指數(shù)基金定投原理爽篷,錢要明明白白掙

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之前一篇推文給大家介紹【估值表】的簡單操作悴晰!

但估值里面的參數(shù)定如何計算的?定投金額如何計算的逐工?低估買入铡溪,正常估值持有,高估賣出這又是怎么回事钻弄?指數(shù)基金賺的是誰的錢佃却?

下文會一一解答!


養(yǎng)基達人定投的指數(shù)基金


養(yǎng)基達人定投的指數(shù)基金分為5個定投大類:

大盤股指數(shù)基金:

特點:公司特別大窘俺,巨無霸型饲帅,穩(wěn)定賺錢

300價值(519671)

50AH(501050)

大中盤股指數(shù)基金:

特點:公司很大,很多行業(yè)的龍頭公司瘤泪,穩(wěn)定且成長性好

基本面120(070023)

中證紅利(090010)

中盤股指數(shù)基金:

特點:公司中等大灶泵,公司成長性好,穩(wěn)定性不如上面幾個

500低波動(003318)

紅利機會(501029)

優(yōu)秀行業(yè)指數(shù)基金:

特點:所有行業(yè)里对途,長期收益非常好的行業(yè)板塊赦邻,出牛股的地方!

例如:

每股股價突破1000元的貴州茅臺就在必選消費里呢实檀!

片磺仔和恒瑞醫(yī)藥在醫(yī)藥100里呢惶洲!

阿里巴巴騰訊百度等在中概互聯(lián)指數(shù)基金里!

招商銀行在銀行行業(yè)里膳犹!

所以很看好喲恬吕!

必選消費(000248)

醫(yī)藥100(001550)

中概互聯(lián)(006327)

銀行行業(yè)(001594)

普通行業(yè):特點:波動大,小錢配置即可

華寶油氣(162411)等板塊指數(shù)

以上五大類養(yǎng)基達人最鐘意的幾只指數(shù)基金须床,養(yǎng)基達人定投的指數(shù)基金也是按照五大類來定投的铐料,每個大類都會定投,這樣的話豺旬,整個持倉就會比較均衡钠惩!

如果還有其他更好的指數(shù)基金養(yǎng)基達人也會加進估值表里來的!

目前低估的指數(shù)基金還是很多的族阅!初學者想定投篓跛,按照養(yǎng)基達人周末發(fā)的估值表跟投就可以了!

后續(xù)文章會詳細介紹這五大類里的指數(shù)基金的耘分,持續(xù)關注即可~


?什么是估值


估值就是大約估計指數(shù)基金的本身價值的一個參數(shù)举塔!

比如绑警,西瓜3元到4元一斤是大家能合理接收的價值

那么西瓜3.5塊錢的時候就是正常估值,

西瓜3元以下就是低估求泰,

西瓜5元就是高估央渣!

當然了,西瓜的估值是由市場上的消費者內心比價產(chǎn)生的渴频!

指數(shù)基金可不是由投資者的意念產(chǎn)生的芽丹!

指數(shù)基金本身就有自己的指標參數(shù),比如市盈率卜朗,市凈率拔第,分紅率,市值场钉,營業(yè)收入蚊俺,盈利收益率等一系列的參數(shù)!

具體如何估值的逛万,這個以后來詳細說明泳猬,關注養(yǎng)基達人公眾號就行了!

如下講解本文章需要用到的估值概念宇植!

1得封、指數(shù)基金估值的3個狀態(tài)(低估,正常指郁,高估)

當指數(shù)基金低估時:

指數(shù)基金越低估定投金額越多忙上,實現(xiàn)越跌越買的策略!

當指數(shù)基金正常估值時:

不定投闲坎,持有疫粥!

當指數(shù)基金高估時:

按批賣出!

2腰懂、閥值概念:

低估閥值:指數(shù)基金的估值由正常估值區(qū)域到低估區(qū)域的一個臨界值(3元一斤就是西瓜的低估閥值)

高估閥值:指數(shù)基金的估值由正常估值區(qū)域到高估區(qū)域的一個臨界值(4元一斤就是西瓜的高估閥值)

3梗逮、指數(shù)基金由低估到高估的估值變化狀態(tài):

低估區(qū)域-->低估閥值-->正常估值區(qū)域-->高估閥值-->高估區(qū)域


?估值走勢的詳解圖

基本原理:絕大多數(shù)指數(shù)基金是有下跌極限值的,這點區(qū)別于股票悯恍!所以才有這個定投策略库糠,估值越跌越買!

可以看這篇文章【指數(shù)基金長生不老】涮毫!

養(yǎng)基達人定投的核心總結為:低估買入瞬欧,正常估值持有,高估賣出罢防!

小燕子:好難懂艘虎!

看圖說話!

如下圖為指數(shù)基金估值走勢圖咒吐!

