? ? ? ? 原平市農(nóng)村信用合作聯(lián)社作為反洗錢工作的“第一線”，以多中形式熊泵、上下聯(lián)動(dòng)仰迁，充分利用科技支撐甸昏，發(fā)揮樞紐作用，抓好反洗錢工作徐许，實(shí)現(xiàn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測施蜜、預(yù)警、調(diào)查雌隅、跟蹤翻默、報(bào)告等管理機(jī)制與處理流程，實(shí)現(xiàn)全社反洗錢工作新跨越恰起，維護(hù)了金融秩序修械，捍衛(wèi)了人民幣的尊嚴(yán)。
? ? ? ? 反洗錢检盼，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾肯污、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪吨枉、恐怖活動(dòng)犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)蹦渣。反洗錢是政府動(dòng)用立法、司法力量貌亭，調(diào)動(dòng)有關(guān)組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對可能的洗錢活動(dòng)予以識別剂桥，對有關(guān)款項(xiàng)予以處置，對相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰属提，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。
? ? ? ? ?原平市信用合作聯(lián)社按照中國人民銀行提出的新形勢下以“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢工作要求和反洗錢工作的管理需求美尸，建立了“管理層級化冤议、功能模塊化、操作人性化师坎、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化”的反洗錢工作機(jī)制恕酸，靈活擴(kuò)展通過模塊化、參數(shù)化和層次化的設(shè)計(jì)胯陋，靈活應(yīng)對反洗錢工作變化需要蕊温，方便、快捷地將新開辦業(yè)務(wù)的反洗錢納入工作體系遏乔。
? ? ? ? 一是健全組織機(jī)構(gòu)义矛。我社為更好的做好反洗錢工作，成立了反洗錢辦公室盟萨，統(tǒng)籌轄內(nèi)反洗錢工作凉翻。反洗錢工作由專人負(fù)責(zé)，協(xié)調(diào)基層網(wǎng)點(diǎn)捻激。
? ? ? ? 二是健全規(guī)章制度制轰。我們根據(jù)反洗錢工作需要前计，制定了《反洗錢內(nèi)控制度》、《原平市農(nóng)村信用社客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類管理辦法》垃杖、《山西省農(nóng)村信用社客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作》《山西省農(nóng)村信用社反洗錢管理辦法》等一系列的相關(guān)規(guī)章制度男杈，要求每個(gè)員工嚴(yán)格遵守各項(xiàng)反洗錢規(guī)章制度，并給每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)及業(yè)務(wù)部門配備了專門的反洗錢協(xié)查員调俘，協(xié)查員每日及時(shí)進(jìn)行反洗錢平臺處理伶棒。
? ? ? ? ?三是加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)。聯(lián)社積極響應(yīng)人民銀行及山西省農(nóng)村信用社對反洗錢提出的要求脉漏，對轄內(nèi)各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)人員苞冯，從反洗錢業(yè)務(wù)以及相關(guān)法律法規(guī)和我們?nèi)粘Ｉ钪蟹聪村X案例進(jìn)行反洗錢知識培訓(xùn)。同時(shí)侧巨，聘請人民銀行專業(yè)人員進(jìn)行授課舅锄，現(xiàn)場輔導(dǎo)，增強(qiáng)了員工的反洗錢意識司忱，守好自己的反洗錢崗皇忿。各網(wǎng)點(diǎn)常備反洗錢宣傳資料，大堂經(jīng)理經(jīng)常給等候區(qū)的客戶講反洗錢知識坦仍，讓老年人提高防范意識鳍烁。
? ? ? ? ?四是加大宣傳反洗錢力度。原平聯(lián)社根據(jù)自身特點(diǎn)我們開展反洗錢宣傳繁扎，使反洗錢知識“進(jìn)學(xué)校幔荒、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)商圈梳玫、進(jìn)農(nóng)村爹梁、進(jìn)工廠、進(jìn)景區(qū)”提澎。累計(jì)投入人力500余人次姚垃，出動(dòng)宣傳車10余輛次，開展宣傳活動(dòng)6場次盼忌，現(xiàn)場接受咨詢的市民超過10萬余人次积糯，發(fā)放宣傳資料達(dá)100000份，實(shí)現(xiàn)了城鎮(zhèn)村區(qū)域全面覆蓋谦纱。通過宣傳看成，使市民了解了什么是反洗錢，每次有特色廟會反洗錢宣傳跨嘉，一對一的對客戶進(jìn)行反洗錢知識的宣傳绍昂，讓大家深刻體會到洗錢的危害，使反洗錢意識深入人心。
