資管新規(guī)下，理財經(jīng)理的專業(yè)性倍受考驗坞嘀，理財經(jīng)理既有的客戶經(jīng)營躯护，服務和營銷模式都得琢磨著應對變化。
自營理財打破剛兌前先縮減規(guī)模丽涩，客戶維護這塊棺滞，理財經(jīng)理手上沒有了充足的彈藥。都說資管新規(guī)下矢渊，客戶閉著眼睛買理財?shù)娜兆右蝗ゲ粡头导套迹碡斀?jīng)理閉著眼睛維護客戶的日子也一去不復返。理財經(jīng)理會更加操心費力矮男，比如那部分會用手機銀行辦理財?shù)目蛻粢票兀緛砝碡斏钅茏岳恚p易不擾理財經(jīng)理毡鉴，這回可好崔泵，買上買不上銀行理財，都要和理財經(jīng)理嘮個沒完猪瞬，客戶重回理財經(jīng)理的視線后憎瘸，變的是更加嘮叨，不變的仍然是擺手拒絕基金和保險陈瘦。變化之下幌甘，掌握主動權(quán)的還是客戶，理財經(jīng)理姿態(tài)得更低些，也得更有耐心锅风，做好操心和收入不同步增長的心理準備吧酥诽。客戶經(jīng)營也得提升效率皱埠，往常銀行充足供應的剛兌理財盆均，讓理財經(jīng)理沒有后顧之憂，這回彈藥不足了漱逸，理財經(jīng)理得盤算好自己能用的家當泪姨，在琢磨每個客戶的需求喜好，感情牌和軟性的服務都得用上饰抒，先考慮的是如何把客戶留下肮砾，然后才是給客戶賣保險基金貴金屬，在資管新規(guī)過渡期袋坑，理財經(jīng)理得像婚前伺候丈母娘一樣伺候客戶仗处，直到客戶也沒有更多選擇。
客戶經(jīng)營和KYC喊了這么多年枣宫，之所以一直沒發(fā)落實到位婆誓，根源在于銀行充足供應的剛兌理財對客戶保持著足夠的吸引力和粘性，無需理財經(jīng)理做的太細也颤，靠天吃飯就足夠好過洋幻，客戶經(jīng)營做的再細比不上一款更高收益的理財實在，這下好了翅娶，理財經(jīng)理要是不主動去抓客戶文留，客戶真的會跑了，頭也不回竭沫。理財經(jīng)理的表現(xiàn)會出現(xiàn)明顯的兩級分化燥翅，主動又用心，專業(yè)又負責的理財經(jīng)理在業(yè)績和收入上會得到更加客觀的回報蜕提。
營銷模式也得變化森书，之前是理財經(jīng)理供職的機構(gòu)唱主角，理財經(jīng)理唱配角谎势。資管新規(guī)后凛膏，理財經(jīng)理需要展現(xiàn)更多個人價值，因為單位真的幫不上太多忙了它浅。理財經(jīng)理不能再做只賣自營理財經(jīng)理的甩手掌柜译柏，保險和基金成為主流業(yè)務后镣煮，理財經(jīng)理得學著打持久戰(zhàn)姐霍，營銷講套路，適應多個回合才能拿下客戶的新營銷常態(tài)。這對理財經(jīng)理是不小的考驗镊折，需要理財經(jīng)理重新審視手上客戶的真正價值胯府，再認真琢磨如何開發(fā)客戶的價值。
資管新規(guī)恨胚，需要理財經(jīng)理從舒適區(qū)里走出來骂因，做更多的改變來應對變化，對于習慣好日子赃泡，自我感覺良好的理財經(jīng)理來說是不幸的寒波，但對于一直主動負責，用心專業(yè)的理財經(jīng)理來說升熊，正是證明個人價值的絕佳機會俄烁，行業(yè)風聲鶴唳下，正是優(yōu)秀理財經(jīng)理們嶄露頭角级野，名利雙收的好時機页屠。
