7.The Internet has massively broadened the possible space of careers. Most people haven’t figured this out yet.
互聯(lián)網(wǎng)極大拓展了一個人職業(yè)生涯的可能性伍俘。絕大多數(shù)人對此毫無認(rèn)知邪锌。
解讀：先不說互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)生了諸如BTAJ這樣的大公司，微信公總號癌瘾，抖音快手等也有越來越多的草根觅丰，實(shí)現(xiàn)屌絲逆襲。只是我們絕大多數(shù)人柳弄，包括我自己還是懵然無知舶胀，無法從中獲益概说。
8.Play iterated games. All the returns in life, whether in wealth, relationships, or knowledge, come from compound interest.
玩就玩復(fù)利游戲碧注。無論是財富，人際關(guān)系或者是知識糖赔，所有你人生里獲得的回報萍丐，都來自復(fù)利。
解讀：愛因斯坦說復(fù)利是人類第八大奇跡放典，我們只是把它當(dāng)做了數(shù)學(xué)題逝变，而且現(xiàn)在估計(jì)早就還給了老師。李笑來老師把《把時間當(dāng)做朋友》一句話總結(jié)：一切都可以積累奋构】怯埃可見復(fù)利的力量。
9.Pick business partners with high intelligence, energy, and, above all, integrity.
在選擇商業(yè)合作伙伴的時候弥臼，選擇那些高智商宴咧、精力旺盛的家伙，但在這一切之上径缅，他應(yīng)該是個正直誠實(shí)的人掺栅。
解讀：中國古話說德才兼?zhèn)洌藷o信則不立纳猪；國外講契約精神氧卧。誠實(shí)守信是個好品質(zhì)也是必須的品質(zhì)。
10.Don’t partner with cynics and pessimists. Their beliefs are self-fulfilling.
不要和憤世嫉俗者和悲觀主義者合作氏堤，因?yàn)樗麄儠斡蓧氖掳l(fā)生沙绝，以此證明他們的負(fù)面看法是正確的。
解讀：不要跟那些愛抱怨的、悲觀的人在一起宿饱。要遠(yuǎn)離他們熏瞄，因?yàn)樽宰C預(yù)言的存在，所以往往他們沒法成事兒谬以。
11.Learn to sell. Learn to build. If you can do both, you will be unstoppable.
學(xué)會如何銷售强饮，學(xué)會如何創(chuàng)建。如果你同時能做到這兩件事为黎，你的成功將無可阻擋邮丰。
解讀：市場經(jīng)濟(jì)本質(zhì)是供需、是交易铭乾、是買賣剪廉。如果你有本事既能解決生產(chǎn)創(chuàng)造的問題，也能解決銷售的問題炕檩，那么你的成功無可阻擋斗蒋，你就牛逼了。產(chǎn)品經(jīng)理職位的火爆笛质、銷售職位的長期熱門也說明了兩者的重要性泉沾。
12.Arm yourself with specific knowledge, accountability, and leverage.
用獨(dú)到知識，責(zé)任感和杠桿武裝自己妇押。
13.Specific knowledge is knowledge that you cannot be trained for. If society can train you, it can train someone else, and replace you.
獨(dú)到知識是那種不可以通過培訓(xùn)而獲得的知識跷究。這是因?yàn)椋绻@種知識可以經(jīng)由培訓(xùn)而得敲霍，那么其他人同樣也可以俊马，并且以此取代你。
解讀:獨(dú)到知識是隱性知識肩杈，沒法口述言傳的內(nèi)容柴我，只能通過貼身學(xué)習(xí)，通過言傳身教習(xí)得扩然。
14.Specific knowledge is found by pursuing your genuine curiosity and passion rather than whatever is hot right now.
在真正的好奇心和熱情驅(qū)使你前進(jìn)的路上艘儒，你更有可能獲得獨(dú)到知識，而不是在追逐潮流熱點(diǎn)的聞風(fēng)起舞腳步里与学。
15.Building specific knowledge will feel like play to you but will look like work to others.
