? ? ? ? 原平市農(nóng)村信用合作聯(lián)社作為反洗錢工作的“第一線”含衔，以多中形式、上下聯(lián)動二庵，充分利用科技支撐贪染，發(fā)揮樞紐作用，抓好反洗錢工作催享，實(shí)現(xiàn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測杭隙、預(yù)警、調(diào)查因妙、跟蹤痰憎、報(bào)告等管理機(jī)制與處理流程，實(shí)現(xiàn)全社反洗錢工作新跨越攀涵，維護(hù)了金融秩序铣耘，捍衛(wèi)了人民幣的尊嚴(yán)。
? ? ? ? 反洗錢以故，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾蜗细、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪怒详、恐怖活動犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動炉媒。反洗錢是政府動用立法、司法力量昆烁，調(diào)動有關(guān)組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對可能的洗錢活動予以識別吊骤，對有關(guān)款項(xiàng)予以處置，對相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰善玫，從而達(dá)到阻止犯罪活動的一項(xiàng)系統(tǒng)工程水援。
? ? ? ? ?原平市信用合作聯(lián)社按照中國人民銀行提出的新形勢下以“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢工作要求和反洗錢工作的管理需求，建立了“管理層級化茅郎、功能模塊化蜗元、操作人性化、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化”的反洗錢工作機(jī)制系冗，靈活擴(kuò)展通過模塊化奕扣、參數(shù)化和層次化的設(shè)計(jì)，靈活應(yīng)對反洗錢工作變化需要掌敬，方便惯豆、快捷地將新開辦業(yè)務(wù)的反洗錢納入工作體系池磁。
? ? ? ? 一是健全組織機(jī)構(gòu)。我社為更好的做好反洗錢工作楷兽，成立了反洗錢辦公室地熄，統(tǒng)籌轄內(nèi)反洗錢工作。反洗錢工作由專人負(fù)責(zé)芯杀，協(xié)調(diào)基層網(wǎng)點(diǎn)端考。
? ? ? ? 二是健全規(guī)章制度。我們根據(jù)反洗錢工作需要揭厚，制定了《反洗錢內(nèi)控制度》却特、《原平市農(nóng)村信用社客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類管理辦法》、《山西省農(nóng)村信用社客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作》《山西省農(nóng)村信用社反洗錢管理辦法》等一系列的相關(guān)規(guī)章制度筛圆，要求每個(gè)員工嚴(yán)格遵守各項(xiàng)反洗錢規(guī)章制度裂明，并給每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)及業(yè)務(wù)部門配備了專門的反洗錢協(xié)查員，協(xié)查員每日及時(shí)進(jìn)行反洗錢平臺處理太援。
? ? ? ? ?三是加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)闽晦。聯(lián)社積極響應(yīng)人民銀行及山西省農(nóng)村信用社對反洗錢提出的要求，對轄內(nèi)各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)人員粉寞，從反洗錢業(yè)務(wù)以及相關(guān)法律法規(guī)和我們?nèi)粘Ｉ钪蟹聪村X案例進(jìn)行反洗錢知識培訓(xùn)尼荆。同時(shí)，聘請人民銀行專業(yè)人員進(jìn)行授課唧垦，現(xiàn)場輔導(dǎo)捅儒，增強(qiáng)了員工的反洗錢意識，守好自己的反洗錢崗振亮。各網(wǎng)點(diǎn)常備反洗錢宣傳資料巧还，大堂經(jīng)理經(jīng)常給等候區(qū)的客戶講反洗錢知識，讓老年人提高防范意識坊秸。
? ? ? ? ?四是加大宣傳反洗錢力度麸祷。原平聯(lián)社根據(jù)自身特點(diǎn)我們開展反洗錢宣傳，使反洗錢知識“進(jìn)學(xué)校褒搔、進(jìn)社區(qū)阶牍、進(jìn)商圈、進(jìn)農(nóng)村星瘾、進(jìn)工廠走孽、進(jìn)景區(qū)”。累計(jì)投入人力500余人次琳状，出動宣傳車10余輛次磕瓷，開展宣傳活動6場次，現(xiàn)場接受咨詢的市民超過10萬余人次，發(fā)放宣傳資料達(dá)100000份困食，實(shí)現(xiàn)了城鎮(zhèn)村區(qū)域全面覆蓋边翁。通過宣傳，使市民了解了什么是反洗錢硕盹，每次有特色廟會反洗錢宣傳符匾，一對一的對客戶進(jìn)行反洗錢知識的宣傳，讓大家深刻體會到洗錢的危害瘩例，使反洗錢意識深入人心待讳。