整張圖分為紅色的高估區(qū)域野建,橙色的正常區(qū)域属划,綠色的低估區(qū)域

按指數(shù)基金估值走勢箭頭從左往右講解:

高估區(qū)域:指數(shù)基金估值處于高估區(qū)域:分批賣出且不買入

正常區(qū)域:指數(shù)基金估值跌破高估閥值線,由高估到正常估值區(qū)域:持有且不買入

低估區(qū)域:指數(shù)基金估值繼續(xù)跌破低估閥值線候生,由正常估值到低估估值區(qū)域:按照定投公式買入

低估區(qū)域:指數(shù)基金估值在低估區(qū)域繼續(xù)下跌:繼續(xù)按照定投公式加大金額買入

正常區(qū)域:指數(shù)基金估值突破低估閥值同眯,由低估恢復到正常估值:持有

高估區(qū)域:指數(shù)基金突破高估閥值,由正常估值到高估區(qū)域:分批賣出唯鸭。


定投金額計算原理

養(yǎng)基達人每周六都會推送估值表须蜗,朋友們可以根據(jù)定投金額進行跟投,但這個金額到底是如何計算出來的呢目溉?

計算過程如下(最愛的基本面120指數(shù)6.29日的估值為例)

指數(shù)基金的當前估值:目前基本面120的當前估值PE(市盈率明肮,一個股票估值指標)為16.66

指數(shù)基金的低估閥值:目前基本面120低估閥值PE為18(也就是當該指數(shù)PE跌破18,該指數(shù)處于低估區(qū)域缭付,值得購買)

指數(shù)基金的低估程度:計算如下

(16.66-18)/18=-7.44%??

簡單說就是基本面120離正常估值差7.44%柿估!

定投系數(shù):這個指標是為了更快的算出定投金額是多少而設定的

我們的定投策略是越低估越定投,所以低估程度越大陷猫,定投金額也相對越多

定投系數(shù)=(-指數(shù)基金的低估程度+1)的二次方

這里的2次方可以稱為放大系數(shù)秫舌,跌的越多,該定投系數(shù)值越大烙丛。

這個放大系數(shù)是養(yǎng)基達人自己設定的系數(shù)舅巷,是比較適合大多數(shù)人的一個系數(shù)!

放大系數(shù)為1的話河咽,波動太小

放大系數(shù)為3的話钠右,下跌后期需要的錢太多

所以在此選擇了2為自己的放大系數(shù)!

所以基本面120的定投系數(shù)為 (7.44%+1)^2=1.15

定投金額:所以這期定投基本面120的金額為100*1.15=115元

沒看懂的朋友沒關系忘蟹,朋友們只要查看我周末發(fā)的估值表飒房,用自己的初始定投金額乘以該指數(shù)基金的定投系數(shù)即為該指數(shù)基金額定投金額!


指數(shù)基金賺的誰的錢媚值?

大家最想知道的是狠毯,我們買的指數(shù)基金賺的誰的錢啊褥芒?

定投原理要知道嚼松,賺誰的錢也要知道

心中有底,才能安心持有指數(shù)基金锰扶!

指數(shù)基金賺的啥錢献酗?分三個階段!

第一段吃指數(shù)基金估值的回歸

估值由低估恢復到正常坷牛,也是最安全且利潤最大的一塊罕偎!

第二段吃指數(shù)基金的紅利

指數(shù)基金正常估值持有,每年吃指數(shù)基金分紅的紅利京闰!

第三段吃牛市的瘋狂颜及,割韭菜

指數(shù)基金由正常估值到高估甩苛,

牛市韭菜跑步進場,市場狂熱俏站,估值創(chuàng)歷史新高讯蒲,收割的韭菜就是我們第三階段的利潤,

第三段利潤多大乾翔!

這個看天爱葵,看運施戴,看康波7磁ā!

我們能輕輕松松拿到第一第二利潤赞哗,而且無任何風險

這就是指數(shù)基金的魅力@自颉!肪笋!


?總結

定投指數(shù)基金月劈,不是每個人都能堅持下去!

在每次大漲大跌中藤乙,每個人的性格猜揪,貪婪,恐懼坛梁,都會不同程度的放大而姐,有最低點放棄的,有賺回本賣出的划咐,有賺一點就賣出拴念,拿到牛市賺最后一波的很少。

所以要長期定投指數(shù)基金賺錢:

第一:定投金額的大小很重要褐缠,要自己怎么舒服怎么來政鼠,

能安心睡覺,

能上漲開心队魏,下跌也開心公般!

養(yǎng)基達人這里建議大家按照工資結余的一半來定投!

第二:掌握定投指數(shù)基金的基本原理胡桨,在下跌的時候心里不慌官帘,上漲的時候心里不沖動!能夠一如既往的堅持定投登失!這樣最容易堅持下去遏佣,并在牛市收割韭菜,賺取最大的利潤@空恪W瓷簟意敛!

養(yǎng)基達人會不定時的給大家普及定投的基本原理和心理按摩!保證大家能安心養(yǎng)基膛虫,不背恐懼嚇壞了自己草姻!

其他時間大家就好好工作,學習技能稍刀,多賺點主動收入撩独!

把多賺到的主動收入買入指數(shù)基金,低估值買入账月,正常估值持有综膀,高估值賣出,如此循環(huán)局齿,20年后遠超同齡人剧劝,更上一階級,不上班也有錢抓歼!

以上理念和策略給大家做參考

喜歡文章的話可以分享給其他朋友喲讥此!

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