實(shí)戰(zhàn)案例
古寒小姐
莊主你好其骄，希望可以看到辐烂，謝謝！
莊主你好，我的持倉情況是：
匯豐晉信大盤股票A（540006）40%
行健弘揚(yáng)中國（968006）10%
嘉實(shí)滬港深精選股票（001878）10%
景順長城滬深300增強(qiáng)（000311）10%
國泰納斯達(dá)克100指數(shù)（160213）10%
還有20%閑置資金
我最大能夠承受的損失是10%
請(qǐng)問我的持倉合理嗎横缔？謝謝！
莊主點(diǎn)評(píng)：
我按照你的持倉做了一下模擬衫哥，如果年初建倉茎刚，那么今年以來的收益是相當(dāng)可觀的，恭喜你啦撤逢。同時(shí)這組組合的回撤與波動(dòng)的控制也是相當(dāng)不錯(cuò)的膛锭，夏普比率達(dá)到了3.85。
這組組合蚊荣，在基金的選擇與大類資產(chǎn)配置兩方面都是可圈可點(diǎn)的初狰。組合內(nèi)同時(shí)有A股、港股和美股妇押，組合受單一市場(chǎng)波動(dòng)的影響較小跷究。
至于一點(diǎn)點(diǎn)美中不足，就是老生常談的問題：權(quán)益類資產(chǎn)的比例和風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配敲霍。目前算上現(xiàn)金資產(chǎn)，組合的權(quán)益類資產(chǎn)比重為70.89%丁存，我在之前的診斷中提到過肩杈，如果能夠承受的最大損失為10%，那么權(quán)益類資產(chǎn)的比重最好控制在50-60%解寝。
如果你能夠容忍更高的損失，或者能夠降低權(quán)益類資產(chǎn)的比重（比如換一只債基或者偏債混合聋伦，或者提高現(xiàn)金資產(chǎn)的比例）夫偶，那么這個(gè)組合會(huì)更合理一些。
還有就是觉增，由于重倉了單只基金匯豐晉信大盤兵拢，如果你主觀看好一個(gè)市場(chǎng)、看好一個(gè)基金經(jīng)理逾礁，重倉一只主動(dòng)管理型基金是沒有問題的说铃，但就未來的市場(chǎng)狀況來看，可以考慮是否把A股的倉位調(diào)到H股一些嘹履∧迳龋總體來說就是，權(quán)益類過高砾嫉，A股過高幼苛。