創(chuàng)建獨(dú)到知識的過程對于你就像是在玩彤悔，而對于別人則像是工作。
解讀:對于感興趣的內(nèi)容索守，容易產(chǎn)生心流體驗(yàn)晕窑，是興奮的，是有樂趣的卵佛。不是苦哈哈的堅(jiān)持杨赤，臭烘烘的努力敞斋。
16.When specific knowledge is taught, it’s through apprenticeships, not schools.
不能通過學(xué)校教育教會一個人獨(dú)到知識，它只能通過學(xué)徒制口傳身教疾牲。
解讀：找個好導(dǎo)師努力學(xué)習(xí)植捎，如果現(xiàn)在中沒有就從書上網(wǎng)上找一個，當(dāng)做精神導(dǎo)師阳柔。
17.Specific knowledge is often highly technical or creative. It cannot be outsourced or automated.
獨(dú)到知識通常極富技術(shù)性和創(chuàng)造性焰枢，因此它不能被外包或自動實(shí)現(xiàn)。
18.Embrace accountability, and take business risks under your own name. Society will reward you with responsibility, equity, and leverage.
擁抱責(zé)任感舌剂，押上自己的聲譽(yù)以承擔(dān)商業(yè)風(fēng)險济锄。社會也會以責(zé)任，產(chǎn)權(quán)和杠桿作為回報霍转。
19.The most accountable people have singular, public, and risky brands: Oprah, Trump, Kanye, Elon.
最具責(zé)任感的人都具有獨(dú)一無二的荐绝、世人皆知的、敢于冒險的個性特征避消，如奧普拉低滩、川普、坎耶岩喷、埃隆恕沫。
20.“Give me a lever long enough, and a place to stand, and I will move the earth.”—Archimedes
只要給我一根足夠長的杠桿，一處可以立足的地方均驶，我就能撬起地球昏兆》懵玻——阿基米德
21.Fortunes require leverage. Business leverage comes from capital, people, and products with no marginal cost of replication (code and media).
財富增長需要使用杠桿妇穴。商業(yè)杠桿有三個來源：1、資本隶债；2腾它、人力；3死讹、復(fù)制起來邊際成本為零的產(chǎn)品（如：代碼和媒體）瞒滴。
解讀：最核心的最有用的地方來了，想要致富必須擁有杠桿力量赞警，要么融資妓忍，要么雇用別人，要么就是有可規(guī)睦⒌化復(fù)制的東西世剖，像windows操作系統(tǒng)、專利笤虫、版權(quán)旁瘫、暢銷書等
22.Capital means money. To raise money, apply your specific knowledge, with accountability, and show resulting good judgment.
資本的意思就是錢祖凫。想要融資，那就運(yùn)用你的獨(dú)到知識酬凳，配合你責(zé)任感惠况，展示出你良好的判斷力。
解讀：融資剛開始是投人宁仔，投人的經(jīng)驗(yàn)智慧稠屠，然后是投賽道、創(chuàng)業(yè)方向
23.Labor means people working for you. It’s the oldest and most fought-over form of leverage. Labor leverage will impress your parents, but don’t waste your life chasing it.
人力指的就是為你干活的人翎苫，它是最古老也是爭奪最激烈的杠桿完箩。人力杠桿會讓你父母因?yàn)槟闶窒掠性S多人為你工作而感到驕傲，但你不要浪費(fèi)生命去追求這一點(diǎn)拉队。
解讀：人力最想要的是工廠工人弊知，雖然現(xiàn)在很對機(jī)器代替了人工。
24.Capital and labor are permissioned leverage. Everyone is chasing capital, but someone has to give it to you. Everyone is trying to lead, but someone has to follow you.
