如何通過指數(shù)基金定投實(shí)現(xiàn)收益最大化?

這幾天有個(gè)幾個(gè)月前買的理財(cái)課快過期了跨嘉,抓緊時(shí)間學(xué)習(xí),確實(shí)學(xué)比不學(xué)強(qiáng)啦粹,以前我每個(gè)月在網(wǎng)銀定存和定投偿荷,但經(jīng)常虧損,因?yàn)楣墒胁环€(wěn)定唠椭,剛開始是投資指數(shù)基金跳纳,后來覺得收益不行,開始大頭往股票型基金轉(zhuǎn)贪嫂,但是到現(xiàn)在依然是虧損寺庄。

這次聽了長投網(wǎng)螺絲釘老師的課程才知道,我以前的所謂“定投”屬于“無腦定投”力崇,整個(gè)課程聽下來確實(shí)讓我了解到投資指數(shù)基金的一些知識(shí)斗塘。

1、銀行螺絲釘是誰?

他是指數(shù)基金定投專家;
2014年7月-2015年12月指數(shù)基金定投收益79%;
改良指數(shù)基金定投策略亮靴,年化收益率提升1倍以上;
將價(jià)值投資量化投資的理念與指數(shù)基金定投相結(jié)合馍盟。

2、股神也選指數(shù)基金

讓我對(duì)這個(gè)課程感興趣的點(diǎn)是老師提到股神巴菲特曾說過茧吊,如果他過世贞岭,會(huì)委托公司將他90%的現(xiàn)金買成指數(shù)基金八毯,這是股神的選擇,那股神為什么這么選呢?

3瞄桨、指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)是什么?
老師說话速,指數(shù)基金最大的優(yōu)勢(shì)就是“長生不老”和“長期上漲”,他可以規(guī)避黑天鵝風(fēng)險(xiǎn)芯侥、本金永久損失風(fēng)險(xiǎn)和制度風(fēng)險(xiǎn)泊交,如果相信這個(gè)國家,就投資指數(shù)基金柱查。

4廓俭、指數(shù)基金有幾種?

指數(shù)基金分為場外和場內(nèi),場外就是可以在銀行或者基金公司購買的基金唉工,種類豐富白指、可以設(shè)置定投但交易費(fèi)用偏高;場內(nèi)基金是可以通過股票交易軟件購買的基金,可以即時(shí)操作酵紫、交易費(fèi)用偏低但是種類較少告嘲、無法設(shè)置定投。
目前國內(nèi)常見的指數(shù)基金包括:專門投資大型企業(yè)的上證50奖地、專門投資中大型企業(yè)的滬深300橄唬、專門投資中小型企業(yè)的中證500、專門投資小型企業(yè)的創(chuàng)業(yè)板指數(shù)和專門投資高分紅企業(yè)的紅利指數(shù)基金参歹。投資不同的企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)不同仰楚、收益自然也不同。
我以前投過融通100指數(shù)基金犬庇,現(xiàn)在每月定投500元僧界,已投14個(gè)月滬深300指數(shù)基金,今天剛看了收益0.5%臭挽,這個(gè)收益也真是醉了拔娼蟆!

5欢峰、指數(shù)基金如何規(guī)避人民幣貶值?

有一種DQII基金意思是合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者葬荷,這種基金就像代購,讓我們可以用人民幣合法投資國外市場纽帖,包括港股宠漩、美股和德股。

以前從來不知道還可以通過購買指數(shù)基金懊直,變相持有外幣以規(guī)避人民幣貶值的風(fēng)險(xiǎn)扒吁,當(dāng)然有貶值就有升值,所以當(dāng)人民幣升值時(shí)室囊,持有這種基金也會(huì)有相應(yīng)的損失雕崩。如果時(shí)間充裕凝危,可以繼續(xù)學(xué)習(xí)相關(guān)領(lǐng)域的知識(shí)避免損失。

6晨逝、如何確定交易指數(shù)基金的時(shí)機(jī)?

跟蹤不同的指數(shù)的基金產(chǎn)品有很多,首先要挑出表現(xiàn)較好的指數(shù)基金懦铺,然后每月進(jìn)行定期定額投資捉貌。通過課程的學(xué)習(xí)了解到,通過“盈利收益率”這個(gè)指標(biāo)可以對(duì)買入冬念、持有趁窃、賣出的時(shí)機(jī)進(jìn)行判斷,這個(gè)方法也是股神的老師格雷厄姆提出的急前,他有兩本經(jīng)典的著作《證券分析》和《聰明的投資者》醒陆,感興趣的可以找來學(xué)習(xí)。買基金就像我們吃飯買菜裆针,菜價(jià)也是每天波動(dòng)的刨摩,如果我們每天都買那些“最值”的菜,長期來看世吨,我們既省了錢澡刹,又吸收了足夠的營養(yǎng),是不是賺到了呢?

盈利收益率為公司盈利與公司市值的比值耘婚,經(jīng)統(tǒng)計(jì)罢浇,當(dāng)此值大于10時(shí),就是我們投資的最佳時(shí)機(jī)沐祷,可以持續(xù)買入嚷闭,當(dāng)此值在6.4與10之間時(shí),可以繼續(xù)持有赖临,當(dāng)此值小于6.4時(shí)胞锰,需要定期贖回,也可轉(zhuǎn)為投資貨幣基金兢榨。

7胜蛉、舉例

比如我每月1號(hào)要定投1000元指數(shù)基金,但是選上證50指數(shù)基金色乾?還是滬深300指數(shù)基金誊册?還是香港的H股指數(shù)基金呢?這時(shí)候就可以通過三種方法查詢哪種基金的盈利收益率最高:(1)關(guān)注螺絲釘老師的公眾號(hào)暖璧,老師每天都會(huì)更新不同指數(shù)基金的盈利收益率案怯;(2)到中證指數(shù)官網(wǎng)查詢;(3)安裝萬德股票APP澎办。選定后就可以進(jìn)行定期的持續(xù)買入了嘲碱。

如果我已經(jīng)持有10000萬元的滬深300指數(shù)基金金砍,其盈利收益率低于10,但大于6.4麦锯,那就繼續(xù)持有恕稠。

如果已經(jīng)持有的10000萬元的滬深300指數(shù)基金的盈利收益率已經(jīng)低于6.4,那就可以分批贖回扶欣,變?yōu)楝F(xiàn)今或換購為貨幣基金鹅巍,因?yàn)樨泿呕鸬氖找媛室话愦笥?.4%,也就是手中持有的指數(shù)基金的盈利能力已經(jīng)不入穩(wěn)定的貨幣基金了料祠,所以要置換為穩(wěn)定的貨幣基金骆捧,使收益最大化。

用一句大白話來描述就是:誰賺錢能力強(qiáng)(盈利收益率最高)髓绽,就買誰敛苇;買了之后能力下降到一定程度(盈利收益率在6.4~10)之前,先持有顺呕;下降到一定程度(盈利收益率小于6.4)后枫攀,置換為盈利能力穩(wěn)定的貨幣基金。

通過規(guī)劃指數(shù)基金定投策略株茶,還可以為父母進(jìn)行養(yǎng)老金投資脓豪、為自己資產(chǎn)升值進(jìn)行配置或?qū)ψ优逃疬M(jìn)行提前規(guī)劃,單純投資指數(shù)基金可以獲得年化約13%的收益忌卤,但結(jié)合盈利收益率的判斷才能大幅提升指數(shù)基金的投資收益扫夜。

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