為什么要做保單托管
意向客戶之前買了其他保司產(chǎn)品怎么辦贫悄？
客戶以為自己的保單什么都能保怎么辦耸别？
不了解其他保險公司產(chǎn)品怎么辦留瞳？
大部分的預(yù)算花在孩子身上，經(jīng)濟支柱卻沒保障怎么辦沥寥？
沒時間幫客戶整理保單怎么辦？
買完就忘了都有哪些保障柠座，能保多久怎么辦邑雅？
為什么要做保單托管，有一個保險公司的代理人是這么評價的：
總而言之妈经，對于代理人來說淮野，提高了整理保單的效率，更好的服務(wù)了他的客戶吹泡，更高效的開單骤星。對于客戶來說，更全面更準確的了解了自己的保單信息荞胡。對于保險公司來說妈踊，為代理人提供了更好用的工具，展示了自己員工的專業(yè)性泪漂。
保單托管報告的設(shè)計原則
一廊营、以家庭為單位
家庭風險總體而言包括人身風險、財產(chǎn)風險萝勤、責任風險露筒、非事故收入中斷風險四種。人身風險包括生命風險(生或死敌卓，這是一個問題)和身體風險(健康風險慎式、意外風險)，人身風險的發(fā)生趟径，將會影響家庭的收入瘪吏，同時會使家庭產(chǎn)生應(yīng)急的現(xiàn)金需求，從中長期看蜗巧，還會影響既定的理財目標是否能夠順利實現(xiàn)掌眠。以家庭客戶為中心的保障缺口分析是行業(yè)發(fā)展的必然趨勢，從保險公司角度來看幕屹，能夠更精準深挖客戶家庭需求蓝丙，大幅刺激客戶的加保需求。從客戶角度來看望拖，可以全面展示誰買了什么渺尘，買了什么，買了多少说敏，家庭風險敞口完整的展示鸥跟。所以在設(shè)計托管報告時候以家庭為單位設(shè)計。
例如家庭成員信息：
二盔沫、信息全面
保單托管報告是要包含用戶所有保單信息锌雀，要把用戶保單信息按照類別統(tǒng)一排列蚂夕，用戶拿到保單報告迅诬，就不想要在看保險合同腋逆。因此報告信息要包含保險合同上的所有屬性。
保險公司信息
理賠信息
投保人信息
被保人信息
險種信息（包含：保單號侈贷、險種名稱惩歉、保障期間、生效時間俏蛮、繳費方式撑蚌、保費、保額搏屑、保障范圍）
繳費銀行卡信息
受益人信息
例如家庭成功保單明細：
受益人概況：
繳費情況
保單詳情頁增加條款二維碼争涌，方便查詢
三、準確無歧義
統(tǒng)汁數(shù)據(jù)的準確性又稱統(tǒng)計數(shù)字的真實性是統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的首要的核心的要求辣恋，也是對統(tǒng)計工作的最基本的要求亮垫。盡量保證用詞準確無歧義，如有些數(shù)據(jù)字段名稱可能存在歧義伟骨，則要添加備注饮潦。
例如每個列表頁下面的備注
例如疾病保障每個保障內(nèi)容下面的描述
四、可讀性強
托管報告的設(shè)計要堅持圖文并茂的原則携狭。保險合同本身就晦澀難懂继蜡，各種行業(yè)術(shù)語使得可讀性極差，現(xiàn)代人生活節(jié)奏都很快逛腿，心情也比較浮躁稀并，沒有心情靜下心來細細閱讀長段，大段的文字单默，只有做到圖文并茂碘举，才能既能增加閱讀的興趣，又能讓人很容易理解雕凹。因此殴俱，在設(shè)計當中要能用圖表不用文字，能用圖像盡量用圖像枚抵，文字字體和顏色也要做區(qū)分线欲。
例如：保障缺口分析頁，用紅色字體更醒目顯示缺口值
例如：壽險的利益演示用折線面積圖顯示更直觀
例如：意外交通保障用圖像代替文字更生動
總結(jié)
以上就是做保單托管報告的4大原則汽摹，其中的細節(jié)都是經(jīng)過一遍遍修改李丰，一遍遍打磨出來的，是通過代理人在使用過程中不斷反饋逼泣，給出的優(yōu)化意見趴泌。在這里分享給大家舟舒。