資本和勞動力是需要征得許可才能使用的杠桿粱快。每個人都在追逐資本秩彤，但總得有個什么人給你才行；每個人都想要領(lǐng)導(dǎo)其它人事哭，但總得有什么人愿意跟著你才行漫雷。
解讀：資本跟勞動力不容易獲得，要求比較高鳍咱，你的是有影響力人才能融資降盹，有領(lǐng)導(dǎo)力的人才能吸引到人，這兩者都不容易谤辜，不是普通人創(chuàng)業(yè)的方向蓄坏。尤其傳統(tǒng)行業(yè)多數(shù)是資金密集型、勞動力密集型丑念、資源密集型產(chǎn)業(yè)涡戳，進(jìn)入門檻高，不合適普通人進(jìn)入脯倚。
25.Code and media are permissionless leverage. They’re the leverage behind the newly rich. You can create software and media that works for you while you sleep.
代碼和媒體是無需要許可即可使用的杠桿渔彰。它們是新貴人群背后的杠桿，你可以通過自己創(chuàng)建的軟件和媒體推正，在睡覺時仍然為你干活恍涂。
解讀：主要互聯(lián)網(wǎng)跟媒體領(lǐng)域是相對進(jìn)入容易的，也是新貴巨富的搖籃植榕，馬云馬化騰扎茲伯格等等太多了再沧，草根逆襲只能指望這個領(lǐng)域了，能夠產(chǎn)生睡后收入内贮。
26.An army of robots is freely available—it’s just packed in data centers for heat and space efficiency. Use it.
一支機(jī)器人軍團(tuán)已經(jīng)集結(jié)待命产园，只是為了節(jié)約空間和熱效能汞斧，它們被打包放進(jìn)數(shù)據(jù)中心。去用吧什燕。
27.If you can’t code, write books and blogs, record videos and podcasts.
如果你不會編程粘勒，那你還可以寫書和博客，或者做視頻或者音頻節(jié)目屎即。
解讀:都是互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域相關(guān)的庙睡，互聯(lián)網(wǎng)是個人致富的最好方式手段。盡快用起來：開個微信公眾號技俐、快手抖音什么的乘陪，盡快在互聯(lián)網(wǎng)能力自己的一塊根據(jù)地，這個你發(fā)家的資本雕擂。
28.Leverage is a force multiplier for your judgement.
杠桿能夠成倍地放大你的判斷力（所產(chǎn)生的效能）啡邑。
29.Judgement requires experience, but can be built faster by learning foundational skills.
判斷力需要經(jīng)驗(yàn)，但它可以通過學(xué)習(xí)基本技能的方法更快速地建立起來井赌。
解讀：做判斷做選擇的能力很重要谤逼，需要經(jīng)驗(yàn)需要閱歷；但是可以通過學(xué)習(xí)來獲得仇穗，比如查理芒格說的多維框架思考模型流部、第一性原理等，讀書纹坐、向別人學(xué)習(xí)枝冀、網(wǎng)上查詢等人事網(wǎng)書是不錯的方法。
30.There is no skill called “business.” Avoid business magazines and business classes.
并不存在一種叫做“商業(yè)”的能力耘子。盡量避開商業(yè)雜志和商業(yè)課程果漾。
解讀：沒有商業(yè)能力這一說，不太認(rèn)可拴还，我覺得還是存在的跨晴，不過就像作者說的欧聘，這種能力屬于獨(dú)特的能力片林，通過書本跟學(xué)校教不會的，必須要實(shí)踐才行怀骤。
31.Study microeconomics, game theory, psychology, persuasion, ethics, mathematics, and computers.
去學(xué)習(xí)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)费封、博弈論、心理學(xué)蒋伦、說服術(shù)弓摘、倫理學(xué)、數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)科學(xué)痕届。
解讀：作者說的要學(xué)會銷售與創(chuàng)造韧献，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)末患，博弈論。心理學(xué)锤窑，說服術(shù)璧针，倫理學(xué)都是涉及到人的，是為了銷售而學(xué)的渊啰；數(shù)學(xué)跟計(jì)算機(jī)科學(xué)更多應(yīng)用于互聯(lián)網(wǎng)探橱，是為了創(chuàng)造學(xué)的。
無獨(dú)有李笑來老師也建議要學(xué)習(xí)英語绘证、銷售隧膏、計(jì)算機(jī)、歷史嚷那、邏輯胞枕、寫作與演講等技能，也是為了創(chuàng)作與銷售魏宽。
32.Reading is faster than listening. Doing is faster than watching.
讀比聽快曲稼，做比看快。
解讀：實(shí)際去做的話比單純看效果更好湖员，以慢為快贫悄。
33.You should be too busy to “do coffee,” while still keeping an uncluttered calendar.
你應(yīng)該忙得沒有社交的時間才對，與此同時你應(yīng)該始終保證日程安排井井有條娘摔。
解讀：致富應(yīng)該專注窄坦，一來是忙的沒時間社交二是社交意義不大，要把自己的工作日程該干的事情安排好才行凳寺。
34.Set and enforce an aspirational personal hourly rate. If fixing a problem will save less than your hourly rate, ignore it. If outsourcing a task will cost less than your hourly rate, outsource it.
你應(yīng)該為自己設(shè)定一個有抱負(fù)的個人時薪數(shù)鸭津，并且堅(jiān)持執(zhí)行。如果解決一個問題所能節(jié)省下來的成本低于你的個人時薪肠缨，那就忽略這個問題好了逆趋；如果一項(xiàng)任務(wù)的外包成本低于你的個人時薪，就把它外包出去晒奕。
解讀：珍惜自己的時間闻书，提高效率，把低效的事情或者能夠外包的事情都教給別人或外包出去脑慧，把時間花在重要的事情上魄眉。哪些是重要的事情，那些有復(fù)利的闷袒，能產(chǎn)生杠桿效果的事情坑律，文中所說就是資產(chǎn)、人力囊骤、可復(fù)制的內(nèi)容晃择。我們普通人唯一有的就是時間了冀值，必須花大把時間在致富上面才行。
35.Work as hard as you can. Even though who you work with and what you work on are more important than how hard you work.
盡管你跟誰一起工作宫屠、做什么工作池摧，要遠(yuǎn)比你的努力程度更加重要。但還是要傾盡全力去工作激况。
36.Become the best in the world at what you do. Keep redefining what you do until this is true.
你所做的事情作彤，要努力做到世界最好。不斷重新定義你在做什么乌逐，直到真的做到世界最好竭讳。
解讀：只有第一，沒有第二浙踢，第一能夠享受行業(yè)大部分的紅利绢慢，針對個人而言也要努力做到第一，如果難度大洛波，那就多維度競爭做到第一胰舆。
37.There are no get rich quick schemes. That’s just someone else getting rich off you.
這個世界上并沒有快速賺錢致富的方法，如果你想要找尋這種方法蹬挤，那它只會讓別人從你身上賺錢致富缚窿。
解讀：一夜暴富不存在，如果存在這種暴富心里焰扳，只能是被割韭菜倦零，用到最近火熱的數(shù)字幣領(lǐng)域再恰當(dāng)不錯了。來的快吨悍，去得也快扫茅，我們普通人還是穩(wěn)扎穩(wěn)打掙錢。
38.Apply specific knowledge, with leverage, and eventually you will get what you deserve.
運(yùn)用你的獨(dú)到知識育瓜，配合上杠桿葫隙，最終你會得到你應(yīng)該得到的東西。
解讀：用你獨(dú)到的經(jīng)驗(yàn)躏仇、體會恋脚、閱歷、智慧钙态，通過資本慧起、人力、可規(guī)模符合的內(nèi)容三種杠桿力量册倒，我們就能實(shí)現(xiàn)富裕。
39.When you’re finally wealthy, you’ll realize that it wasn’t what you were seeking in the first place. But that’s for another day.
終有一天當(dāng)你變得富有磺送，你會發(fā)現(xiàn)那一切并不是你最開始想要的東西驻子。但是那就是另外一回事了灿意。
解讀：功成名就，名利都有了崇呵，就像馬云說的我最后悔的是創(chuàng)辦了阿里巴巴缤剧，我們還是先走完第一步再說。
注釋：
1域慷、財富就是你睡著覺荒辕，你的資產(chǎn)也在為你繼續(xù)賺錢。這是一個越來越被廣泛接受的定義犹褒。Naval Ravikant是硅谷狂熱的數(shù)字貨幣支持者抵窒，所以，他的話另有所指叠骑。從前后文來看李皇，他所謂的資產(chǎn)并不等于是傳統(tǒng)意義上的房產(chǎn)、股票宙枷、收藏掉房，而是偏向于他反復(fù)提及的：軟件和媒體。
2慰丛、出租時間概念卓囚，許多人理解為打工，認(rèn)為打工就是出租自己的時間以換取金錢诅病。其實(shí)并非如此捍岳，Naval所指的出租時間概念，指的是一個人的財富增長睬隶，是否直接關(guān)系到他的時間锣夹。一個小賣部的老板，他并不為誰打工苏潜，但是他的財富增長需要他長時間守在店里银萍，因此，他依然是出租時間換錢恤左。但一個淘寶點(diǎn)卡店老板則不同贴唇，他的點(diǎn)卡銷售是全自動的，不需要24小時守著飞袋，而且也不需要只做這一樣生意戳气。這就是Naval所謂互聯(lián)網(wǎng)拓寬了個人職業(yè)生涯的一個例子。
3巧鸭、equity我翻譯為產(chǎn)權(quán)瓶您，不是一個很好的翻法。但是Naval前文提到assets，很明顯呀袱，作為投資人他非常清楚地知道這兩個字眼之間的區(qū)別贸毕。equity無論是翻譯為股票、權(quán)益或者是資產(chǎn)夜赵，原文說“ You must own equity—a piece of a business—to gain your financial freedom.”明棍，這是和出租時間概念做對應(yīng)的。出租時間的人寇僧，在商業(yè)鏈條里作為生產(chǎn)資料出現(xiàn)摊腋，不擁有任何產(chǎn)權(quán)，也就無法通過商業(yè)行為獲利嘁傀，所以兴蒸，我這里勉強(qiáng)翻譯為產(chǎn)權(quán)。
4心包、specific knowledge我翻譯為獨(dú)到知識类咧，沒有翻譯為特定知識、專業(yè)知識或者是特殊知識蟹腾。原因是在我的理解中痕惋，specific knowledge不是書本知識，也不是學(xué)校教授的知識娃殖，更不可能在網(wǎng)上免費(fèi)獲取值戳。一方面，它只能提供自己實(shí)踐來獲嚷堕虹；另一方面，它只能通過前人口耳相傳芬首。這種知識是做成一件事情的關(guān)鍵赴捞，屬于知識體系中不共的那一部分。所以郁稍，我翻譯為獨(dú)到知識赦政。
5、“Give me a lever long enough, and a place to stand, and I will move the earth.”—Archimedes 這話不像是阿基米德說的耀怜。更像是一次抬杠的結(jié)果：
“給我一個支點(diǎn)恢着，我就能撬起地球！”
“那么财破，您站在哪兒呢掰派？”
“好吧，給我一個支點(diǎn)左痢，再給我一個站立的地方靡羡，我就能撬起地球系洛。”
“那么亿眠，您用空氣就能撬起地球了碎罚？”
“好吧磅废，給我一根足夠長的杠桿纳像，一處可以立足的地方，我就可以翹起地球拯勉！”
“那么竟趾，阿基米德先生，支點(diǎn)又不需要了嗎宫峦？”
“滾岔帽！”
6、accountability我本想翻譯為“靠譜程度”导绷，想想還是算了犀勒。
7、號稱是“四十條語錄”妥曲，但是我就找見了39條贾费。
8、結(jié)合上下文看檐盟，Leverage一詞始終翻譯為“杠桿”其實(shí)也不大對頭褂萧。Naval一再強(qiáng)調(diào)代碼、博客葵萎、播客导犹、視頻節(jié)目，我覺得Leverage在他那里羡忘，有些時候應(yīng)該相當(dāng)于是個人影響力的代名詞谎痢，或者可簡單理解為放大器。
